Конверсия валюты

ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ

Покупка валюты

Работа в программе начинается с открытия смены и установления курсов Национального банка.

Изменение курсов валют Национального банка производится один раз в сутки до работы с клиентами. При первом в течение суток входе программа автоматически предлагает ввести курсы НБ. Если существует необходимость изменить курсы НБ после этого (не ввели/неправильно ввели и т.п.), нужно воспользоваться функцией «Курсы»-«Курсы НБ».

В режиме ввода курсов НБ на экране отображается полный перечень валют, которые открыты для совершения операций, с указанием последнего введенного курса. Необходимо ввести новое значение, если изменился курс НБ. Курс можно ввести за определенное количество валюты, указав его в поле «Единица измерения». Для того, чтобы исключить случайные ошибки при вводе курсов НБ, подключен контроль на отличие введенного курса от предыдущего. Если разница между ними существенная – выдается предупреждение: “Курс отличается на порядок” (рисунок 1.1).

Рисунок 1.1 - Ввод курсов Национального Банка

Далее устанавливаются наличные и безналичные курсы покупки/продажи валюты коммерческого банка, курсы конверсии. Для этого необходимо выбрать режим «Курсы»-«Курсы валют КБ». На экране появятся текущие курсы покупки/продажи валют.

Если необходимо ввести курсы покупки/продажи за безналичные, клавишей «Пробел» необходимо изменить значение «Нал» на «Б/н» в шапке экрана ввода курсов. Переместив маркер в поле, подлежащее корректировке, необходимо ввести новый курс и нажать <Enter>. На экране появится окно ввода нового курса (рисунок 1.2, 1.3, 1.4).

Рисунок 1.2 – Ввод курсов покупки/продажи валюты коммерческого банка за наличные

Рисунок 1.3 – Ввод курсов покупки/продажи валюты коммерческого банка за безналичные

Рисунок 1.4 – Ввод курсов конверсии

Далее, если необходимо, следует ввести подкрепление денежной наличности (рисунок 1.5).

Имеется два вида подкрепления: от заведующего кассой и из кладовой. После выбора соответствующего пункта меню («Операции»-«Подкрепление», «Операции»-«Подкрепление от зав. кассой», «Операции»-«Инкассация», «Операции»-«Инкассация зав. кассой»), появляется кадр для ввода сумм подкрепления.

Рисунок 1.5 – Подкрепеление денег и ценностей в кассу

Для сохранения введенной информации нажать клавишу <PgDn>.

После осуществления данной операции выводится приходный кассовый ордер (ПРИЛОЖЕНИЕ А).

Выполнение валютно-обменных операций можно осуществлять из двух режимов: «Операции»-«Платежи и обменные» и «Операции»-«Обменные».

В режиме «Операции»-«Платежи и обменные» для совершения обменной операции необходимо перейти сначала к экрану «Расчет клиента», а затем с помощью горячей клавиши <PgUp> или нажатием кнопки “Обмен” перейти к вводу данных по обменной операции.

Режим «Операции»-«Обменные» ориентирован на проведение только обменных операций и по его выбору Вы попадаете в интерфейс ввода данных по обменной операции. По умолчанию подключается видеоформа последней проведенной обменной операции. Для выбора другой операции нажмите клавишу <ESC> и, в появившемся на экране списке, выберите нужную операцию.

Далее осуществляются операции покупки валюты:

1. Покупка наличной валюты за наличный расчет. Операция заключается в покупке у клиента наличной иностранной валюты за наличные BYR по курсу наличной покупки. Перед проведением операции необходимо проверить курсы покупки валют в справочнике курсов. Для подключения справочника валют, нажмите клавишу <F2>, находясь в поле “Валюта”. Найдите нужную Вам валюту и утвердите свой выбор клавишей <Enter>. Далее вводится код валюты, сумма покупаемой у клиента валюты. При необходимости можно ввести дополнительные сведения о совершаемой операции.

1.1. Покупка валюты по наличному расчету в размере 100 USD (рисунок 1.6, 1.7).

Рисунок 1.6 – Покупка 100 USD по наличному расчету

Рисунок 1.7 – Расчет валютно-обменной операции

После осуществления операции покупки валюты выводится выходной документ - кассовый чек (рисунок 1.8).

Рисунок 1.8 – Кассовый чек

1.2. Покупка валюты по наличному расчету в размере 50 RUB (рисунок 1.9, 1.10).

Рисунок 1.9 - Покупка 50 RUB по наличному расчету

Рисунок 1.10 - Расчет валютно-обменной операции

2. Покупка наличной валюты по безналичному расчету. Перед проведением операции необходимо проверить безналичные курсы покупки валют в справочнике курсов. Далее необходимо ввести код валюты, сумму покупаемой у клиента валюты, лицевой счет, на который необходимо зачислить сумму в национальной валюте. При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле. По желанию можно ввести дополнительные сведения о совершаемой операции.

2.1 Покупка валюты по безналичному расчету в размере 10 USD (рисунок 1.11, 1.12, 1.13).

Рисунок 1.11 - Покупка 10 USD по безналичному расчету

Рисунок 1.12 – Расчет валютно-обменной операции

Рисунок 1.13 – Кассовый чек

В ПРИЛОЖЕНИИ Б представлены выходные документы - приходный валютный ордер, платежное поручение и мемориальный ордер.

2.2 Покупка валюты по безналичному расчету в размере 5 RUB (рисунок 1.14, 1.15)

Рисунок 1.14 - Покупка 5 RUB по безналичному расчету

Рисунок 1.15 – Расчет валютно-обменной операции

3. Операция «Покупка б/н валюты за наличные BYR».Операция покупки у клиента безналичной иностранной валюты по курсу покупки безналичной валюты. Причитающаяся клиенту сумма вкладной валюты выдается в белорусских рублях. Перед проведением операции необходимо проверить курсы покупки безналичных валют в справочнике курсов. Далее вводится код валюты, сумма покупаемой у клиента валюты, лицевой счет, с которого списывается сумму в валюте. При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле.

3.1 Покупка безналичной валюты за наличную в размере 15 USD (рисунок 1.16, 1.17).

Рисунок 1.17 - Расчет валютно-обменной операции

Расходный кассовый ордер представлен на рисунке 1.18.

Рисунок 1.18 – Рассходный кассовый ордер

3.2. Покупка безналичной валюты за наличные беларусские рубли валюты в размере 5 RUB (рисунок 1.19, 1.20).

Рисунок 1.19 - Покупка безналичной валюты в размере 15 USD за наличные BYR

Рисунок 1.20 – Расчет валютно-обменной операции

Расходный кассовый ордер представлен на рисунке 1.21

Рисунок 1.21 – Расходный кассовый ордер

4. Операция покупки у клиента безналичной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли по курсу покупки безналичной валюты за безналичные рубли. Перед проведением операции необходимо проверить курсы покупки безналичных валют за безналичные рубли в справочнике курсов. Далее необходимо ввести код валюты, сумму покупаемой у клиента валюты, лицевой счет, с которого списывается сумма в валюте и рублевый лицевой счет куда перечисляется сумма в рублях. При вводе счетов осуществляется контроль на 13-значное числовое поле.

4.1. Покупка безналичной валюты за безналичные белорусские рубли в размере 10 USD (рисунок 1.22, 1.23)

Рисунок 1.22 - Покупка безналичной валюты за безналичные белорусские рубли в размере 10 USD

Рисунок 1.23 – Расчет валютно-обменной операции

В ПРИЛОЖЕНИИ В представлены платежное поручение и мемориальный ордер

4.2 Покупка безналичной валюты за безналичные белорусские рубли в размере 10 RUB (рисунок 1.24, 1.25).

Рисунок 1.24 - Покупка безналичной валюты за безналичные белорусские рубли в размере 10 RUB

Рисунок 1.25 – Расчет валютно-обменной операции

Продажа валюты

Операции продажи включают:

1. Продажа клиенту наличной иностранной валюты за наличные BYR по курсу наличной продажи. Перед проведением операции необходимо проверить курсы продажи валют в справочнике курсов. Кассир вводит код валюты, сумму продаваемой клиенту валюты.

1.1 Продажа наличной иностранной валюты в размере 200 USD за наличные белорусские рубли (рисунок 1.26,1.27, 1.28).

Рисунок 1.26 - Продажа наличной иностранной валюты в размере 200 USD за наличные белорусские рубли

Рисунок 1.27 – Расчет валютно-обменной операции

Рисунок 1.28 – Кассовый чек

1.2 Продажа наличной иностранной валюты в размере 50 RUB за наличные белорусские рубли (рисунок 1.29, 1.30).

Рисунок 1. 29 - Продажа наличной иностранной валюты в размере50 RUB за наличные белорусские рубли

Рисунок 1.30 – Расчет валютно-обменной операции

2. Продажа клиенту наличной иностранной валюты по курсу безналичной продажи за счет списания с вкладного счета суммы в национальной валюте. Перед проведением операции кассир должен проверить безналичные курсы продажи валют в справочнике курсов.

2.1. Продажа 10 USD по безналичному расчету (рисунок 1.31, 1.32).

Рисунок 1.31 – Продажа 10 USD по безналичному расчету

Рисунок 1.32 – Расчет валютно-обменной операции

Мемориальный ордер представлен в ПРИЛОЖЕНИИ Г.

2.2. Продажа 5 RUB по безналичному расчету (рисунок 1.33, 1.34).

Рисунок 1.33 - Продажа 5 RUB по безналичному расчету

Рисунок 1.34 – Расчет валютно-обменной операции

3. Продажа клиенту наличной иностранной валюты за наличные BYR по курсу наличной продажи с выдачей разрешения на вывоз валюты. Перед проведением операции кассир необходимо проверить курсы продажи валют и разрешений в справочнике курсов. Далее необходимо ввести код валюты, сумму продаваемой клиенту валюты.

3.1 Продажа 10 USD с выдачей разрешения (рисунок 1. 35, 1.36, 1.37)

Рисунок 1.35 - Продажа 10 USD с выдачей разрешения

Рисунок 1.36 – Расчет валютно-обменной операции

Рисунок 1.37 – Кассовый чек

3.2 Продажа 5 RUB с выдачей разрешения (рисунок 1.38, 1.39).

Рисунок 1.38 - Продажа 5 RUB с выдачей разрешения

Рисунок 1.39 – Расчет валютно-обменной операции

4. Продажа клиенту безналичной иностранной валюты по курсу продажи безналичной иностранной валюты за наличные белорусские рубли. Причитающаяся клиенту сумма валюты зачисляется на вкладной валютный счет или перечисляется по назначению. Перед проведением операции необходимо проверить курсы продажи безналичных валют в справочнике курсов.

4.1 Продажа безналичной валюты в размере 15 USD за наличные белорусские рубли (рисунок 1.40, 1.41, 1.42).

Рисунок 1.40 - Продажа безналичной валюты в размере 15 USD за наличные белорусские рубли

Рисунок 1.41 – Расчет валютно-обменной операции

Рисунок 1.42 – Кассовый чек

Мемориальный ордер и приходный кассовый ордер представлены а ПРИЛОЖЕНИИ Д.

4.2. Продажа безналичной валюты в размере 5 RUB за наличные белорусские рубли (рисунок 1.43, 1.44).

Рисунок 1.43 - Продажа безналичной валюты в размере 5 RUB за наличные белорусские рубли

Рисунок 1.44 – Расчет валютно-обменной операции

5. Продажа клиенту безналичной иностранной валюты по курсу продажи безналичной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли. Причитающаяся клиенту сумма валюты зачисляется на вкладной валютный счет или перечисляется по назначению. Взимаемая с клиента сумма в белорусских рублях списывается с рублевого вкладного счета. Перед проведением операции необходимо проверить курсы безналичных валют за безналичные белорусские рубли в справочнике курсов. Далее вводится код валюты, сумма продаваемой клиенту б/н валюты, счет на который перечисляется валюта, счет с которого списываются рубли.

5.1. Продажа безналичной валюты в размере 10 USD за безналичные белорусские рубли (рисунок 1.45, 1.46, 1.47).

Рисунок 1.45 - Продажа безналичной валюты в размере 10 USD за безналичные белорусские рубли

Рисунок 1.46 – Расчет валютно-обменных операций

Рисунок 1.47 – Кассовый чек

Мемориальный ордер приведен в ПРИЛОЖЕНИИ Е

5.2 Продажа безналичной валюты в размере 10 RUB за безналичные белорусские рубли (рисунок 1.48, 1.49).

Рисунок 1.48 - Продажа безналичной валюты в размере 10 RUB за безналичные белорусские рубли

Рисунок 1.49 – Расчет валютно-обменных операций

Конверсия валюты

Операция заключается в конвертации валюты клиента в другую иностранную валюту. Комиссия за операцию конверсии взимается в необходимой валюте, согласно настройкам при вводе коммерческих курсов валют. За единицу принятой валюты берется комиссия в сумме, указанной в справочнике курсов. Перед проведением операции необходимо проверить кросс-курсы валют в справочнике курсов. Далее вводится код валюты клиента, сумма валюты клиента, код валюты и сумму, которую желает получить клиент. Кассовый терминал в зависимости от введенных курсов, кодов валют и сумм урегулирует операцию конверсии для получения желаемой суммы клиентом в желаемой валюте за счет операций «Покупка/Продажа» валюты. Таким образом, клиент либо покупает недостающую сумму валюты по курсу покупки, либо продает по курсу продажи излишнюю валюту, участвующую в операции конверсии.

Конверсия с покупкой 10 USD и продажей 5 RUB представлена на рисунках 1.50, 1.51, 1.52.

Рисунок 1.50 - Конверсия с покупкой 10 USD и продажей 5 RUB

Рисунок 1.51 – Расчет валютно-обменной операции

Рисунок 1.52 – Кассовый чек

Размен валюты

Операция заключается в приеме от клиента крупных денежных купюр и выдаче ему принятой суммы в более мелких денежных купюрах. При этом с клиента взимается комиссия в белорусских рублях в размере 2 процентов от суммы операции по курсу НБ.

Размен валюты в сумме 50 RUB номиналом 10 RUB на валюту в той же сумме номиналом 5 RUB (рисунок 1.53, 1.54, 1.55, 1.56).

Рисунок 1.53 – Выбор номинала валюты и количесва купюр

Рисунок 1.54 – Размен валюты

Рисунок 1.55 – Расчет валютно-обменных операций

Рисунок 1.56 – Кассовый чек

Далее необходимо провести инкассацию. В ПРИЛОЖЕНИИ Ж представлены отчетная справка об оборотах за день, а также расходный кассовый ордер.

После сдачи остатков, печати всех необходимых отчетных документов из основного меню программы необходимо выбрать эту функцию. Будет сформирована и напечатана контрольная лента и отчеты об аннулированных операциях и возвратах за текущую смену. После подтверждения успешной печати документов текущая смена будет закрыта и произойдет выход из программы. Описание отчетов приведено ниже.

ГЛАВА 2

ПРИЕМ ПЛАТЕЖЕЙ

Поиск по сайту: