 |
АвтоАвтоматизацияАрхитектураАстрономияАудитБиологияБухгалтерияВоенное делоГенетикаГеографияГеологияГосударствоДомДругоеЖурналистика и СМИИзобретательствоИностранные языкиИнформатикаИскусствоИсторияКомпьютерыКулинарияКультураЛексикологияЛитератураЛогикаМаркетингМатематикаМашиностроениеМедицинаМенеджментМеталлы и СваркаМеханикаМузыкаНаселениеОбразованиеОхрана безопасности жизниОхрана ТрудаПедагогикаПолитикаПравоПриборостроениеПрограммированиеПроизводствоПромышленностьПсихологияРадиоРегилияСвязьСоциологияСпортСтандартизацияСтроительствоТехнологииТорговляТуризмФизикаФизиологияФилософияФинансыХимияХозяйствоЦеннообразованиеЧерчениеЭкологияЭконометрикаЭкономикаЭлектроникаЮриспунденкция
Тема: Факторные рынки в экономической системе
Лекция №7
План:
1. Рынок труда.
2. Рынок земли.
3. Рынок капитала.
II. Земля и ее недра, являясь одним из трех факторов производства, приносят доход, называемый рентой.
Земля обладает важной особенностью: в отличие от двух других факторов (труд, капитал), которые являются свободно воспроизводимыми, предложение земли ограничено: ее количество является величиной данной, фиксированной и не подлежащей увеличению. Поэтому предложение земли неэластично.
Ограниченность и неэластичность предложения земли обусловливают особенности ценообразования в сельском хозяйстве.
Это исходное положение признается всеми экономическими школами; в остальном их концептуальные подходы различаются.
Марксистская концепция земельной ренты исходит из того, что источником всех доходов является прибавочный продукт. Поэтому земельная рента так же, как прибыль и процент, является превращенной формой прибавочной стоимости. Маркс выделял два вида земельной ренты – абсолютную и дифференциальную. Последняя исследовалась также А.Смитом и Д Рикардо.
Дифференциальная рентавозникает на лучших и средних участках земли как разница между ценой производства продукции, полученной на средних и лучших по плодородию участках, и общей (более высокой) ценой, определяемой худшими условиями производства. Напрашивается вопрос: почему общественная цена производства определяется худшими, а не средними и даже лучшими условиями? Это связано с тем, что земля ограничена, и урожай только со средних и лучших земель не сможет удовлетворить общественные потребности. И если спрос превышает предложение, то рыночная цена поднимается до уровня цены товара с худшего участка.
Дифференциальная рента – это разница между общественной и индивидуальной ценами производства. На худших участках она не возникает.
Абсолютная рента,по Марксу, - это рента, имеющаяся на всех без исключения участках земли. Она появляется как разница между стоимостью,сельскохозяйственной продукции, и ее ценойпроизводства: первая выше последней. Маркс полагал, что снижению стоимости мешает частная собственность на землю. Отсюда вывод: необходима национализация земли.
Если собственник земли сдает землю в аренду, то арендатор платит ему арендную плату,которая включает в себя земельную ренту плюс плату за пользование имеющимися на земле постройками. Сам же арендатор получает среднюю прибыль на капитал, который он вложил в хозяйство.
Такова вкратце марксистская концепция земельной ренты.
Неоклассическое направление пользуется другим подходом: его представления исходят из концепции предельных издержек.
Рассмотрим случай, когда собственник земли сам ведет хозяйство, то есть является фермером.
Воспользуемся примером П. Самуэльсона. (рис.3.)
Рис. 3.
Из графика видно, что фермер (он же собственник земли) будет нанимать рабочих до точки L1, то есть пока предельный продукт последнего нанимаемого рабочего не сравняется с размером заработной платы. Заработная плата всех работников определяется площадью OW1 EL1, и есть величина земельной ренты. П. Самуэльсон делает вывод, что размер земельной ренты определяется «остаточным методом», когда из общей величины созданного продукта вычитают совокупную величину заработной платы. По праву частной собственности рента достается собственнику земли (он же фермер).
Теперь определим величину ренты при условии, что земля не принадлежит фермеру, он лишь ее арендует.
Неоклассики исходят из того принципа, что цена любого фактора, будь то заработная плата, процент или рента устанавливается на том уровне, при котором спрос и предложение выравниваются.
Рассмотрим рис.4.
Рис.4.
Известно, что предложение земли неэластично. Поэтому кривая предложения земли SQ1 представляет собой вертикальную линию. ДД – кривая спроса на землю, точка Е – тот уровень земельной ренты, который уравновешивает спрос и предложение земельных участков.
Если уровень арендной платы (ренты) повысится (выше точки E), то предложение земли превысит спрос на нее, земельные собственники будут испытывать трудности со сдачей земли в аренду и потому понизят арендную плату, выплачиваемую арендаторами.
Если же уровень арендных ставок понизится (ниже точки Е), то спрос на землю превысит ее предложение. В этих условиях собственники земли будут повышать арендную плату (ренту).
Значит, только в точке Е будет наблюдаться равенство спроса и предложения земли.
Неоклассиков, в отличие от Маркса, интересует не то, кем создается рента, а то, от чего зависит уровень, на котором она устанавливается.
Итогом исследования этого вопроса являются два вывода:
1. Уровень ренты находится в прямой зависимости от неэластичности предложения.
2. Уровень ренты зависит от спроса на конечный продукт. Например, если цена и спрос на пшеницу снизились, то уменьшится и спрос на землю, где она выращивалась. Значит, упадут ставки арендной платы. Возможна обратная ситуация.
В рыночной экономике земля является объектом купли-продажи и имеет цену. Владелец земли стремится продать ее за такую сумму (цену), которая, если положить ее в банк, будет приносить ежегодный процент, равный ежегодной ренте.
Поэтому цена земли зависит от двух величин:
1. размеров земельной ренты, которую можно получить, став собственником земли;
2. ставки ссудного процента.
Эту зависимость можно выразить формулой:
Например, если, ежегодная рента равна 2000 долл., ставка ссудного процента – 4%, то цена земли = 2000/4 x 100 = 50 000 долл.
Таким образом, цена земли растет, если увеличивается размер ренты, и падает, если повышается норма процента.
Цена земли зависит от спроса и предложения земли, а также от таких факторов, как:
1. величина получаемой ренты с участка земли и
2. норма ссудного процента (процент, уплачиваемый банку за пользование кредитом). Таким образом, цена земли определяется по следующей формуле:
Где Цз – цена земли; ЗР – величина земельной ренты; Z – норма ссудного процента.
Например, земельная рента равна 1000 руб., норма ссудного процента – 10%. Определим цену земли. Она равна
Позиции разных экономических школ по этому вопросу совпадают.
Воспроизводство в сельском хозяйстве – это непрерывный процесс производства сельхозпродукции. Главные задачи, которые стоят перед сельским хозяйством, состоят в следующем:
- во-первых, обеспечение населения продуктами питания;
- во-вторых, обеспечение отраслей промышленности сельскохозяйственным сырьем.
Воспроизводство в сельском хозяйстве основано на использовании земли, растений и животных. Это означает, что сельскохозяйственное воспроизводство – это процесс взаимодействия законов экономических и естественно-биологических систем. Они в целом обусловливают следующие особенности воспроизводства в сельском хозяйстве:
- ритм производства в сельском хозяйстве теснейшим образом связан с биологическими процессами (ростом животных, растений). Эти процессы имеют свои циклы, то есть отличаются определенной продолжительностью в течение года. Изменить (отменить) течение биологических циклов невозможно. Даже достижения селекционной науки, развитие сельхозтехники не могут полностью изменить ход этих циклов;
- биологические факторы обусловливают особые требования к научно-техническим разработкам и ставят определенные рамки для их внедрения;
- природно-биологические факторы обусловливают особенности воспроизводства рабочей силы в сельском хозяйстве. Так, многие работы в сельском хозяйстве (растениеводстве) продолжаются всего несколько дней (подготовка земли к посеву, посев, уборка), а остальное в растениеводстве зависит, как известно, от погодных условий. Многие виды деятельности на селе носят сезонный характер, то есть они не продолжаются круглый год. Существует разрыв во времени между затратами труда и получением результатов. В этой связи возникают специфические проблемы в области распределения по труду, увязки оплаты труда с качеством труда, с конечными результатами производства. То есть усложняется и процесс воспроизводства рабочей силы занятой в этом производстве;
- специфика ценообразования;
- биологические факторы, сезонный характер труда обусловливает определенные требования и к той технике, которая используется в сельском хозяйстве. Она должна обеспечивать нормальное протекание биологических процессов, происходящих в земле, растениях и животных. Так как многие работы продолжаются всего несколько дней в году (в растениеводстве), то экономически нецелесообразно, да и практически невозможно, создавать отдельные машины для каждой операции. Поэтому техника должна быть универсальной и унифицированной, способной после небольшой переналадки выполнять многие операции технологического цикла;
- фонды воспроизводства в сельском хозяйстве, в отличие от других отраслей, формируются в основном за счет собственной продукции (семена, корма, скот и т.д.);
- в сельском хозяйстве результаты производства колеблются по городам в зависимости от складывающихся погодно-климатических условий. Поэтому для обеспечения ритмичности воспроизводства здесь неизмеримо большее значение, чем в других отраслях, имеет создание резервных фондов. Нужны страховые ресурсы достаточных размеров на случай непредвиденных погодных условий. Это касается кормов, зерна, а также оплаты труда для обеспечения непрерывного процесса воспроизводства в сельском хозяйстве.
Таким образом, нормальный хода воспроизводства в АПК как ни в одной отрасли предполагает единство техники, биологии, экономики и экологии, создание хозяйственного механизма, сориентированного на их сбалансированное развитие.
Сложности с обеспечением занятости тех, кто живет и трудится на селе, решаются по нескольким направлениям:
- организация на селе таких производств, которые могли бы обеспечить жителей работой круглый год, то есть постоянно. Здесь нужна продуманная специализация и структура сельхозпредприятий;
- организация непосредственно в хозяйствах переработки продукции, развитие различных промышленных производств (пекарен, колбасных предприятий, консервных заводов и т.д.), подсобных промыслов и мастерских;
- развитие на селе сферы услуг.
Рентные отношения – это отношения между субъектами хозяйствования на земле по поводу производства, распределения и присвоения прибыли, получаемой в сельском хозяйстве, а рента – доход, получаемый с земли.
Земля – это дар природы, уникальное средство производства:
- она количественно ограничена;
- ее невозможно искусственно воспроизводить;
- земельные участки различаются по плодородию и местоположению.
Все это имеет принципиальное значение для определения величины ренты и механизма ценообразования на сельхозпродукцию. Земельные участки делятся по плодородию и местоположению.
По плодородиюземли бывают: лучшие, средние и худшие. Худшие земли также вовлекаются в обработку, поскольку потребность в сельхозпродукции постоянно увеличивается. Для того, чтобы вовлечь в обработку худшие участки, это должно быть экономически выгодно. То есть цена на сельхозпродукцию с этих земель должна обеспечивать нормальные условия для воспроизводства. Поэтому цены устанавливаются, исходя из условий хозяйствования на худших землях. В промышленности же, как известно, цены на продукцию устанавливаются, исходя из средних условий (затрат) на ее производство.
В результате того, что цены на сельхозпродукцию определяются исходя из затрат на худших участках земли, то на средних и лучших возникает фиксированный (то есть постоянный) чистый доход, который превращается в дифференциальную ренту. Причиной ее образования является монополия на землю как объект хозяйства.
Дифференциальная рента существует в двух видах: дифференциальная рента 1 и дифференциальная рента 2.
Дифференциальная рента 1 образуется на лучших и средних по плодородию участках и тех, которые расположены ближе к рынкам сбыта, материалам, труду. Ее присваивает собственник земли.
Дифференциальная рента 2 предполагает дополнительное вложение капитала в землю, то есть интенсивный метод земледелия. В результате повышается урожайность. Предприниматель получает дополнительную прибыль, в том числе не только на лучших, средних, но и худших участках земли. Дифференциальная рента 2 выступает стимулом земледелия. Ее присваивает арендатор до окончания договора аренды, а затем она становится достоянием собственника земли. Это в целом тормозит более интенсивное ведение хозяйства, сдерживает вложение капитала в землю. Рента образуется и на худших землях. Они также вовлекаются в оборот и приносят прибыль собственнику земли. Таким образом, рента образуется на всех участках земли и та ее часть, которая уплачивается собственнику земли, есть абсолютная рента.
Рента (дифференциальная и абсолютная) возникает также и в добывающей промышленности. Принципы ее образования совершенно такие же, как и в сельском хозяйстве.
Рента – один из видов дохода на собственность, плата собственнику за разрешение применить капитал к земле. Ее размер определяется в договоре об аренде. Арендная плата равна земельной ренте. Но, как правило, она превышает размер ренты, поскольку в аренду сдаются, как правило, земельный участок с имеющимися на нем постройками, дороги и т.д. Арендатор, стремясь получить больше дохода от арендуемой земли, делает добавочные вложения капитала (удобрения, мелиорация, элитные сорта семян и т.д.). После окончания срока аренды эти добавочные вложения капитала становятся достоянием собственника земли. Поэтому арендатор стремится заключать договор аренды на максимальный срок, а собственник, наоборот, - на минимально возможный.
В условиях формирования рыночных отношений в АПК, реформирования отношений собственности на землю, постепенно формируется рынок земли. Она становится товаром. То есть землю можно продавать и покупать.
Цена на землю имеют тенденцию к росту. Она зависит от качества участка, его назначения и удаленности от рынков сбыта (или центра города).
В XX веке в сельском хозяйстве России функционировали предприятия, базирующиеся на государственной и колхозно-кооперативной собственности.
Для кардинального решения проблемы эффективности земледелия необходимо было реформировать земельные отношения, то есть отношения собственности в сельском хозяйстве.
В 1991 году было принято постановление Правительства РФ «О порядке реорганизации колхозов и совхозов», которым предписывалось до 1 января 1993 года завершить реорганизацию всех сельхозпредприятий и зарегистрировать их статус.
Все фонды (имущество) и земля были переданы коллективам совхозов и колхозов в собственность бесплатно. Все фонды подлежали разделу между работниками и пенсионерами на паи; земля – поровну; фонды – по стоимости, пропорционально количеству проработанных лет. В результате в среднем по России получилось на одного человека 6-10 га земли.
Процесс реорганизации совхозов и колхозов пошел по трем основным направлениям:
- были образованы акционерные общества. Акционеры владеют основными фондами на правах долевой собственности. Распределение прибыли происходит по труду, а не по паям, Правление и председатель общества избираются;
- более 1/3 совхозов и колхозов сохранили свой прежний статус, но при этом поделили землю и имущество;
- часть колхозов и совхозов распалась на фермерские хозяйства.
Кроме того, по мере реформирования аграрного сектора, заметно возрастает значение личного подсобного хозяйства.
Постепенно распространяются аренда и залог, формируется земельный рынок. Земля становится капиталом. Идет либерализация сельхоз рынка:
- сокращена сфера закупок и централизованного распределения ресурсов для села;
- цены на сельхозпродукты централизованно не устанавливаются.
Но заметных сдвигов к лучшему не произошло. Сократился сбор урожая зерновых, ухудшилось плодородие почвы.
Формирование рыночных отношений в аграрном секторе экономики России привело к возникновению новых проблем:
- либерализация цен на сельхозпродукцию привела к их росту, что сказалось на падении покупательского спроса населения;
- аграрный сектор попал в тиски ценового диспаритета (цены на товары промышленные товары, идущие на потребление в АПК, намного превысили цены на сельхозпродукцию). Это привело к убыточности многих, в том числе прибыльных в прошлом, сельхозпредприятий;
- усилилось социальное расслоение населения в АПК, безработица стала бичом села.
Для изменения ситуации государство должно активно регулировать процессы в АПК на принципах рыночной экономики. Сельскому хозяйству необходимы:
- дотации из бюджета (в мире такая практика существует уже давно);
- система сельхозкредита (ипотечный кредит, кредитная кооперация);
- система лизинга сельхозмашин и оборудования;
- принятие комплекса организационных, экономических и правовых мер, направленных на борьбу с экономической преступностью в сфере АПК. Из всех экономических преступлений в стране на долю аграрного сектора приходится 1/3. Наиболее поражены объекты сахарной, спиртовой, ликеро-водочной, мясоперерабатывающей, молочной продукции. Криминальный ажиотаж в последние годы вызван сделками с землей. Взятки за отвод земли под строительство, за отчуждение в частную собственность, продажу и перепродажу составляют, по оценке специалистов, миллиарды рублей;
- механизм регулирования земельного рынка (для перераспределения земли, определения эффективных форм собственности на землю, реальной цены на землю для определения аренды и залоговой стоимости);
- механизм разумного протекционизма (поддержки) для отечественных производителей. Это обусловлено тем, что отечественные производители в начале 90-х годов XX века потеряли значительную долю внутреннего потребительского рынка. Возникла реальная угроза для национальной безопасности страны. За счет импорта к концу 90-х годов XX века формировалось 1/3 продовольственных ресурсов страны, а в Москве и Санкт-Петербурге – 70-80%.
III. Капитал – это все средства производства, созданные людьми с целью увеличения производства товаров и услуг. Капитал включает в себя машины, здания, сооружения, средства передвижения, инструменты, запасы сырья, полуфабрикатов, патенты, «ноу-хау» и т.п.
Капитал создается за счет сбережений, которые увеличивают возможности потребления в будущих периодах из-за относительного сокращения текущего потребления. В связи с этим индивиды, осуществляющие сбережения, сопоставляют текущее потребление с будущим.
Различают две основные формы капитала:
- физический капитал, представляющий собой запас производственных ресурсов, участвующих в производстве разнообразных благ: к нему относятся машины, инструменты, здания, сооружения, средства передвижения, запасы сырья и полуфабрикатов;
- человеческий капитал – капитал в виде умственных способностей, приобретенных в процессе обучения и образования или посредством практического опыта.
Затраты капитала в единицу времени выражают удельные затраты капитала. Совокупный физический капитал в данный момент времени представляет фонды, которые пополняются в результате инвестиций.
Выделяют две основные формы производственного капитала:
- основной капитал – это средства труда, то есть факторы производства в виде заводов, оборудования, машин и т.п., участвующих в процессе производства длительное время;
- оборотный капитал – это предметы труда (сырье, готовая продукция) и рабочая сила.
Капитал сам по себе представляется в виде фондов.
Фонды – это величина капитала в данный момент времени. В любой момент времени фирма имеет определенное количество оборудования и других видов капитала. Цель анализа капитала состоит в том, чтобы познать, как создаются и изменяются фонды, а для этого нужно изучить издержки, связанные с созданием нового капитала и выигрыша от этого.
Для создания нового капитала необходимы не только собственные средства фирмы, но и заемные средства, за использование которых взимается определенный процент.
Ссудный процент – это цена, уплачиваемая собственниками капитала за использование заемных средств, в течение определенного периода. Ссудный процент выражается через ставку процента за год. Допустим, что ставка ссудного процента 5% в год. Это означает, что собственникам капитала будет уплачено 5 коп. за каждый рубль, который они дали возможность использовать другим в течение одного года.
Торговля использованием средств осуществляется на различных финансовых рынках. На финансовом рынке с совершенной конкуренцией ни отдельные заемщики, ни отдельные заимодатели не влияют на рыночную ставку ссудного процента. Они принимают существующие цены, поскольку спрос каждого отдельного заемщика составляет только незначительную долю общего предложения заемного капитала, а каждый заимодатель предлагает только незначительную часть от общей суммы спроса на заемный капитал. Ставка ссудного процента определяется предложением накопленных средств и спросом на заемные средства со стороны всех заемщиков.
Ставка ссудного процента влияет на инвестиционные решения.
Инвестирование – процесс пополнения или добавления капитальных фондов; представляет собой приток нового капитала в данном году. В процессе производства происходит «снашивание» капитальных фондов. Оборотный капитал (запасы материалов и полуфабрикатов) используется и уменьшается в производственном процессе, а основной капитал (здания, оборудование и т.п.) стареет физически и морально и должен заменяться. Темп, с которым физически изнашивается основной капитал, называется физическим износом.
Увеличивая инвестиции, фирмы тем самым создают предпосылки для увеличения прибыли. При инвестировании фирма решает, будет ли возрастание прибыли в результате инвестирования больше стоимости издержек производства.
Чистый доход в результате инвестиций, выраженный в процентах от каждой дополнительной инвестируемой денежной единицы, означает предельную норму окупаемости инвестиций (r). Она определяется вычитанием всех предельных издержек, связанных с инвестициями, за исключением предельных издержек по ставке процента с капитала, и выражает результат в процентах от всех инвестиционных средств.
Разница между предельной окупаемостью инвестиций r и ставкой ссудного процента i называется предельной чистой окупаемостью инвестиций:
r-i = предельная чистая окупаемость инвестиций.
До тех пор, пока r не меньше i, фирма будет извлекать дополнительную прибыль.
Максимизируюший прибыль уровень инвестиций – это такой уровень, при котором предельная их окупаемость равняется ставке процента с капитала. Следовательно, если фирма извлекает от инвестиций предельную норму окупаемости (r), большую, нежели ставка процента (i), по которой капитал может быть дан в ссуду, фирма будет выплачивать за займы, осуществляемые с целью финансирования инвестиций.
Мы рассмотрели краткосрочные инвестиции, теперь перейдем к долгосрочным инвестициям. Инвестиции в большинстве случаев выступают в виде долгосрочных. Инвестиции в капитал различаются по горизонту и по времени.
Полезный срок службы основного капитала (основных фондов, капитальных активов) – это число лет, в течение которых они будут приносить фирме прибыль, либо сокращать издержки. Чтобы рассчитать прибыль от долгосрочных инвестиций, фирме необходимо:
- определить полезный срок службы нового основного капитала;
- рассчитать добавку к прибыли, извлекаемую от каждого года применения основного капитала.
Предельная окупаемость инвестиций рассчитывается по формуле:
C (1+r) = R1
где C – предельная стоимость капитальных вложений; R – предельный вклад капитальных вложений или в увеличение прибыли, или в сокращение издержек производства (либо в сочетание того и другого) к концу года.
Формула показывает окупаемость инвестиций в процентах (r), которая к концу года обеспечит увеличение величины C до R1 в денежных единицах.
Чтобы определить, будет ли инвестирование выгодным, фирма должна сопоставить внутреннюю окупаемость инвестиций с рыночной ставкой процента с капитала. Внутренняя норма окупаемости инвестиций (предельная норма окупаемости инвестиций), предположим, равна 30%, а рыночная ставка процента с капитала – 5%; тогда чистая окупаемость данной фирмы составит:
(30% - 5%) = 25%.
Чтобы определить внутреннюю норму окупаемости инвестиций в долговременном периоде, фирма должна соотнести стоимость приобретения оборудования с чистым вкладом оборудования в прибыль за период его срока службы. Под чистым вкладом понимается увеличение прибыли либо уменьшение издержек, которые меньше любых эксплуатационных и амортизационных готовых расходов.
Внутренняя норма окупаемости инвестиций имеет тенденцию к падению с увеличением величины капитала, инвестированного в данном году. В начале фирма предпринимает инвестирование при наивысшей норме окупаемости, в последующие годы вместе с ростом размеров инвестированного капитала действует тенденция к ее уменьшению.
Рыночный спрос на заемные средства – это сумма объемов заемных средств, на которые есть спрос у всех заемщиков при той или иной возможной ставке ссудного процента. Заемщиками являются фирмы, индивиды, правительства. Спрос на заемные средства в каждой отрасли отражает снижение цен в производстве, ибо все фирмы увеличивают выпуск благ.
На рис. 5 изображено, как возникает рыночный спрос на заемные средства. График a) показывает отраслевой спрос, потребительский спрос и правительственный спрос на инвестиционные фонды. График б) показывает рыночный спрос, который представляет собой сумму средств, на которые имеется спрос для всех целей при любой ставке процента с капитала.
Рис.5. Рыночный спрос на инвестиционные фонды
Рыночная экономика предполагает оплату в виде процента любого предоставляемого в кредит ресурса.
Однако на практике процент рассматривается как цена только ссудного капитала, то есть того, который предоставляется функционирующим предпринимателям банками.
Благодаря развитой системе кредита банки обладают способностью порождать новые деньги.
Рассмотрим пример (табл.1).
Таблица 1
Поиск по сайту: