Саморегулювання на ринку фінансових послуг

Саморегулівна організація - це добровільне об’єднання професійних учасників ринку цінних паперів, яке не має на меті одержання прибутку і створюється з метою захисту інтересів своїх членів, інтересів власників цінних паперів.

Професійні учасники ринку цінних паперів об’єднуються у саморегулівні організації за видами професійної діяльності. Кожний учасник ринку може входити до складу кількох СРО згідно з функціями, які він виконує відповідно до дозволів, або бути учасником однієї саморегулівної організації.

В Україні зареєстровано та здійснює діяльність 11 саморегулюючих організацій, серед них:

· Професійна асоціація реєстраторів та депозитаріїв (свідоцтво № 1 від 31.10.1997 р.) включає 265 членів;

· ЗАТ “Українська фондова біржа” (свідоцтво № 6 від 11.06.1998 р.) включає 140 членів;

· Асоціація “Позабіржова Фондова Торговельна Система” (свідоцтво № 2 від 31.10.1997 р.) включає 263 члени;

· Українська Асоціація інвестиційного Бізнесу (свідоцтво № З від 31.10.1997 р.) включає 91 члени;

· Асоціація учасників фондового ринку України (свідоцтво № 9 від 28.05.1999 р.) включає 110 членів;

· Асоціація “Південноукраїнська торговельно-інформаційна система” (свідоцтво № 4 від 31.12.1997 р.) включає 155 членів;

· АТ “Київська міжнародна фондова біржа” (свідоцтво № 5 від 28.05.1998 р.) включає 159 членів та інші.

Центральним органом виконавчої влади з регулювання ринків фінансових послуг у сфері небанківського фінансового посередництва є Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (Держфінпослуг). У межах своєї компетенції вона здійснює наступні функції, пов’язані з організацією всього спектра фінансових послуг, передбачених чинним законодавством, і контролем за ними:

- здійснює державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових компаній та страхових брокерів, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг (крім банків; професійних учасників фондового ринку; інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку; фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій; Державного казначейства України та державних цільових фондів);

- установлює критерії та нормативи щодо ліквідності. капіталу та платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, якості систем управління та управлінського персоналу, додержання правил надання фінансових послуг;

- визначає у передбачених законом випадках порядок створення, формування і використання резервних та інших фондів фінансових установ;

- здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринків фінансових послуг;

- веде Єдиний державний реєстр страховиків (перестраховиків);

- установлює перелік посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні;

- визначає порядок реєстрації страхових та перестрахових брокерів і веде державний реєстр страхових та перестрахових брокерів, видає свідоцтва про включення страхових та перестрахових брокерів до цього реєстру;

- здійснює державну реєстрацію кредитних спілок та їх об’єднань, видає їм свідоцтво про державну реєстрацію, визначає ЗМІ, в яких кредитна спілка розміщує дані про її державну реєстрацію;

- аналізує стан та тенденції розвитку ринків фінансових послуг в Україні, здійснює моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг, розробляє та подає пропозиції щодо вдосконалення законодавства.

Питання для самоконтролю

1.Мета державного регулювання ринків фінансових послуг.

2. Структура органів державного регулювання фінансового ринку України.

3. Адміністративне та індикативне регулювання.

4. Зміст валютного регулювання та його основні методи.

3. Мета, завдання і органи регулювання ринку цінних паперів в Україні.

4. Зміст основних функцій Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку.

5. Зміст і призначення функціонування саморегулівних організацій на фондовому ринку.

6. Організація державного регулювання ринків фінансових послуг у сфері небанківського фінансового посередництва.

7. Функції Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Завдання до самостійної роботи

Поиск по сайту: