АвтоАвтоматизацияАрхитектураАстрономияАудитБиологияБухгалтерияВоенное делоГенетикаГеографияГеологияГосударствоДомДругоеЖурналистика и СМИИзобретательствоИностранные языкиИнформатикаИскусствоИсторияКомпьютерыКулинарияКультураЛексикологияЛитератураЛогикаМаркетингМатематикаМашиностроениеМедицинаМенеджментМеталлы и СваркаМеханикаМузыкаНаселениеОбразованиеОхрана безопасности жизниОхрана ТрудаПедагогикаПолитикаПравоПриборостроениеПрограммированиеПроизводствоПромышленностьПсихологияРадиоРегилияСвязьСоциологияСпортСтандартизацияСтроительствоТехнологииТорговляТуризмФизикаФизиологияФилософияФинансыХимияХозяйствоЦеннообразованиеЧерчениеЭкологияЭконометрикаЭкономикаЭлектроникаЮриспунденкция

Порядок и правила раскрытия банковской тайны

Читайте также:
  1. C. порядок расчета коэффициента чувствительности «b»
  2. Dress-code: правила официальных мероприятий
  3. I.2 Реформирование и современная структура банковской системы РФ.
  4. II. Основные принципы и правила поведения студентов ВСФ РАП.
  5. II. Порядок заполнения Запроса
  6. II. Порядок заполнения Заявления
  7. II. Порядок обращения за получением социального обслуживания
  8. II. Порядок подачи и рассмотрения ходатайств о предоставлении политического убежища иностранным гражданам и лицам без гражданства в Республике Казахстан
  9. II. Порядок подготовки, защиты и оценки квалификационной работы
  10. II. Порядок прийняття і звільнення працівників
  11. II. Порядок проведения оценки качества звучания.
  12. II. ПОРЯДОК СУДНЫЙ

В соответствии со статьей 62 Закона «О банках и банковской деятельности» информация относительно юридических и физических лиц, которая содержит банковскую тайну, раскрывается банками:

1. по письменному запросу или по письменному разрешению владельца такой информации;

2. по письменному требованию суда или по решения суда;

3. органам прокуратуры Украины, Службы Безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины, Антимонопольного комитета Украины – по их письменному требованию, относительно операций по счетам конкретного юридического или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;

4. органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения или валютного контроля, относительно операций по счетам конкретного юридического или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;

5. специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга на его письменное требование относительно дополнительной информации о финансовой операции, которая стала объектом финансового мониторинга;

6. органам государственной исполнительной службы по их письменному требованию по вопросам выполнения решений судов, относительно состояния счетов конкретного юридического или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности.

Требование соответствующего государственного органа на получение информации, которая содержит банковскую тайну, должно:

1. быть изложено на бланке государственного органа установленной формы;

2. быть предоставленной за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью;

3. содержать предусмотренные Законом «О банках и банковской деятельности» основания для получения этой информации;

4. содержать ссылку на нормы закона, в соответствии с которыми государственный орган имеет право на получение такой информации.

При этом важно знать, что информация по счетам клиентов, не являющихся субъектами финансово-хозяйственной деятельности, предоставляется банками только по соответствующему решению суда или письменному разрешению владельца счета. Других вариантов законодатель не предусмотрел.

Справки по счетам (вкладам) в случае смерти их владельцев, предоставляются банком лицам, указанных владельцем счета (вклада) в завещательном распоряжении банка, государственным нотариальным конторам или частным нотариусам, иностранным консульским учреждениям по делам наследства по счетам (вкладам) умерших владельцев счетов (вкладов).

Банку запрещается предоставлять информацию о клиентах другого банка, даже если их имена указаны в документах, соглашениях и операциях клиента.

Банк имеет право предоставлять общую информацию, которая составляет банковскую тайну другим банкам, в объемах необходимых при предоставлении кредитов, банковских гарантий, т.е. для установления кредитоспособности лица, которое к нему обратилось. В связи с чем, банки, которые получили такую информацию, могут использовать ее только с указанной целью. В случае нарушения целевого использования такой информации, банк может понести ответственность за разглашение банковской тайны.


1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 |

Поиск по сайту:



Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Студалл.Орг (0.004 сек.)