Организованная преступность и преступления экономического характера

Разинкин В.С.¹:

Расширение масштабов незаконной деятельности организованной преступ­ности, укрупнение криминальных капиталов ужесточили борьбу за сферы анти­общественного влияния на территории, отрасли коммерции, финансов, про­мышленности. Это стимулировало возрастание вооруженности преступных формирований, что в свою очередь вызвало обострение криминально-коммерческой борьбы, волну уголовного терроризма, войну компроматов и других подобных дестабилизирующих обстоятельств.

Лидеры организованной преступности затронули даже такие направления общественной жизни, как шоу-бизнес, спорт, которые традиционно считались некриминализированными.

На одном из брифингов представитель Генеральной прокуратуры, говоря о мотивах убийства весной 1997 года Президента Федерации хоккея В. Сыча, подчеркнул, что в основе преступления лежит борьба за власть в руководстве Федерации хоккея России, а также стремление к переделу сфер влияния и дос­тупу к финансовым ресурсам этого спортивного сообщества представителей организованной преступности.

Разбалансированность государственного аппарата, высокая коррумпиро­ванность чиновников, их вербовка на свою сторону более сильными главарями

Рази | Вячеслав Степанович — кандидат юридических наук.

организованной преступности и дальнейшее использование в подавлении от­дельных группировок и преступных организаций, еще более усилили противо­речия в преступной среде.

Перечисленные обстоятельства создали определенные неудобства для пре­ступной деятельности отдельных главарей преступного мира и инициируют их выезд за границу.

Нынешним лидерам организованной преступности проще и безопаснее ру­ководить криминальными структурами из-за рубежа, получая из России льви- ную долю криминальных доходов для их легализации и использования в офи­циальном бизнесе в том или ином иностранном государстве.

Вместе с тем для отдельных главарей организованной преступности выгод нее открывать за границей только филиалы коммерческих структур преступных организаций и сообществ, а самим руководителям и их ближайшим сообщни-

кам находиться в России, выезжая иногда за рубеж для "инспектирования" криминально-коммерческой деятельности своих подопечных, под прикрытием Отдыха от бренных дел, а также под другими предлогами. С другой стороны. ЭТО им выгодно и для временного ухода в тень при возникновении напряжен-

ной ситуации с конкурентами, правоохранительными, налоговыми и другими

государственными органами.

Такие структурные подразделения преступных организаций и сообществ

могут представляться в виде каких-либо контор ("Рога и копыта"), основной

вид деятельности которых представляет, например, довольно простейшие

формы финансирования, представительств каких-либо коммерческих компаний и так далее. Под прикрытием легальной деятельности здесь могут формироваться и храниться информационные банки данных о конкурентах, аналитические обзоры деятельности государственных структур, компрометирующая информация и другое.

Это делается и из-за того, что главари преступных организаций и сообществ, боясь похищения информационных банков данных, которые используются для эффективного функционирования преступной организации или сообщества считают, что их хранение в какой-либо западной стране или государстве третьего мира более надежно, чем в России.

Относительная открытость границ, привлекательность отдельных сторон экономической жизни некоторых стран Запада, низкие цены на недвижимость, другие факторы, способствующие отмыванию "грязных" денег, а возможность скрыть свое прошлое, завуалировать предыдущую преступную деятельность и начать "чистую" жизнь, также является одной из основных предпосылок выезда лидеров организованной преступности и вывоза криминальных капиталов за рубеж.

По экспертным оценкам с 1993 по 1995 годы вклады "грязных" денег из

России и других стран СНГ в Швейцарии, наиболее доступной стране для раз-личных финансово-банковских операций, возрос с 2 до 4,4 миллиардов швейцарских франков. Управление чужими финансовыми ресурсами по доверенности Зазываемые фидуциарные счета) увеличилось более чем на 1,2 миллиарда Иное. Доля активов (авуаров) — денежных средств, чеков, векселей, пере-, размещенных в 125 швейцарских банках за 1994 год достигла одного процента от всех иностранных авуаров. В 1996-97 годах перечисленные тенденции сохранились и названные цифры выросли в геометрической прогрессии.

В рассмотренную статистику не включены капиталы, инвестированные в парабанковские финансовые структуры, а также поступающие в Швейцарию через третьи страны, в том числе из мировых, независимых от страны пребыва­ния, финансовых (оффшорных) центров

По экспертным данным, поступление по различным неофициальным кана­лам 'грязных" денег и других материальных средств в Швейцарию, страны Восточной Европы и третьего мира из России и других стран СНГ превышает в три—четыре раза официальную финансово-банковскую статистику

На контрабанде рыбной продукции Россия ежегодно теряет более 4 мил­лиардов долларов Масштабы происходящего говорят о том, что деклариру­ется лишь меньшая часть морепродуктов, на сумму около 400—500 миллионов долларов США, а большая часть, примерно на сумму 4 5—5 миллиардов рублей уходит за рубеж нелегально Реальный объем продаж превышает зарегистри­рованный в 23 раза Наиболее высокий уровень контрабандных поставок рыб­ных изделий наблюдается в Японию, Южную Корею, Филиппины, Норвегию Деньги, полученные рыбаками за тайные контрабандные поставки улова "рыбная" мафия переводит в иностранные банки

Для первоначальных операций по отмыванию денег используются в первую очередь оффшорные центры, деятельность которых не поддается эффективному контролю В значительной степени этому способствуют разнообразные нацио­нальные структуры финансового сектора

Характерно, что за последние два-три года в Швейцарии, на острове Кипр появилось множество мелких посреднических структур и юристов, имеющих опыт криминально-коммерческой деятельности, оказывающих поддержку ли­цам из России и СНГ в незаконном переводе и размещении финансовых ресурсов весьма сомнительного происхождения.

Происходит дальнейшее прогрессирование процессов ухода теневых капи­талов за границу Швейцарская и кипрская финансовые системы наиболее по­казательны для характеристики рассматриваемых криминально-финансовых факторов

Таким образом, усиление финансового положения российской организо­ванной преступности за границей является серьезной предпосылкой для укреп­ления ее позиций как во всех направлениях криминального промысла, так и в легальных видах деятельности, что способствует дальнейшему продвижению ее представителей в государства Западной и Восточной Европы, страны третьего мира

По мнению экспертов ФБР США характерными чертами представителей "русской" мафии за рубежом являются их контактность с "коллегами-иностранцами Они сразу дают понять, что не собираются монополизировать какую-либо сферу преступной деятельности, а просто хотят договориться о своей доле У членов преступных кланов высокая образованность сочетается с крайней жестокостью, когда речь заходит о серьезных противоречиях Главным амплуа "русской" мафии является мошенничество

Российская организованная преступность за рубежом состоит из многочис­ленных преступных группировок Верхним эшелоном преступных формирова­ний, выходцев из республик бывшего СССР, является криминальная ассоциа­ция, возглавляемая "ворами в законе", которую образуют главари и их сообщ­ники, как из российского, так и кавказского "воровского" сообщества Особых

разногласий между ними нет, как это нередко бывает в России В основном живут одной семьей, достаточно сплоченно, по типу итальянской мафии

В США центральной 'воровской" семьей является сообщество криминаль­ного лидера по кличке Япончик В его руководящее звено входят воры в зако­не" Вачиган — Вачикос, Каи, Тимоха, криминальные авторитеты 'Слон', "Шатера', а также отдельные представители интеллигенции из эмигрант­ских кругов Боевики и рядовые исполнители насчитывают примерно свыше 400 человек

Основные направления преступной деятельности "воров в законе" находя­щихся в США рэкет в отношении филиалов российских фирм, организация сбора "общаковых" средств, использование приватизации в России, для отмывания материальных средств, нажитых преступным путем, совершение крими­нально-коммерческих сделок, организация сделок с валютой, организация тра­диционных видов преступного промысла крупных краж денежных средств и антиквариата, торговли наркотиками, оружием, людьми, контролирование про­ституции и игорного бизнеса, прием и размещение в городах США представи­телей "воровского" движения, прибывающих из России и других стран СНГ

'Воровская семья" 'Япончика" опекает районы заселения эмигрантов из вывшего СССР В Нью-Йорке -район Брайтон-Бич, аналогичные районы в Лос-Анджелесе, Чикаго, Майами

В Канаде интересы этой "воровской' семьи представляет "вор в законе' Слива, проживающий в Торонто

Подобные заграничные филиалы имеются в Испании, которыми руководит через подставных лиц "воры в законе" имеющие клички Джамал и Тюрик По­следний имеет 'своих людей' в Израиле и Англии Во Франции и Голландии аналогичными делами занимаются 'вор в законе" по кличке Петрик и "воровской' положенец по кличке Тайванчик Последний высылался из Парижа < 1993 году, а 'Петрик" арестовывался в Ницце весной 1995 года, но был осво­божден из-под стражи под крупный залог В Греции такие филиалы находятся под контролем 'вора в законе " по кличке Матвей

Некоторые "воры в законе " постоянно выезжают за границу, проживая в России и некоторых странах ближнего зарубежья, для организации преступ­ной деятельности, координации и поддержания устойчивой связи с криминальными сообщниками

"Хасан' постоянно бывает в Финляндии, Бельгии, Голландии. Эстонии. «Джем" — в Германии, Швейцарии "Черный" — в Италии, Англии "Каро" — в Турции "Юлдаш" — в Афганистане, Пакистане "Якутенок' — в Финляндии, на Украине 'Плотник' — на Украине, в Венгрии, Польше "Турбинка',; Стрела' — Южной Корее, Филиппинах, Гонконге? Отдельные лидеры и авторитеты преступной среды, возглавляя территориальные преступные формирования в России и не входя в "воровское" сообщество, проводят самостоятельную преступную деятельность за рубежом.

"Михасъ" это делает в Австрии, Швейцарии, Чехии Связующим звеном «Михася» с криминальным подпольем прибалтийских стран и Швеции является _ группировка некоего Тамма Уголовный авторитеты "Антон Измайловский» в Израиле, "Напарник"—в Германии, Чехии, Франции. Италии.. Но было бы неправильным указывать только на проникновение российской организованной преступности на международную арену, это был бы односторонний подход. Криминогенные процессы, происходящие в преступном мире

раскрывают и другие моменты российского криминалитета, а именно установ­ление сотрудничества с преступниками других стран

По имеющейся информации, в 1995 году в Москву приезжал эмиссар колум­бийских наркобаронов, который вступил в контакты с кавказскими "ворами в законе " Во время встречи обсуждались проблемы транспортировки и сбыта кокаина в России и других странах СНГ.

В 1994—1995 годах органы правопорядка России несколько раз пресекали попытки доставки контрабандным путем фальшивых долларов из Италии Наи­более крупная партия, около 2 миллиардов поддельных купюр поступила в Санкт-Петербург, по прибытию контрабандисты, а затем местные преступники были задержаны с поличным

Такие факты получают все большее и большее распространение По дан­ным ГУОП МВД РФ более, чем 400 преступных структур установили связи с преступниками из других стран

Международные преступные синдикаты внедряются в экономику и финан­сы России Анализ данных о западных компаниях, стремящихся выйти или уже работающих на российском рынке, показывает, что только 15 процентов из них могут считаться надежными 44 процента — это слабые фирмы, пытающиеся поправить финансовое положение за счет заключенных с российскими партне­рами контрактов, в том числе и из российского криминалитета 22 процента — фирмы, находящиеся в состоянии банкротства, которые могут быть приобрете­ны представителями организованной преступности России и 19 процентов — компании, деятельность которых носит явно криминальный характер

Две трети алюминиевого производства России контролируют наши быв­шие соотечественники — братья Черные, ныне живущие в Израиле, зарегист­рировавшие свою группу фирм в Монте-Карло и на Гибралтаре, и Лондонский бизнесмен Дэвид Рюбен Версия следственных органов оплата по контрактам заключенными фирмами Черных с сибирскими заводами, осуществлялась через подставные структуры за счет денежных средств, похищенных с помощью фальшивых авизо, подложных чеков, безвозвратных кредитов фиктивным фирман Российские индустриальные гиганты "отмыли" грязные капиталы Металл потек за границу Деньги за него оседают в зарубежных банках

Однако в зтой версии ничего не сказано о "воре в законе " по кличке Тюрик который является близкой связью братьев Черных Именно он, по оперативной информации, обеспечивал им силовую поддержку в сибирских городах Благо он родом из Иркутской области и основные криминальные лица ему знакомы да и сам он возглавляет преступную организацию.

Таким образом, организованная преступность в России уже почти как деся­тилетие стала активно проникать на Запад и приобретать транснациональный характер В свою очередь после развала СССР и начала дикой приватизации мафиозные кланы западных стран ринулись в Россию отмывать "грязные" ка­питалы

Происшедшая криминогенная интеграция в некоторых отраслях экономики и финансов породила криминальный конгломерат, с которым не так просто справиться правоохранительным органам Востока и Запада

По данным экспертов постепенно из этого криминального образования выделятся преступные картели и синдикаты, разновидности антиобщественных сообществ

Есипов В.М.:

Процесс реформирования российской экономики действительно приобрел ' уродливые формы Экономические реформы, осуществляемые в стране без достаточной последовательности, без создания адекватного механизма контро­ля и защиты от противоправных посягательств, создали благоприятные условия для стремительного роста теневой экономики

В сложившихся реалиях общественной жизни государство, отлично ощу­щая силу теневого финансового капитала, вынуждено во многом с ним считаться, брать во внимание его интересы Как вынужденная мера сегодня имеют место договоренности с лидерами теневого капитала по ряду вопросов, уступки им своих позиций, "сдача" по частям интересов определенной доли населения страны, прежде всего лиц с низкими доходами, малоимущих категорий граждан

Анализ показывает, что реформирование экономики в значительной степени направлено не на укрепление хозяйства страны, стабилизацию жизненного уровня населения, утверждение социальной справедливости в обществе. Многие экономические решения либо прямо, либо в завуалированной форме способствуют перераспределению национального богатства в пользу теневых

структур, ее лидеров Постепенное сокращение доли управляемой государством экономики не позволяет во всем объеме решать общественные проблемы. Экономическая политика направлена прежде всего на осуществление "латания дыр" в хозяйстве страны.

До сих пор нет четко определенной стратегии экономического развития на среднесрочную, тем более на долгосрочную перспективу Тактика "выжить се-годня, а завтра — хоть потоп" стала определяющей для правителей страны «исходящее смыкание интересов государства с интересами теневого финан-сового капитала становится своеобразной тактикой в условиях сложившегося положения в стране Люди перестают доверять государственной власти, все более обращают свой взор в сторону теневого капитала и криминалитета > доходах населения заработная плата составляет 35—40 %

I

Вакурим А.В.':

^в Показательны тенденции криминализации банковской сферы в России По ^ЛЦвнкам экспертов Интерпола, Россия в настоящее время относится к числу "**11№ с наивысшим уровнем криминогенности При этом наибольшие масшта-Р приобретает экономическая преступность Высокие темпы роста наблюда­лся у преступлений, наносящих огромный ущерб экономическому потен-1«яу России, совершаемых в особо крупных размерах, что оказывает негатив-• влияние на деловую активность предпринимательских структур, привлече-К зарубежных партнеров Западные эксперты оценивали доходы криминаль-»К структур в 1994 году в 5 % валового внутреннего продукта в России (в вЗ году доля составляла 1 %) В настоящее время эта цифра значительно шьше

Есипов В.М.:

Экономическая преступность становится широко распространенным явле-|У"*»«, а ее масштабы — беспрецедентными Под экономической преступно-

"•^курни Александр Вжильевнч — кандидат экономических наук. доцент

стью понимается экономическая деятельность, осуществляемая в сфере произ­водства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг неле­гальными методами с целью незаконного обогащения, получение сверхприбы­лей, не вступая ни в какие экономические отношения с государством (т е тене­вая деятельность, вступившая в противоречие с уголовным законом) Это осо­бый тип экономических отношений рыночного и псевдорыночного характера выраженных в криминальной форме Преступления в экономической сфере являются хорошо подготовленными и организованными на всех стадиях их со­вершения Экономическая преступность не замыкается российскими рамками все более приобретает международный характер, ориентируясь на использова­ние межгосударственных криминальных связей

Вакурин А.В.:

В финансово-кредитной системе сформировались наиболее острые про­блемы, характерные для экономики переходного периода отставание законо­дательного процесса от реалий, складывающихся в хозяйственных отношени­ях, активное внедрение в ее деятельность организованных преступных сооб­ществ В значительной степени на ситуацию в этой сфере оказывает несовер­шенство существующих банковских технологий и структур обеспечения соб­ственной безопасности в сравнении с общепринятыми в мире

Определяя кредитно-финансовую сферу как "кровеносную систему" об­щественно-экономического организма, государство должно наладить меха­низмы в этой сфере таким образом, чтобы создать условия для эффективного развития хозяйства страны А это означает потребность в повышении роли в осуществлении настройки ценовых, налоговых и кредитно-денежных регулято­ров на параметры социальных целей и эффективности все российского произ­водства, в регулировании направленности зарубежных инвестиций в соответ­ствии с приоритетами национально-государственных интересов страны

Экономика и общество в настоящих условиях находится в крайне труд­ном положении Кризисное состояние может перерасти в экономическую ката­строфу Идет накопление дестабилизационного потенциала в экономической системе Ситуация становится схожей с мировой экономической ситуацией на­чала 30-х годов Государство в значительной степени потеряло контроль над денежным обращением, ценами, банками, налогами, валютой и, прежде всего преступностью Организованная экономическая преступность вторглась в фи­нансово-кредитную сферу и наряду с рядом других факторов вызвала в эконо­мике предкатастрофическое состояние

Произошла глубокая деформация кредитно-финансовой системы, привед­шая к формальному исчезновению внутренних источников накопления Серь­езную деформацию претерпела система денежных сбережений населения как важного источника кредитных ресурсов и накоплений В результате этого соз­дается обманчивая видимость отсутствия в стране внутренних источников на­копления и инвестиций

Произошла глубокая деформация всей системы распределительных отно­шений, оплата труда практически полностью утратила свою связь с результа­тами производства, утрачивает свое призвание и стимулирующую роль пре­вращаясь в разновидность социального пособия В структуре совокупных дохо­дов населения доля заработной платы в настоящее время составляет пример­но 35—40 процентов

Поскольку в условиях дальнейшего перехода к рыночным структурам все большее значение будет приобретать формирование кредитно-денежной сис­темы, как ведущего механизма регулирования всех сторон экономической ИОвни государства, нейтрализация преступной сферы становится все более значимой, ибо криминальные структуры предпринимают усилия по овладению Я использованию в корыстных интересах промахи государственной экономи­ческой политики

, Деформации экономических отношений стали главной причиной роста Криминальных явлений в финансово-кредитной сфере, которые являются наи­более опасными для общества из-за места "кровеносной системы" в экономике [государства Установление контроля над денежной сферой позволяет осуще­ствить "внедрение" и в другие звенья экономической системы Так, по данным Интерпола, доходы организованной преступности в финансово-кредитной сфе-у-Превышают доходы от всех преступлений в экономике и занимают место по-

Е" цкиаркобизнеса и торговли оружием В России в финансово-кредитной сфере цвюды криминальных структур были оценены западными экспертами прибли-КН«льно в 4 млрд долларов США

'у Экономическая преступность в кредитно-финансовых отношениях прояв­ится в различных криминальных формах в криминализации банковского де-К'в системе денежных расчетов, прежде всего, в сфере несанкционированно-(нобналичивания безналичных денег (только за три последних года эта сумма лила сотни миллионов долларов США), в увеличении процессов фальши-нетничества, включающего в оборот не только фальшивые деньги и осо- по валюту, но и фальшивые ценные бумаги, банковские документы (по»м западных экспертов, по фальшивым авизо, расчетным чекам и в чидах" за последние три года получено более 1 млрд долларов США, 1 из оборота изымается не более 10% фальшивок) Таким образом, сфор-шные кредитно-финансовые отношения являются реальной угрозой пе-контроля над денежным обращением к организованным криминальным фам, что в свою очередь сводит на нет все усилия государства по ста-ации и реформированию экономики России

курим А.В.:

^? Финансово-кредитная система в России сегодня стала явным лидером по

*нам прироста совершаемых преступлений и наносимому обществу матери-^Иому ущербу

* Криминализация этой системы имеет устойчивый и поступательный харак-^По данным МВД России в 1993 году в ней было выявлено 5,4 тыс эконо- Чвских преступлений, а в 1996 году — почти в три раза больше По количе-У хищений в крупных размерах и мошенничеств кредитно-финансовая сис-

* вышла на первое место среди прочих сфер экономики Материальный б только по оконченным производством уголовным делам в последние ре года составил 1 трлн рублей (в целом, с учетом латентности, сумма на ТОк и более выше)

Массовый характер стали приобретать такие виды криминального пред-^«имательства, как хищения денежных средств по подложным платежным ам, незаконное получение и нецелевое использование льготных кре-

дитов, перевод капиталов в теневую экономику и зарубежные банки (особенно в оффшорных зонах), валютные спекуляции на бирже, "отмывание" крими­нально нажитых доходов

Негативные процессы в кредитно-финансовой системе постоянно трансформируются В 1992—1993 гг приоритетными были хищения денежных средств с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки "Россия" и др) "Отмыванием" похищенных сумм занимались 900 банков и 1 5 тыс предприятий в 68 субъектах Федерации (особенно в Москве, Санкт-Петербурге, Ставропольском и Краснодарском краях. Томской области)

В более позднее время (1993—1994 гг) характерными стали экономические преступления с использованием финансовых и трастовых компаний крими­нальной окраски Они присвоили, по самым скромным подсчетам, 20 трлн рублей В этих "операциях" пострадали от 3 до 10 млн граждан (установить точную цифру трудно, поскольку деньги вносили во многие компании сдат­чики, за спиной которых находились зачастую десятки малоимущих "инвесторов") Распространенными способами "отъема денег" были договоры займа, траста, селенга, страхования и т д, продажа акций и других суррогатов без денежного и другого материального обеспечения С конца 1994 года на­ступил этап незаконного получения и приобретения кредитных ресурсов бан­ков, задолженность по которым, по оценкам экспертов, составляет порядка ста триллионов рублей

Особый размах в настоящее время приобрела крнминализация сферы век­сельного обращения Например, в Москве пресечена организованная пре­ступная группа, изготовившая векселя и другие ценные бумаги на сумму около 300 млрд рублей и несколько десятков миллионов долларов США

Широкое распространение получило криминальное перемещение валют­ных средств за границу За рубежом, по оценкам экспертов, находится до 300 млрд долларов США, большая часть которых переведена за границу с исполь­зованием зарубежных финансовых структур Валюта депонируется на счетах коммерческих структур, тесно связанных с криминальным миром России и используется для инвестирования западной экономики, приобретения недви­жимости. предметов роскоши и ценных бумаг Сегодня банковская деятель­ность не просто является привлекательной для криминальной среды Она пре­вратилась в область устойчивой преступной деятельности и повышенной вик-тимности Ситуация в банковской сфере свидетельствует о том, что действие криминогенных факторов, способствующих криминализации банков, не осла­бевает Период инфляционного бума образования банков с дутыми уставными капиталами сменился периодом активных валютных спекуляций, совершаемых с помощью пирамидообразных займов на межбанковских рынках Крах спеку­лятивного валютного рынка и рынка межбанковских кредитов плавно пере­рос в стадию бюджетного кризиса, при котором дефицит бюджета финансиро­вался за счет КО, КНО, векселей Минфина, различного рода взаимозачетов и других квазиденежных инструментов В свою очередь, оборот векселей, чеков и других инструментов, которых эмитировано на сотни триллионов рублей связан с хищением денежных средств в размере около 20% их эмиссии

В связи с ухудшением положения коммерческих банков и реальной подор-ванностью денежного обращения в качестве денежных заменителей использу­ется целый спектр финансовых, зачастую противоправно вводимых инстру­ментов расчета региональные и отраслевые векселя, акции, купоны, облига-

||кн, квитанции, аккредитивы, депозитарные расписки, трастовые и коммерче­ские договоры и др, оформляемые для расчетов в качестве ценных бумаг

И| ',, ЕсиповВ.М.:

Дальнейшее действие криминогенных факторов связано с прогнозируемым пшением количества действующих банков до 1000, а также проявлением юты инвестиционного кризиса (по расчетам "Интелбридж" капитал круп-оих 500 банков составляет в начале 1997 года 16,5 млрд долларов, в то I как инвестиционные потребности экономики оцениваются в 90—110

долларов) Дефицит инвестиционных ресурсов снижает порог чувстви-юсти к проблеме отмывания "грязных" капиталов (стадия инвестиции или рации — это третья, заключительная стадия процесса отмывания незакон-[ доходов после первой стации — стадии обмена наличных денег на безна-1ые с целью сокрытия их собственника или держателя и второй стадии, ИИ размещения, в ходе которой маскируется место и инструмент отмыва-"грязных" денег в результате многочисленных переводов сделок) В этой И не случайным является вопрос о легализации незаконно вывезенных ка­тов за рубеж Из называемой при этом суммы в 90 млрд долларов наде-I на возврат примерно около 20 млрд долларов при условии уплаты 10 1ентного налога

Криминализация банковской сферы имеет особую опасность в силу тех уг- I, которые она представляет для стабильности денежно-кредитной систе-И. подчинения своему влиянию ключевых сегментов рынка, формированию (ЙИшсовой базы по врастанию организованной преступности в различные ор- МЫ государственной власти с помощью коррупции

^Криминализация банковской сферы проявляется в различных формах сра- ""'*Ние криминального капитала с банковским, хищение денежных средств 1ов с помощью различных мошеннических операций, использование бан-в незаконных операциях представителями различных органов государст-Юй власти, отмывание "грязных" капиталов через банковские операции Давление теневого и криминального капитала на банковский сектор идет с иго начала формирования банковской системы Объектами хищений и мо-шических операций становятся, как правило, наиболее уязвимые в данный нт стороны деятельности банков Опыт борьбы с такими преступлениями ывает, что требуется определенное время для того чтобы создать и ис-овать комплекс мер, включающих административные, гражданско->вые, уголовно-правовые, оперативно-розыскные, достаточных для эф-юго противодействия По данным Центрального банка РФ пик операций с пивыми авизо приходится на 1992 год По фактам завладения денежными твами с использованием подложных банковских документов за последние яько лет было возбуждено свыше 3 тысяч уголовных дел ^При совершении мошеннических действий по завладению денежными етвами при аккредитивной форме расчетов мошенники предъявляют в поставщика поддельные документы об отгрузке, либо фиктивные дове-ости на получение денежных средств, иные документы, получают денеж-• средства и скрываются

Вакурин А.В.:

Имеют место мошеннические действия при совершении расчетов с помо­щью платежных требований - поручений, при которых наносится имуществен­ный ущерб поставщику со стороны покупателя. Повышение эффективности противоправных действий становится возможным через использование необ­ходимой информации об объектах ограбления, получаемой через различные каналы. Например, банк при получении исполнительного листа и необходимых сопутствующих документов по решению областного суда отдаленного города списывает со счета своего клиента в 3-дневный срок значительную сумму. Да­лее выясняется, что документы были подложными, деньги присвоены и похи­щены.

В 1995—1996 годах производилась массовая эмиссия векселей различными юридическими лицами. По данным Центрального банка только коммерческие банки в /995 году выпустили в общей сложности векселей на сумму 114 трлн. рублей, столько же в 1996 году. Центральный банк 'затем ввел ряд ограничении ч дополнительный экономический норматив по выпуску векселей банком, привязанный к его уставному капиталу, тем не менее допущенный неограни­ченный и неконтролируемый выпуск векселей позволил создать условия для це­лого ряда мошеннических действий и построения вексельных "пирамид".

Широкое распространение получила подделка векселей, в частности, вексе­лей Сбербанка. Масштабы эмиссии поддельных векселей составили сотни миллиардов рублей. Широкая география пунктов введения этих векселей в расчетные обороты, используемые связи банковских, коммерческих, властных структур, смычка с криминальными лидерами свидетельствуют о проведении крупномасштабного организованного преступления

В вексельных пирамидах используются фиктивные векселя, не обеспечен­ные финансовыми ресурсами выпустившего их банка. Главная цель вексель­ных пирамидостроителей — обмануть покупателя этих ценных бумаг. Схема "кредитор-должник", из которой выходит вексель, создана, для того, чтобы придать видимость надежности векселю для его дальнейшей перепродажи Каждый следующий покупатель вовлекается в эту "игру", продает вексель, сбрасывая с его якобы настоящей стоимости определенный процент, либо пе­редавая в залог под получаемый кредит.

Вексельные схемы в криминальных целях варьируются тем или иным об­разом. Например, суть одного из вариантов сводилась к легальному изготовле­нию векселей по поддельным учредительным документам частных предпри­ятий. Далее мошенники заключали с представителями коммерческих банков договоры по предоставлению под эти векселя банковских гарантий — так на­зываемый аваль. Таким образом поддельные векселя становились ликвидными В результате мошенники обменивали свои векселя на высоколиквидные цен­ные бумаги энергетических предприятий, предъявляли их к оплате, а получен­ные средства обналичивали.

Следует отметить, что из общего объема векселей в начале 1997 года, по данным Финансовой академии, в 300 трлн. рублей на долю банков приходится 13%, Минфина — 2%. субъектов Федерации — 2%, муниципальных образований — 1%, предприятий и организаций — 77,5%.

Широкое использование векселей объясняется во многом жесткой кре­дитно-денежной политикой Центрального Банка РФ, недостатком "живых денег в обращении. Что касается денежных поступлений в реальный сектор

экономики, то они там не задерживаются и перетекают в финансовые структу­ры для использования в различных сегментах спекулятивных финансовых рынков С помощью векселей также обеспечиваются различные варианты «Хода от налогообложения. Далее вексель используется как инструмент для об­служивания "серого" и "черного" оборотов неучтенной продукции и услуг. а Векселя, обеспечивающие около 20 % всего объема расчетов, являются Стабильными источниками доходов целого ряда социальных групп, среди кото-лщис чиновники-распределители, криминальные структуры, спекулятивный и ^ценовой капитал, вторгающийся в реальный сектор.. еж Находит вексель применение и в незаконных валютных сделках. 'у- Некая преступная группа, используя документы финансовой компании 1^оссинвест" по предварительному сговору с сотрудниками АКБ '{фундамент-банка" незаконно получила наличными сотни тысяч долларов. ьДЖв и ходе осуществления преступной схемы "Россинвест", при участии за-Утюнителя председателя правления Межрегионального инвестбанка, заключил Ук/иытищинским Сбербанком кредитный договор на 10 млн. долларов. Затем утвест" приобрел по безналичному расчету три простых векселя АКБ дамент-банка" на сумму 1 млн. 782 тыс. долларов, а уже через несколько данные векселя были проданы АКБ "Фундамент-банку" и была получена валюта на эту сумму.

'Большой урон российской банковской системе наносят так называемые не-

•ратные кредиты. ^большинство невозвращенных кредитов присваивается, а 30% от общей

уммы похищается и используется преступными группировками. Хищения

Жтую "оформлялись" как договорные обязательства.

'Невозврат кредитов входит составной частью в просроченные или про-нрованные кредиты. Сумма просроченных кредитов российских банков Лкисает расти. По последним данным, в 1997 году она составляет 58 ^рублей против 3 трлн. рублей в 1993 году. В число банков с наибольшим Ч1ом невозвращенных кредитов на 1 ноября 1997 года по проценту к раз- ' рискованных активов вошли: Сбербанк — 13,82%, Внешторгбанк — "К, Агропромбанк — 16.83%, Промстройбанк — 8,21%, Токобанк — ', МФК— 2,81%, Менатеп — 1,89%. (Законное получение кредита осуществляется посредством целого ряда ннических действий, среди которых: создание и регистрация лжефирм Вставных лиц, изготовление подложных бизнес-планов и ТЭО, балансо-Метов, необходимых для заключения кредитных договоров, представ-> фиктивных документов в обоснование кредитной заявки ("договоры" астоящих сделках), представление фиктивных либо полученных обман-

НЯутем гарантийных писем, страховых полисов в обеспечение возвратности

•^га, представление в качестве залога неполноценного либо уже заложен-

••'•Или не принадлежащего получателю кредита имущества, подкуп банков-1^:>^6отников в целях склонения их к выдаче кредитов с нарушениями уста- 1№»«ых норм и требований.

«ри получении льготных целевых кредитов, которые затем присваиваются 'растрачиваются, используется корыстная заинтересованность должност-

•ГЧЦ. уполномоченных распределять бюджетные средства. Эти средства

распределяются не по назначению, не на те цели, на которые были изначаль­но спроектированы, по произвольной процентной ставке, без контроля за це­левым расходованием и своевременным возвратом. По этой схеме были разво­рованы денежные суммы бюджета на триллионы рублей, деньги переводи­лись на счета коммерческих структур, подконтрольных должностным лицам органов власти, либо коммерческих банков.

Общий размер бюджетных денег в российских коммерческих банках со­ставил к ноябрю 1997 года 23,613 трлн. рублей. Бюджетные деньги обеспе­чили многим коммерческим банкам значительные доходы и конкурентные пре­имущества, в том числе и в приватизационных сделках, а также и как источ­ник покрытия убытков, как, например, в "Кредобанке" и ряде других.

Вакурин А.В.:

Все более широкое распространение получают преступления с использова­нием компьютерных и телекоммуникационных систем, особенно в связи с пе­реходом банков на электронные системы расчетов.

Только за 1993—1994 годы было предотвращено 300 попыток проникнове­ния в компьютерные сети Центрального Банка РФ. Самым крупным из них можно считать "взлом" компьютерной системы ГРКЦ Главного управления ЦБ по г. Москве, когда преступники пытались похитить 68,5 млрд. рублей и перечислить их на подставные счета в восьми коммерческих банках. К уголов­ной ответственности было привлечено 60 человек.

Хищение денежных средств с помощью компьютерных систем связано с осуществлением операций по появлению сумм, которые фактически на данный счет не зачислялись, либо операций по начислению процентов на уже неза­конно образованные суммы. Производится также начисление избыточных средств на счетах при автоматическом перерасчете рублевых остатков за счет предварительного увеличения остаточных сумм.

В некоторых случаях в банках существует недостаточно эффективная сис­тема контроля, имеется ряд существенных нарушений, которые создают основу для проведения незаконных операций. Как отмечается департаментом инспек­тирования Центрального банка РФ, в ходе проверок установлено, что 50 % банков предоставляют в контролирующие органы недостоверную информа­цию в своих отчетах, целый ряд уполномоченных банков допускает манипули­рование бюджетными средствами.

Чрезвычайная опасность сложившейся ситуации заключается в том, что применение суррогатов денег, а также очевидная долларизация экономики об­разовали параллельную денежную систему теневой экономики, не платящую налоги в госбюджет, не подверженную государственному контролю и регули­рованию.

В условиях существования теневого сектора экономики, охватывающего около 40—50 % производства ВВП, и сложившейся теневой параллельной денежной системы, которая по своим масштабам почти в десять раз превосхо­дит официальную (2700 трлн. рублей против 307,6 трлн. рублей на начало ап­реля 1997 года), банки не только реагируют на противоправное изменение эко­номических условий, но и сами являются мощным фактором их формирования.

Наиболее характерным проявлением этого процесса является незаконное обналичивание денежных средств, которое выступает одним из каналов фи-

ования криминальной экономики и может стать причиной дестабилиза-ц финансовой системы.

Около 40 % всей наличной денежной массы обслуживает теневой оборот. (теневую игру по незаконному обналичиванию денежных средств все больше ' ваются банковские структуры. Этому во многом способствует порядок юля за операциями с "живыми" деньгами. Недобросовестные банки вся-I поощряют операции по обналичиванию, поскольку получают дополни-ные оборотные средства и к тому же получают комиссионные от проведе-I этих операций. В случае же наложения ареста на такие счета налоговой цией банк ничего не теряет, напротив, в течение месяца он может поль-

•ься заблокированными деньгами как беспроцентным кредитом. К тому же

I все чаще идут и на прямые правонарушения. ш, филиал одного из банков, в нарушение правил, принимал деньги от коммер-щх структур, которые банком не обслуживались. Полученные средства клянись на частные вклады физических лиц. Через некоторое время забира-^ маличные, налоги с которых не платились. В филиале руководители фи-

',. зарегистрировав дочернее предприятие, открыли депозитные счета на

-генные имена. От имени этого предприятия руководители филиала за-

фиктивные договора на оказание различных услуг, перечисляли ятиям безналичные деньги, которые затем снимали частные лица. ^Таким образом из официального оборота выведено свыше 1,7 миллиарда (лей

«Величина обналичиваемых сумм может колебаться в среднем от 1 млн. Йей до 10 млрд. рублей и может свидетельствовать о том, что деньги имеют |минальное происхождение, либо предназначены для передачи в виде взят- 11ИИ выкупа, ухода от налогообложения, хищения бюджетных средств и др. у Незаконное обналичивание денег идет параллельно с процессом отмывания ""—•онных доходов. В качестве незаконных квалифицируются не только до-, полученные от наркобизнеса и нелегальной торговли оружием, но и до-, полученные от хищений собственности, вымогательства, проведения |ых финансовых афер. Принципиальной особенностью борьбы с отмыва-| незаконных доходов в российской экономике является то, что преступ-Ц.группы доминируют одновременно и в легальной и в нелегальной эконо-~. Собственники многих приватизированных предприятий не заинтересова-| нормальном развитии производства: выкачивают ресурсы на подставные " • переводят доходы за границу, участвуют в спекулятивных операциях с имостью. землей, на финансовых рынках и т.п.

огие банки, будучи составной частью финансовых групп, находятся под 1ем преступных группировок и заняты "отмыванием" нелегальных дохо-

$ то же время банки, отказывающиеся от участия в "отмывании" незакон-доходов, не могут конкурировать с теми, которые оказывают такие услу-I находятся в тяжелом экономическом положении, зачастую — на грани ротства.

С 1993 года Центральный банк РФ контактирует с Межправительственной Иссией по проблемам отмывауия денег, созданной в 1989 году. 3 июля?.года ЦБР своим письмом за № 479 утвердил "Методические рекомендации •опросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, ченных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации" Банки

должны руководствоваться этим документом при открытии, ведении счетов, выдаче гарантий, поручительств и кредитов, установлении других договорных отношений и расчетно-кассовом обслуживании клиентов

Есипов В.М.:

Международная практика показывает, что банки играют важную роль в борьбе с легализацией незаконных доходов, поскольку любое "отмывание" от­тесняет и затрудняет работу капитала, имеющего легитимное происхождение, и таким образом подрывает основы честной добросовестной конкуренции, а также делает финансовую систему страны неустойчивой и коррумпированной.Неприятие необходимости сотрудничества банков и правоохранительных ор­ганов, выражающееся в комментариях некоторых либеральных СМИ, свиде­тельствует по меньшей мере о незрелости их авторов в понимании угроз цен­ностям либерального общества, рьяными сторонниками которого они себя представляют

Во Франции, например, каждый раз когда на частный счет переводится сумма превышающая сумму 50 тыс. франков, банк должен поинтересоваться у клиента о происхождении этих денег, а во всех подозрительных случаях банки обязаны информировать Тракфин, особое ведомство, призванное следить за происхождением капиталов. За последние 6 лет было зарегистрировано 2763 сигнала из банков, из этого числа сигналов 90 было переданы в прокуратуру по которым были возбуждены уголовные дела Благодаря Тракфину только за 1994 год удалось вычислить сумму в 50 миллиардов франков, которая посту­пила по разным каналам из России.

В Великобритании банки ежегодно сообщают примерно о 1Я тысячах по­дозрительных операциях, из них каждый шестой случай считается достой­ным серьезного расследования.

В Испании о каждой сделке свыше 35 тыс. долларов банки обязаны сооб­щать в Национальный банк Испании, где этими вопросами занимается специ­альное подразделение.

Вакурин А.В.:

В США в 1970 году был принят Акт о докладах по трансакциям с нацио­нальной и иностранной валютой (известный как закон о тайне банковских вкладов) Этот акт предусматривает предоставление правительству США раз­личной информации о движении валюты и трансакциях на сумму свыше 10 тыс долларов депозит, снятие со счета, обналичивание чеков и др (уведомление налогового управления, форма 4789) Все подозрительные тран­сакции должны быть отражены в таком докладе с пометкой "подозрительно" Закон требует также, чтобы о всех движениях валюты свыше 10 тыс долларов при ввозе или вывозе уведомлялась таможенная служба (форма 4790)

В 1986 году вступил в силу Раздел 6050 (1) свода налоговых законов США который предусматривает, чтобы торговые и производственные предприятия уведомляли Налоговое управление (форма 8300) о получении за товары и услу­ги суммы наличными свыше 10 тыс долларов В результате ежегодно банки и другие финансовые институты направляют в налоговое управление свыше 10 млн докладов о денежных трансакциях, из них 70 тыс с пометкой "подозрительно" Индивиды и компании подают в таможенную службу около 200 тыс докладов о монетарных и валютных средствах Торговые и произ­

водственные предприятия направили в налоговое управление 137 тысяч форм 1300- По результатам этой информации только в течении одного года было проведено 6146 криминальных расследований, в ходе которых было выявлено;137 преступлений, связанных с отмыванием "грязных" денег Межправитель­ственная комиссия по проблемам отмывания денег рассматривает законы о тайне банковских вкладов с точки зрения их противодействия внедрению реко­мендаций по борьбе с отмыванием капиталов Это значит, что общество за­щиту от преступного бизнеса ставит выше зашиты тайны банковского вклада. •ИМ более существуют отлаженные процедуры зашиты информации в ходе ее 1 обмена между заинтересованными сторонами

В России, где закон о борьбе с легализацией криминальных (незаконных) Г ^юходов еще не принят, но действует статья 174 У К РФ, уже имеются преце- | денты по делам об отмывании преступных доходов (в 1997 г. было мрегист-, рировано 241 таких преступлений).

м Между тем, некоторые тенденции по движению финансовых потоков в | (Юссии позволяют судить о масштабах негативных явлений 1,41 В ходе проведенных проверок за 1993 год выяснилось: около трети куплен-л ной валюты на Московской валютной бирже было приобретено на деньги, по-, Жщенные в результате финансовых мошенничеств. В 1994 году по итогам 'Лрвверок ряда банков выявились существенные расхождения между суммами иной в Россию наличной валютой и проданной затем через обменные пы. За период с июля 1993 по декабрь 1994 года, по оценкам ЦБ, только ми было ввезено наличной валюты на сумму 24—25 млрд. долларов Такой; не мог быть реализован через обменные пункты, т.к. для этого не су-ювало эквивалентной массы наличных рублей. Заметный дисбаланс на­ше» и в объемах ввезенной и вывезенной валюты.

Результатом финансовых афер 1994 'ода с обманутыми вкладчиками шо нанесение финансового ущерба минимум в 20 трлн. рублей. Большая их ть была вывезена, либо вложена в уставные капиталы коммерческих бан-, например, основной пакет акций банка "Бамкредит" (75%) был приобре­ли на средства "Русского дома селенга" за 12 млрд. рублей.

В 1996 году импорт наличной валюты вырос в полтора раза, что свиде-1Ьствует о росте долларизации экономики и усилении позиций теневого сек- >а.

При общем сокращении числа банковских учреждений в России, наблюда-йя резкий рост числа открываемых банков в оффшорных зонах, называемых 1 Западе "налоговыми гаванями" (Кипр, Мальта, Панама, Каймановы и Багам-«< острова и др), в которых объем частных вкладов россиян зачастую дости-»г 60 и более процентов

Оффшорные зоны, будучи одним из каналов отмывания нелегальных капи- Юв, служат перевалочной базой для последующей их интеграции в россий- по экономику

В печати сообщается, что средства отделений "Аэрофлота", располо- нных в 150 странах мира, сначала попадают в Швейцарию на счета банка торная зона), а затем перечисляются в Россию на льготных условиях Но оно считать, что они потеряли при этой возгонке свою криминальную енность.

Примеры фиктивных СП, незаконно вывозящих различные сырьевые ре­сурсы, прежде всего дефицитные в России, при дутых уставных капиталах показывают, что криминальные обороты только вырастают

Масштабы перекачивания финансовых средств через оффшорные зоны не уменьшаются По неофициальным данным российские юридические и физиче­ские лица зарегистрировали 60 тысяч оффшорных компаний за рубежом

В числе оффшорных компаний числятся такие структуры как "Менатеп-Гибралтар", "Гута-Багамы" и др. Многие российские оффшорные банки, об­служивая внешнеторговый оборот российских компаний, в то лее время, обес­печивают стадию интеграции криминальных капиталов в процессе их отмы-вания.

В числе признаков, отличающих оборот криминального капитала через банки от легального, можно выделить такие ссуды оффшорным компаниям ссуды, обеспеченные обязательствами оффшорных банков, операции, вклю­чающие подставной оффшорный банк, название которого может быть очень похожим на название известного легального учреждения, ссуды, выданные на основании отчетности заемщика, отражающей наличие крупных доходов от предприятий, зарегистрированных в оффшорных зонах и т п

Уполномоченные банки, финансирующие экспортно-импортные операции исполняют по Закону "О валютном регулировании и валютном контроле' функции агента валютного контроля Однако исполнение этих функций зачас­тую приходит в противоречие с коммерческими интересами В результате бан­ки, чаще отраслевые, "прокручивающие" сырьевые капиталы, сами через под­ставных лиц становятся уполномоченными учреждениями Эти фирмы созда­ются для 2-х или 3-х операций, выручка от которых оседает в оффшорных компаниях, а затем они самоликвидируются

Начиная с 1993 года отмечается сверхдинамичный рост преступных про­явлений в банковской системе

Темпы роста преступлении составили 78% в ^998, 170% в 1994. 264% в 1995 и более 250% в 1996 году. Эти показатели не в полной мере отражают криминальную ситуацию с банковской сфере

Раскрывается фактически одно преступление из десяти Суммарный ущерб нанесенный вскрытыми банковскими преступлениями, по данным МВД Рос­сии, превышает 67 трлн рублей Известно, что 2/3 всего ущерба по экономи­ческим преступлениям приходится на кредитно-финансовую сферу

Эффективной борьбы с криминальными проявлениями в кредитно-финансовой сфере добиться пока не удается Этому препятствует ряд обстоя­тельств несовершенство законодательной базы, регулирующей экономические отношения в данной сфере, слабый контроль со стороны ЦБ России за дея­тельностью коммерческих банков, непринятие мер воздействия к банкам, до­пустившим нарушения кредитно-финансовой дисциплины Примером неэф­фективной борьбы с правонарушениями в банковской системе могут служить следующие данные в 1996 году у каждой пятой зарегистрированной кредит­ной организации была отозвана лицензия, но ликвидация их как юридических лиц не завершена, в силу чего они продолжали свою деятельность

Экономическая преступность в сфере кредитно-финансовых отношений все более приобретает формы организованной в масштабе всей страны (и не только) преступности, создаст непреодолимые препятствия для осуществле­ния реформирования экономической и политической систем России, ставит на

грань существования саму российскую систему экономики Кредитно-финансовая сфера в значительной степени оказалась в руках криминальных структур, которые ставят барьеры на пути экономического развития общества, лишают большую часть населения страны элементарных условий существова­ния Борьба с криминальными явлениями, теневой экономикой становится по­литической задачей в деле сохранения экономического потенциала России, ее развития на путях рыночных отношений

Чернов С.Б.:

Теневая экономика — это система таких экономических отношений, воз­никающих в сфере производства, обмена, распределения и потребления эко­номических благ, которые разрушают личность, общество и государство, и поэтому субъекты данных деструктивных отношений должны наказываться по закону в соответствии с уголовным, административным, гражданским и дру­гими кодексами Характеризуя теневую экономику (ТЭ) следует особо выде­лить следующее

во-первых, в сферу влияния теневой экономики вовлекаются только эко­номические блага, так как редкость последних создает заинтересованность субъектов ТЭ в их получении (при этом вряд ли целесообразно особо выделять Предпринимательские способности, т е один из видов экономических благ),

во-вторых, теневые экономические отношения возникают на всех стади­ях движения экономических благ и включают в себя сферу производства, об­мена, распределения, перераспределения и потребления,

в-третьих, одна часть данных деструктивных отношений уже осознана людьми и прямо запрещается всеми нормами права, другая — либо еще не осознана, либо не нашла должного законодательного отражения и регулиро­вания,

в-четвертых, целью субъектов теневой экономики является получение ка­ких-либо доходов (экономической выгоды в той или иной форме), позво­ляющих покрывать понесенные при этом издержки (особая зона теневой эко­номики - организованная преступность, которая стремится к получению сверхдоходов),

^ в-пятых, теневая экономика воспроизводимая (при определенных усло-;*иях в расширенном объеме) система негативных экономических отношений, ^которая способна полностью парализовать нормальную работу государства и ^^^^Iа^^ш^^{^ТЬ} современное цивилизованное общество (конкретно для России —

подорвать формирование смешанной экономики)., в-шестых, для своего обогащения субъекты теневой экономики использу-I'⁰'¹' не только государственную, муниципальную, частную собственность, соб-^{!ственность} общественных организаций, но и свои незаконные доходы, ко-|ТОрые инвестируются либо в незаконный промысел, либо (после отмывания) в '«егальный бизнес,

в-седьмых, теневая экономика не является обособленной экономической:темой, ее субъекты вступают в экономические отношения с легальными •ъектами рынка (государством, фирмами, домохозяйствами, внешним „""•том), что проявляется, например, в легализации криминальных капиталов,»Чгащении государственных и других средств,

в-восьмых, в краткосрочном периоде некоторые формы теневой экономи­ки могут носить не только деструктивный, но и созидательный характер, на-

пример, неоформленный официально челночный бизнес, неорганизованная розничная торговля в условиях глубокого экономического спада позволяют снизить социальную напряженность на рынке труда, но в длительном периоде любые формы теневой экономики оказывают разрушающее воздействие на общество и государство,

в-девятых, современная теневая экономика России в значительной степе­ни находится под контролем организованной преступности, которая все в большей степени стремится установить коррумпированные связи с чиновни­ками государственного аппарата и с лидерами политических партий и движе­ний

Так если в 1990 году было выявлено 785 организованных преступных групп, из которых только 38 имели коррумпированные связи (4,8% от их об­щего числа), то уже в 1994 году соответственно — 8059 и 1037 (12,9% от их общего числа)

Таким образом, доля организованных преступных групп, имеющих кор­румпированные взаимоотношения с государственным аппаратом, выросла за 4 года в 2,7 раза Причем на подкуп государственных должностных лиц ис­пользуется до 50% доходов преступных сообществ

В 1995 году было зарегистрировано 4889 фактов взяточничества (получение взятки — 2920, дача взятки — 1762, посредничество во взяточни­честве — 207). Учитывая большую латентность должностных преступле­ний (более 95—97%), можно с уверенностью предположить, что ежегодно на территории России происходит не менее 100 тысяч случаев взяточничест­ва и коммерческого подкупа

В России формируется криминально направленная экономика, что выра­жается в недополучении обществом налогов, росте невозвратов государствен­ных и коммерческих кредитов, задержке и невыплате заработной платы, уве­личении социального расслоения общества, нелегальном вывозе топливно-сырьевых товаров и капитала за границу

Поиск по сайту: