Положение ЦБР от 19 июня 2009 г. № 337-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации»

12. Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»;

13. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.08.2003 № 74
«Об отдельных особенностях рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Турбанов А.В. Финансово-правовые основы создания и функционирования системы страхования банковских вкладов в Российской Федерации: дисс. на соиск. уч. ст. д.ю.н. М. - 2004.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

2. http://www.asv.org.ru/

3. http://www.veb.ru/

Тема 4. Банковский надзор.

Правовые основы банковского надзора. Общий и пруденциальный надзор. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России. Проведение проверок деятельности кредитных организаций Банком России. Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям. Надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Правовое положение Федеральной службы по финансовому мониторингу. Функции Банка России в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Форма проведения: обсуждение, опрос, доклады, разбор конкретных ситуаций

Нормативно-правовые акты:

1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года

2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

4. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

5. Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности». Утверждена приказом ЦБ РФ 31 марта 1997 г. № 02-139;

6. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»;

7. Положение об организации внутреннего контроля в банках и банковских группах. Утверждено ЦБ РФ 16 декабря 2003 г. № 242-П;

8. Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков»;

9. Положение ЦБР от 7 сентября 2007 г. № 310-П «О кураторах кредитных организаций»

10. Указание ЦБР от 9 февраля 2009 г. № 2181-У «О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России»;

11. Инструкция Банка России от 15 сентября 2011 г. № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением»

12. Приказ ФСФР РФ № 11-55/пз-н, Банка России N 374-П от 27.10.2011
"Об утверждении Положения о порядке проведения Федеральной службой по финансовым рынкам совместно с Центральным банком Российской Федерации проверок соблюдения требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком"

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М.: 2007.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

2. http://www.asv.org.ru/

Тема 5. Правовое регулирование пассивных банковских операций.

Общая характеристика пассивных банковских операций. Понятие банковского вклада. Договор банковского вклада. Форма, порядок заключения и исполнения договора. Виды банковских вкладов. Банковский счет. Договор банковского счета. Форма, порядок заключения и исполнения договора. Очередность списания денежных средств со счета. Банковская тайна. Виды банковских счетов. Основы системы страхования вкладов физических лиц. Участники системы страхования вкладов. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Процедура выплаты возмещений по вкладам.

Форма проведения: обсуждение, опрос, разбор конкретных ситуаций.

Нормативно-правовые акты:

1. ГК РФ;

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

4. Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций. Утверждено письмом ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. № 14-3-20;

5. Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями. Утверждено ЦБ РФ 10 апреля 2006 г. № 285-П;

6. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Турбанов А.В. Финансово-правовые основы создания и функционирования системы страхования банковских вкладов в Российской Федерации: дисс. на соиск. уч. ст. д.ю.н. М. - 2004.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

2. http://www.asv.org.ru/

Тема 6. Правовое регулирование активных банковских операций.

Договор займа и кредитный договор: сходства и различия. Общая характеристика кредитного договора. Виды банковского кредитования. Обеспечительные обязательства. Нормативы, направленные на ограничение кредитных рисков. Кредитные истории, понятие и содержание. Правовое положение бюро кредитных историй. Механизм функционирования системы кредитных историй.

Форма проведения: обсуждение, опрос, разбор конкретных ситуаций

Нормативно-правовые акты, судебная практика:

1. ГК РФ;

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях»;

4. Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения). Утверждено ЦБ РФ 31 августа 1998 г. № 54-П;

5. Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков»;

6. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности. Утверждено ЦБ РФ 26 марта 2004 г. № 254-П;

7. Указание Банка России от 31 августа 2005 г. № 1610-У «О порядке направлений запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в представительство Банка России в сети Интернет»;

8. Указание Банка России от 31 августа 2005 г. № 1612-У «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию»;

9. Указание Банка России от 29 ноября 2005 г. № 1635-У «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в бюро кредитных историй»;

10. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери. Утверждено ЦБ РФ 20 марта 2006 г. № 283-П;

11. Указание ЦБР от 13 мая 2008 г. № 2008-У «О порядке расчета и доведения до заемщика - физического лица полной стоимости кредита»;

12. Положение ЦБР от 7 августа 2009 г. № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».

13. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 № 146
«Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров»

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

Тема 7. Банковские расчеты.

Понятие, принципы и способы расчетов. Операции с наличными денежными средствами (кассовые операции). Безналичные расчеты. Расчеты платежными поручениями. Расчеты инкассовыми поручениями. Расчеты инкассовыми требованиями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Безналичные расчеты физических лиц. Банковские карты. Межбанковские расчеты. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Расчеты на основе корреспондентских счетов, открываемых кредитными организациями друг у друга. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов, открытым внутри одной кредитной организации. Расчеты посредством клиринговых учреждений и посредством национальных платежных системы.

Форма проведения: обсуждение, опрос, доклады, разбор конкретных ситуаций

Нормативно-правовые акты:

1. ГК РФ;

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт»;

4. Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»

5. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

6. Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации»

7. Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации. Утверждено ЦБ РФ 1 апреля 2003 г. № 222-П;

8. Положение ЦБР от 25 апреля 2007 г. № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России»;

9. Положение ЦБР от 24 апреля 2008 г. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»;

10. Указание ЦБР от 14 августа 2008 г. № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»;

11. Положение ЦБР от 12 октября 2011 г. № 373-П «О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации».

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Никулина И.А. Безналичные расчеты как институт финансового права: дисс. На соиск. уч. ст. к.ю.н.., М., 2008.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

Тема 8. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций.

Понятие валюты и валютных ценностей. Участники валютных правоотношений. Валютные счета. Валютные операции. Валютные операции между резидентами. Валютные операции между нерезидентами. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории РФ. Счета (вклады) нерезидентов, открываемые на территории РФ. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. Права и обязанности сторон при осуществлении валютного контроля. Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Форма проведения: обсуждение, опрос, разбор конкретных ситуаций

Нормативно-правовые акты:

1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

2. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;

3. Указание ЦБР от 14 августа 2008 г. № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»;

4. Указание Банка России от 28 апреля 2004 г. № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками».

Литература:

1. Артемов Н.М. Валютные ограничения. М., 2001

2. Артемов Н.М. Валютные рынки. М., 2001.

3. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

4. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

Тема 9. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами.

Понятие и виды ценных бумаг. Операции кредитных организаций с эмиссионными ценными бумагами. Инвестиционные операции кредитных организаций. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Форма проведения: обсуждение, опрос.

Нормативно-правовые акты:

1. ГК РФ;

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

4. Положение о порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами Российской Федерации. Утверждено ЦБ РФ 25 марта 2003 г. № 220-П;

5. Положение об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг. Утверждено ЦБ РФ 25 марта 2003 г. № 219-П;

6. Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации»;

7. Положение ЦБР от 29 октября 2008 г. № 325-П «Об особенностях выпуска (дополнительного выпуска) и регистрации акций банка при осуществлении Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" мер по предупреждению банкротства банка, являющегося участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

Литература:

1. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г., Пыхтин С.В., Банковское право: Учеб.пособие – 4-е изд., перераб. и доп. – М., 2011.

2. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

3. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

Тема 10. Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Понятие и виды драгоценных металлов и драгоценных камней.

Виды операций кредитных организаций с драгоценными камнями и драгоценными металлами. Порядок совершения кредитными организациями операций с драгоценными камнями и драгоценными металлами.

Надзор ЦБ РФ в указанной сфере.

Форма проведения: обсуждение, опрос, разбор конкретных ситуаций

Нормативно-правовые акты:

1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»;

2. Положение ЦБ РФ от 1 ноября 1996 г. № 02-400 "О введении в действие Положения "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами"
Указание ЦБ РФ от 7 октября 1998 г. № 376-У "О порядке совершения Банком России сделок купли - продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации"

3. Приказ ЦБ РФ от 6 декабря 1996 г. № 02-447 "О введении в действие Инструкции "О порядке ведения бухгалтерского учета операций с драгоценными металлами в кредитных организациях"

.

Литература:

1. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г., Пыхтин С.В., Банковское право: Учеб.пособие – 4-е изд., перераб. и доп. – М., 2011.

2. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

3. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

Поиск по сайту: