Переводимые средства принадлежат членам одной этнической диаспоры

Нежелание истинных владельцев преступного дохода делиться с другими преступными сообществами, созданными по этническому признаку, стремление сохранить инкогнито сфер своей преступной деятельности, замаскировать источники происхождения средств под обычную экономическую деятельность и не попасть в поле зрения правоохранительных органов и/или финансовой разведки заставляет их специально подбирать из своей среды профессиональных отмывателей. На трансграничных переводах такую роль могут играть только лица, имеющие устойчивые связи в банковском секторе, хорошо знающие законодательство и механизмы функционирования данного сектора финансовых услуг, которые отделены от процесса добывания преступного дохода и к которым правоохранительные органы не могут предъявить претензий только на том основании, что ими осуществляются регулярные и значительные по суммам международные трансферты. Основанием для подозрений о преступном происхождении средств, переводимых за рубеж, становятся результаты анализа совокупности операций, осуществленных такими подпольными банкирами не только на канале трансграничных переводов, но и на внутреннем финансовом рынке. Например, а) незначительные по сравнению с объемами трансграничных переводов исходящие "внутренние" финансовые трансферты свидетельствуют о возможных взаиморасчетах между членами сообщества или об отмывании части средств на внутреннем финансовом рынке; б) значительные суммы, аккумулируемые на счете (счетах) подпольного банкира, поступающие к нему от одного и того же круга лиц; в) внесение лицами, перечисляющими средства подпольному банкиру, наличными на свои счета в качестве торговой выручки или без идентификации; г) регулярность внутренних перечислений на счет подпольного банкира, примерно равные суммы единичных операций.

Трансграничные переводы физическими лицами осуществляются на счета физических или юридических лиц в банках третьих стран, известных как "транзитные территории" и "транзитные банки".

Крупные суммы регулярных трансграничных переводов по основаниям платежей, не связанных с коммерческой деятельностью (дарение, материальная помощь, финансовая помощь и т.п.).

Использование физическими лицами в качестве оснований платежей, связанных с коммерческой деятельностью, импортных товарных договоров без ввоза товаров на таможенную территорию национальной юрисдикции.

Поиск по сайту: