 |
АвтоАвтоматизацияАрхитектураАстрономияАудитБиологияБухгалтерияВоенное делоГенетикаГеографияГеологияГосударствоДомДругоеЖурналистика и СМИИзобретательствоИностранные языкиИнформатикаИскусствоИсторияКомпьютерыКулинарияКультураЛексикологияЛитератураЛогикаМаркетингМатематикаМашиностроениеМедицинаМенеджментМеталлы и СваркаМеханикаМузыкаНаселениеОбразованиеОхрана безопасности жизниОхрана ТрудаПедагогикаПолитикаПравоПриборостроениеПрограммированиеПроизводствоПромышленностьПсихологияРадиоРегилияСвязьСоциологияСпортСтандартизацияСтроительствоТехнологииТорговляТуризмФизикаФизиологияФилософияФинансыХимияХозяйствоЦеннообразованиеЧерчениеЭкологияЭконометрикаЭкономикаЭлектроникаЮриспунденкция
Финансовые функции Excel
РАСЧЕТ ЭЛЕМЕНТАРНОГО ДЕНЕЖНОГО ПОТОКА.
Техника финансовых вычислений имеет дело в основном с формулами сложных процентов. Рассчитывается доходность денежных операций в различных условиях. Программа MS Excel содержит ряд готовых функций, автоматизирующих проведение финансовых расчетов, специальная группа этих функций получила название финансовых [4,5]. Полный набор функций содержится в Пакете анализа. Перед вычислениями пакет надо установить.
Таблица 2.1.Финансовые функции для расчета элементарного потока платежей
| наше обозначение | Наименование функции | Формат функции | Комментарий | |
| Англ. версия | Русская Версия | |||
| FV | FV | БС (БЗ) | БС(ставка; кпер; выплата; пс; [тип]) | Будущая стоимость инвестиции на основе периодических постоянных (равных по величине сумм) платежей и постоянной процентной ставки. |
| n | NPER | КПЕР | КПЕР(ставка; выплата; пс; бс; [тип]) | Общее количество периодов выплаты для инвестиции на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки. |
| R | RATE | СТАВКА (НОРМА) | СТАВКА(кпер; выплата; пс; бс; [тип]) | Процентная ставка за один период. |
| PV | PV | ПС (ПЗ) | ПС(ставка; кпер; выплата; бс; [тип]) | Сегодняшняя ценность - общая сумма, равноценная на настоящий момент ряду будущих выплат. |
| НОМИНАЛ | НОМИНАЛ(эффект_ставка; кпер) | Расчет годовой ставки по эффективной при начислении сложных процентов | ||
| ЭФФЕКТ | ЭФФЕКТ(номинальная ставка;кпер) | Расчет эффективной процентной ставка по номинальной при начислении сложных процентов |
Рассмотрим простой случай. Функционирующая денежная сумма за счет начисления процентов растет. Образуется денежный поток. Пусть вложена определенная сумма денег, и не делается более никаких выплат. Будем иметь простейший или элементарный финансовый поток (PV0, FV), где PV0 –начальный взнос FV - будущая сумма, растущая за счет процентов.
Финансовые функции Excel
Рассмотрим финансовые функции Excel: БС(), КПЕР(), СТАВКА(), ПС(), НОМИНАЛ (), ЭФФЕКТ() (см. таблицу 2.1),автоматизирующие некоторые финансовые вычисления. Периодические выплаты не рассматриваем. Параметр выплата опускаем, тип – параметр, определяющий тип потока, также опускаем.
При расчете финансовых функций в Excel используются формулы расчета по схеме сложных процентов.
Функция БС(ставка; число_периодов;; пс;) определяет будущее значение FV (бс) вложенной суммы (инвестиции) PV (ПС) на срок N (число периодов - кпер) и периодической выплате pmt (выплата) при начислении сложных процентов по ставке R – (ставка)
Функция ПС(ставка; кпер;; бс;])) определяет начальное значение суммы PV(ПС) - сегодняшнюю ценность – при вложении которой и будущих выплат pmt при начислении сложных процентов по ставке R (ставка) за срок кпер будет получена будущая сумма FV (бс)
Функция СТАВКА(кпер;; пс; бс;), определяет значение процентной ставки R (ставка), по которой начисляются сложные проценты при вложении суммы PV(пс) за срок кпер будет получена будущая сумма FV (бс)
Функция ЭФФЕКТ (номинальная ставка; кпер) определяет значение эффективной годовой процентной ставки при начислении сложных процентов несколько раз в году.
Функция НОМИНАЛ (эффективная ставка; кпер) определяет значение номинальной годовой процентной ставки по значению эффективной ставки при начислении несколько раз в году, обратная функции Эффект().
Поиск по сайту: