Журнал регистрации сведений, получаемых через Личный кабинет на официальном сайте уполномоченного органа

1. Общие положения

1.1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Правила) разработаны Закрытым акционерным обществом «Страховая группа «УралСиб» (далее – Общество) во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1.2. Основными принципами и целями организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются:

обеспечение защиты Общества от проникновения в неё преступных доходов;

управление риском легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации;

обеспечение независимости специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ;

участие специального должностного лица Общества, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ, сотрудников Дирекции финансового мониторинга, сотрудников, участвующих в осуществлении операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, сотрудников, осуществляющих юридическое сопровождение деятельности, сотрудников, выполняющих функции обеспечения безопасности, сотрудников, выполняющих функции внутреннего контроля, независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции, в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении кторых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

1.3. Целями организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ являются:

обеспечение выполнения Обществом требований законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

поддержание эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ Общества на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

исключение вовлечения Общества, его руководителей и работников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

1.4. При реализации ПВК по ПОД/ФТ Общество должно обеспечить:

применение процедур управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ;

сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых Обществом в целях ПОД/ФТ;

своевременное направление сведений (информации)по вопросам ПОД/ФТ в уполномоченный орган.

1.5. Соблюдение настоящих Правил является обязательным для всех работников Общества. При нарушении требований настоящих Правил к работникам могут быть применены меры ответственности, предусмотренные действующим законодательством.

1.6. При внесении изменений или дополнений в нормативно правовые акты в сфере деятельности Общества, затрагивающие вопросы ПОД/ФТ, настоящие Правила до внесения в них соответствующих изменений и дополнений подлежат применению в части, не противоречащей новым требованиям действующего законодательства Российской Федерации.

1.7. Подразделение-разработчик – Дирекция финансового мониторинга.

2. Нормативные ссылки

Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон);

Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной Службой по Финансовому Мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»»;

Постановление Правительства Российской Федерации от 26.03.2003 № 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Приказ Комитета финансового мониторинга РФ от 16.06.2003 N 72 «Об утверждении Положения «Об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103 «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 11.08.2010 № 213 «Об утверждении рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)»;

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011 № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;

Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 02.08.2011 № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;

Положение ЦБ РФ №445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Положение ЦБ РФ №444-П от 12.12.2014 «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Указание ЦБ РФ №3471-У от 05.12.2014 «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

Указание ЦБ РФ №3470-У от 05.12.2014 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»;

Указание ЦБ РФ №3484-У от 15.12.2014 «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию0 доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 16259СГ Правила информационной безопасности ЗАО «Страховая группа «УралСиб» (Версия 1.1) / Утв. приказом от 08.02.2010 № 16;

Приказ от 29.07.2013 № 136-01 «О мероприятиях по реализации процедур идентификации»;

19792СГ Порядок подбора, приема, прохождения испытательного срока, перевода и увольнения персонала в ЗАО «Страховая группа «УралСиб»/ Утв.приказом от 01.07.2010 №106 (далее - Порядок подбора, приема, прохождения испытательного срока, перевода и увольнения персонала).

3. Термины и определения

Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента:

Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный Обществу запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) (далее – ПЭ) при отсутствии оснований для включения в ПЭ;

Блокирование (замораживание) имущества - адресованный Обществу запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) (далее – ПЭ) при отсутствии оснований для включения в ПЭ;

Внутренний контроль - деятельность Общества по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

Выгодоприобретатель – по договорам страхования - лицо, назначенное в договоре страхования для получения страховой выплаты или имеющее на это право в силу закона, если договор страхования подлежит исполнению в пользу третьего лица; по прочим договорам - лицо, которое, не являясь непосредственно участником операции, получает выгоду от ее проведения, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (перечень договоров не является исчерпывающим);

Должностное лицо публичной международной организации - международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией действовать от ее имени Критерии выявления должностных лиц международных организаций изложены в Приложении №5 к настоящим Правилам;

Доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

Идентификационные данные - совокупность сведений о клиенте, выгодоприобретателе, представителе клиента и (или) выгодоприобретателя, собранных в целях идентификации, состав которых установлен настоящими Правилами;

Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;

Иностранное публичное должностное лицо -назначаемое или избираемое лицо, на которое возложены важные государственные функции, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства; выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия. Критерии выявления иностранных публичных должностных лиц изложены в Приложении №5 к настоящим Правилам;

Инструкция № 245 -Инструкция «О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утв. Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 05.10.2009 № 245;

Клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в Обществе (страхователь);

Контрагент -лицо, с которым Общество вступает в договорные отношения, за исключением договоров страхования;

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления;

Необычная операция -операция, удовлетворяющая признакам и критериям необычных операций, указанных в Приложении №15 к настоящим Правилам, а также операция, при осуществлении которой у работника возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

Обязательный контроль - совокупность принимаемых Федеральной службой по финансовому мониторингу мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

Общество -ЗАО «Страховая группа «УралСиб»;

Операция с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

Операция, подлежащая контролю -операция, удовлетворяющая критериям для выявления операций, указанных в Приложении № 17 к настоящим Правилам;

Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых Обществом мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

Осуществление внутреннего контроля - реализация Обществом, правил внутреннего, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

Перечень сделок с недвижимым имуществом - примерный перечень контролируемых сделок с недвижимым имуществом, указанных в Приложении №16 к настоящим Правилам;

Перечень ФАТФ -Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), указанный в Приложении №6 к настоящим Правилам;

Специальное должностное лицо Общества (филиала) -лицо, несущее ответственность за реализацию в Обществе (филиале) настоящих Правил;

Список ресурсов - с писок ресурсов, на которых размещен перечень юридических и физических лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном Федеральным законом порядке сведения об их участии в экстремистской и/или террористической деятельности, доступен для визуального ознакомления на ресурсах, указанных в Приложении №3 к настоящим Правилам;

Фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации настоящих Правил.

Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.

упрощенная идентификация клиента -физического лица (далее также - упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме.

4. Формы документов

4.1.

5. Программы осуществления внутреннего контроля

5.1. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма осуществляется путем реализации следующих программ:

-программа организации системы ПОД/ФТ;

-программа идентификации клиента, представителя клиента,выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее – программа идентификации);

-программа управления риском легализации (отмывания) доходов,, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – программа управления риском);

-программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок),в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее – программа выявления операций);

-программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);

-программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

-программы подготовки и обучения кадров Общества в сфере ПОД/ФТ;

-программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

-проверки осуществления внутреннего контроля;

-программы хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – программа хранения информации);

-программа, определяющая порядок взаимодействия Общества, с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения Обществом проведение идентификации иным лицам).

6. Программа организации СИСТЕМЫ ПОД/ФТ

6.1 В Обществе в соответствии с п.2 статьи 7 Федерального закона назначается специальное должностное лицо общества, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля.

6.2 Специальное должностное лицо Общества назначается приказом Генерального директора Общества и подчиняется непосредственно Генеральному директору Общества.

6.3 Ответственным за организацию в Обществе ПОД/ФТ является Генеральный директор.

6.4 Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ функционирует в Обществе на следующих уровнях:

Генеральный директор;

Специальное должностное лицо;

Дирекция финансового мониторинга;

Руководители структурных подразделений;

Сотрудники структурных подразделений.

6.5 К Специальному должностному лицу Общества предъявляются следующие квалификационные требования, установленные Указанием Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»:

наличие высшего профессионального юридического или экономического образования;

опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом не менее одного года;;

при отсутствии высшего профессионального юридического или экономического образования – иное высшее образование;

опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом не менее двух лет;

прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме вводного (первичного) инструктажа в соответствии с требованиями, установленными Указанием ЦБ РФ от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».

СДЛ считается не соответствующим требованиям при наличии:

неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;

факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п.7 ст.81 ТК РФ в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

6.6 В период временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки специального должностного лица исполняющим его обязанности назначается другой сотрудник при условии его соответствия квалификацонным требованиям к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ, установленным Указанием Банка России №3470-У.

В период нахождения специального должного лица в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком, его обязанности исполняет другой сотрудник при условии его соответствия квалификационным требованиям к ответственному сотруднику, установленным Банком России.

6.7 Специальное должностное лицо может совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в Обществе, за исключением функций, осуществляемых контролером или службой внутреннего контроля, службой внутреннего аудита, а также при условии, что они не имеют права от имени Общества совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей Общества.

6.8 Общество информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью Общества в сфере ПОД/ФТ, или уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, осуществляющее надзор за её деятельностью, о назначении специального должностного лица, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника Общества исполняющим обязанности специального должностного лица в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адрес электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).

6.9 Для выполнения специальным должностным лицом возложенных на него функций определены следующие его права и обязанности:

право давать указания, касающиеся проведения операции (заключения сделки), в том числе о задержке её проведения (заключения) в целях получения дополнительной или проверке имеющейся информации о клиенте или об операции (сделке);

право запрашивать и получать от руководителей и сотрудников подразделений Общества необходимые документы, в том числе распорядительные и бухгалтерские документы (документы по операциям (сделкам);

право снимать копии с полученных документов, электронных файлов;

право доступа в помещения подразделений Общества, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), компьютерной обработки данных и хранения данных на электронных носителях;

обязанность обеспечивать сохранность и возврат полученных от руководителей и сотрудников подразделений Общества документов;

обязанность обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций.

6.10 В Обществе, для обеспечения реализации ПВК по ПОД/ФТ создано самостоятельное структурное подразделение по ПОД/ФТ – Дирекция финансового мониторинга, которое возглавляет специальное должностное лицо.

Подразделение по ПОД/ФТ не может состоять менее, чем из двух сотрудников Обшества.

К сотрудникам Дирекции финансового мониторинга Общества предъявляются следующие требования:

наличие высшего юридического или экономического образования;

при отсутствии высшего профессионального юридического или экономического образования – иное высшее образование;

опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года;

прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме вводного (первичного) инструктажа.

6.11 Функции Дирекции финансового мониторинга, структурного подразделения, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

организация разработки и представления ПВК по ПОД/ФТ, внутренних нормативных документов по вопросам ПОД/ФТ, обеспечивающих реализацию требований, установленных законодательством на утверждение Генеральному директору;

принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях Общества в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;

организация представления и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган;

представление Генеральному директору Общества текущей отчетности не реже одного раза в год;

представление, не реже одного раза в год письменного отчета, согласованного с Генеральным директором, о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ, рекомендуемыз мерах по улучшению системы ПОД/ФТ на Правление;

представление по запросам регуляторов информации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

сопровождение проверок и запросов регуляторов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

6.12 Задачей Дирекции финансового мониторинга является непосредственное выявление и управление рисками и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Обществе для чего на Дирекцию финансового мониторинга возлагаются все функции, связанные с осуществлением внутреннего контроля в Обществе согласно настоящим Правилам и функции по обеспечению реализации ПВК по ПОД/ФТ. Работа Дирекции финансового мониторинга является постоянной, порядок организации её работы определяется настоящими Правилами через функции и полномочия, возложенные настоящими Правилами на СДЛ и сотрудников Дирекции финансового мониторинга.

На сотрудников Дирекции финансового мониторинга в рамках осуществления внутреннего контроля возложены следующие функции:

а) Методологическая работа:

· разработка и актуализация Правил внутреннего контроля под руководством СДЛ и предоставление их СДЛ для проверки и предоставления на утверждение Генеральному директору Общества;

б) Обеспечение реализации настоящих Правил, в том числе выполнения программ внутреннего контроля:

· контроль за реализацией настоящих Правил и иных внутренних организационных мер в указанных целях сотрудниками Общества, в том числе обеспечение идентификации клиента до приема на обслуживание, изучения клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателй, бенефициаров согласно соответствующей программе по идентификации;

· сбор, анализ сведений о клиенте для целей оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма согласно соответствующей программе по управлению риском и последующее предоставление таких сведений СДЛ;

· осуществление постоянного мониторинга с целью выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

· обеспечение участия всех сотрудников Общества, в рамках их компетенций, в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операций и сомнительных сделок;

· сбор и получение от сотрудников Общества сведений о прочих операциях (сделках) Общества, их анализ и последующий контроль, предоставление результатов анализа, результатов последующего контроля об операциях (сделках) Общества СДЛ;

· подбор и предоставление обоснований СДЛ для принятия решения о направлении сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в уполномоченный орган;

· обеспечение представления сведений в уполномоченный орган: запрос и сбор у сотрудников Общества, обработка и представления всех необходимых сведений СДЛ для предоставления их в уполномоченный орган в соответствии с требованиями законодательства в области ПОД/ФТ;

· обеспечение работы по приостановлению операций Общества с денежными средствами или иным имуществом: запрос и сбор у сотрудников Общества, обработка и представление всех необходимых сведений и документов СДЛ для передачи и принятия решения Генеральным директором по приостановлению операций Общества

· обеспечение работы по отказу от выполнения распоряжения клиента о совершении операции: запрос и сбор у сотрудников Общества, обработка и представление всех необходимых сведений и документов СДЛ для передачи и принятия решения Генеральным директором об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

· обеспечение реализации программы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества клиента, в том числе проведение проверок наличия среди клиентов Общества организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества путем запроса и сбора необходимых сведений у сотрудников Общества, предоставление отчетов СДЛ для передачи и принятия решения Генеральным директором по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества клиента Общества;

· документальное фиксирование информации, полученной в результате реализации Правил, в том числе фиксирование операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, подозрительных операций и сомнительных сделок, а также контроль за своевременным представлением указанной информации сотрудниками Общества, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом клиентов в Дирекции финансового мониторинга и последующее предоставление такой информации СДЛ;

· обеспечение учета и хранения документов, содержащих сведения, указанные в статье 7 Закона, и сведений, необходимых для целей идентификации согласно программе по хранению информации;

· обеспечение соблюдения всеми сотрудниками Общества конфиденциальности информации в отношении мер, предпринимаемых при реализации настоящих Правил;

· взаимодействие с СДЛ для обеспечения реализации программы по подготовке и обучению сотрудников Общества, в том числе:

- разработка плана обучения сотрудников в соответствии с Программой обучения и предоставление его СДЛ;

- подготовка материалов для проведения СДЛ или организации СДЛ обучения сотрудников Общества по вопросам ПОД/ФТ в соответствии с Программой обучения;

- участие в проведении проверки знаний сотрудников Общества.

в) Взаимодействие с уполномоченными организациями по вопросам, входящим в компетенцию Дирекции финансового мониторинга:

· оказание содействия уполномоченным представителям Банка России, Росфинмониторинга при проведении ими проверок деятельности Общества;

г) Подготовка отчетов:

· подготовка предварительных отчетов и справок СДЛ для предоставления Генеральному директору, учредителям Общества по вопросам реализации настоящих Правил и рекомендуемых мерах по улучшению организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

д) Взаимодействие с другими структурными подразделениями Общества:

· оказание консультационной помощи сотрудникам подразделений Общества по вопросам, входящим в компетенцию Дирекции финансового мониторинга;

· участие в разработке документов, в т.ч. договоров по вопросам, затрагивающим деятельность Дирекции финансового мониторинга;

· получение соответствующей информации и документации, необходимых для реализации ПВК по ПОД/ФТ.

е) выполнение указаний СДЛ в рамках обеспечения исполнения ПВК по ПОД/ФТ

6.13 Сотрудники Подразделения по ПОД/ФТ для выполнения указанных функций имеют право:

реализовывать указания СДЛ, касающиеся проведения операции, в том числе предписания о задержке проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах или об операции (в пределах срока, установленного законодательством Российской Федерации для проведения операции);

запрашивать и получать от руководителей и сотрудников подразделений Общества необходимые документы, в том числе распорядительные и бухгалтерские документы;

снимать копии с полученных документов, в том числе получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;

иметь доступ в помещения подразделений Общества, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы);

разрабатывать проекты организационных, распорядительных и иных документов в разрезе выполнения своих функций, прав и обязанностей.

6.14 В филиалах Общества может быть назначено Специальное должностное лицо филиала, ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в филиале.

6.15 Порядок назначения Специального должностного лица филиала:

6.15.1 Решение о целесообразности назначения Специального должностного лица в филиале принимает директор филиала.

6.15.2 Специальное должностное лицо Общества может рекомендовать директору филиала назначить Специальное должностное лицо филиала, исходя из численности работников филиала, объемов продаж и иных факторов.

6.15.3 Директор филиала до назначения Специального должностного лица филиала организует согласование его кандидатуры и его должностной инструкции со Специальным должностным лицом Общества.

6.15.4 Специальное должностное лицо филиала назначается приказом директора филиала. В приказе указывается работник, который замещает Специальное должностное лицо филиала на время его отсутствия.

6.15.5 Должностной уровень кандидата на должность Специального должностного лица филиала должен соответствовать грейду 10. Требование к должностному уровню работника может быть изменено по согласованию со Специальным должностным лицом Общества.

6.15.6 К Специальным должностным лицам филиала Общества предъявляются следующие требования:

наличие высшего юридического или экономического образования;

при отсутствии высшего профессионального юридического или экономического образования – иное высшее образование;

опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года;

прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме вводного (первичного) инструктажа.

6.16 В должностную инструкцию Специального должностного лица Общества (филиала) включаются типовые положения согласно Приложению №1 к настоящим Правилам. Должностной инструкцией определяются полномочия, обязанности и функции Специального должностного лица.

6.17 Матрица ответственности по организации системы внутреннего контроля Общества по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма представлены в Приложении №2 к настоящим Правилам.

6.18 Взаимодействие с органами исполнительной власти, организациями по вопросам ПОД/ФТ осуществляется при обязательном участии Специального должностного лица Общества. Специальное должностное лицо оказывает содействие по вопросам ПОД/ФТ уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок.

6.19 Специальные электронные технологии и специальное программное обеспечение используемое Обществом для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

-личный кабинет на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу, разработчик ФСФМ;

-АРМ Организация (версия 6.3.1), разработчик ФСФМ;

- автоматическая сверка в информационных системах Общества клиентов с Перечнем организаций и физических лиц, в отношение которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму..

6.20 Порядок проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением Обществом её сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ предусмотрен Программой осуществления проверки внутреннего контроля пунтк 13 ПВК по ПОД/ФТ.

6.21 Порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) Обществом в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ предусмотрен Программой хранения информации (документов) пункт 14 ПВК по ПОД/ФТ.

6.22 Порядок документального фиксирования информации (документов), полученной (полученных) Обществом при реализации ПВК по ПОД/ФТ изложен в пункте 10 ПВК по ПОД/ФТ.

6.23 Создание и отправка страхователем страховщику информации в электронной форме для заключения договора страхования, для получения страховой выплаты в случаях и впорядке, которые предусмотрены правилами страхования, осуществляются с использованием официального сайта Общества в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» При этом указанный официальный сайт Общества может использоваться в качестве информационной системы, обеспечивающей обмен информацией в электронной форме.

В случае направления Обществом Страхователю - физическому лицу на основании его заявления страхового полиса, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью Общества, договор страхования, составленный в виде электронного документа, считается заключенным Страхователем на предложенных Обществом условиях с момента уплаты Страхователем страховой премии или первого страхового взноса. Страхователь -физическое лицо уплачивает страховую премию (первый страховой взнос) после ознакомления с условиями, содержащимися в договоре страхования и настоящих Правилах, подтверждая тем самым свое согласие заключить этот договор на предложенных Обществом условиях.

Требования к использованию электронных документов и порядок обмена информацией в электронной форме между страхователем и Обществом при осуществлении добровольного страхования устанавливаютя правилами страхования и иным соглашением между указанными лицами с соблюдением требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и Программами ПВК по ПОД/ФТ.

Требования с использованию электронных документов и порядок обмена информацией в электронной форме между страхователем и Обществом при осуществлении обязательного страхования, в частности, признание информации в электронной форме, подписанной простой электронной подписью, электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, устанавливаются федеральными законами о конкретных видах обязательного страхования с соблюдением требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и Программами ПВК по ПОД/ФТ.

6.24 В Обществе осуществляется постоянный мониторинг законодательства в сфере ПОД/ФТ.

6.25 В случае внесения в Федеральный закон либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ изменений, Общество в течение 3 месяцев с даты вступления в силу указанных изменений либо вступления в силу нового нормативного правового акта вносит в Правила соответствующие изменения, если иное не установлено соответствующим нормативным актом.

7. Программа идентификации

7.1 Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев разработана в соответствии с нормами Закона, а также Положения Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

7.2Программа идентификации и изучения включает следующие процедуры осуществления мероприятий по идентификации и изучению клиента, бенефициарного владельца, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя:

- установление в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца сведений, определенных статьей 7 Федерального закона до их приема на обслуживание;

- принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;

- проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона;

- определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на обслуживание, к числу иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, или должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;

- выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

- оценку и присвоение клиенту степени (уровня) риска в соответствии с программой оценки риска;

- обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев.

7.3 Общество до приема на обслуживание осуществляет идентификацию клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, за исключением случаев, перечисленных в п. 7.3 настоящих Правил, устанавливая определенные статьей 7 Федерального закона сведения в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

7.4 Идентификация не проводится в отношении органов государственной власти, иных государственных органов, органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, государственных внебюджетных фондов, государственных корпораций или организаций, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования владеют более чем 50 процентами акций (долей) в капитале.

Общество идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце первом настоящего пункта.

7.5 Общество вправе не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона, или лицом, указанным в статье 7.1 Федерального закона.

Настоящий пункт не применяется, когда у Общества в отношении клиента, или в отношении операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

7.6 В случае если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован Обществом до приема клиента на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых клиентом к совершению операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, Общество осуществляет идентификацию выгодоприобретателя (в случае его наличия) в срок, не превышающий семь рабочих дней со дня совершения операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом.

7.7 При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них работники Общества, вправе требовать представления Клиентом, Представителем клиента и получать от Клиента, Представителя клиента сведения и документы, необходимые для идентификации.

7.8 Клиенты обязаны предоставлять Обществу, информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

7.9 Общество при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя бенефициарного владельца, а также при обновлении информации о них в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма использует:

сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, государственном реестре филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации;

сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;

иную информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

Общество также может использовать иные источники информации, доступные ей на законных основаниях.

7.10 На основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона Общество вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.

7.11 В целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца общество самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляет сбор сведений и документов а также документов являющихся основанием совершения операций (сделок)

7.12 В целях идентификации физических лиц работники Общества устанавливают следующие сведения:

фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

дата и место рождения;

сведения (адрес) о регистрации по месту жительства;

и (или) сведения (адрес) о фактическом месте жительства (месте пребывания);

реквизиты документа, удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ и код подразделения (если имеется);

гражданство;

идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);

номера телефона и факсов (если имеются);

данные миграционной карты: серия и номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории РФ;

данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (при наличии) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания) устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории РФ;

должность клиента в случае принятия на обслуживание иностранного публичного должностного лица, должностного лица публичных международных организаций, а также лиц замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального Банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляется Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном Банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных РФ на основаниее федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;

степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к лицу, указанному в предыдущем пункте;

наименование и реквизиты документа, подтверждающего наличие у лица полномочий представителя клиента.

7.13 Общество идентифицирует представителей клиента и выгодоприобретателя.

7.14 В целях идентификации юридических лиц работники Общества устанавливают следующие сведения:

Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное и наименование на иностранном языке (полное и (или) сокращенное) (если имеется);

Организационно-правовая форма;

Идентификационный номер налогоплательщика – для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24 декабря 2010 года при постановке на учет в налоговом органе, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24.12.2010 года при постановке на учет в налогов органе, - для нерезидента;

Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер согласно свидетельству о государственной регистрации юридического лица (свидетельству о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) и место государственной регистрации;

Адрес (место нахождения), указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (для резидента); место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес (место нахождения) представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания) физического лица - уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации (при наличии);

Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица)

Номера контактных телефонов и факсов (если имеются);

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Обществом, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях)

Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетсноти (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Общество; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом свои-х денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств и национальных рейтинговых агентств).

Сведения о деловой репутации юридического лица (отзывы о юридическом лице других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения, и (или) отзывы (в произвольной форме, при возможности их получения) от кредитных и некредитных финансовых организаций, в которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании.

7.15 В целях идентификации и изучения клиента - юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, Общество может запрашивать и рассматривать бизнес-планы клиента, анализировать доступные сведения о предшествующей деятельности учредителей и руководителей юридического лица в рамках других юридических лиц.

7.16 В случае, если клиентом организации является юридическое лицо – нерезидент, сведения (документы), указанные в пункте 7.14 настоящих Правил, представляются на языке нерезидента с приложением надлежащим образом заверенного перевода на русский язык.

7.17 В целях более подробного изучения юридического лица Общество по возможности и при наличии его согласия дополнительно устанавливает состав учредителей (участников), состав и структуру органов управления, размер уставного (складочного) капитала или размер уставного фонда, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения (при наличии).

7.18 При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц Общество получает информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Обществом, если данная практика обслуживания не является обычной деловой практикой на страховом рынке, а также на регулярной основе принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов.

7.19 При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц Общество принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьей 7 Федерального закона. Идентификация бенефициарных владельцев не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в отношении клиента) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:

органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;

международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;

эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

7.20 Идентификация бенифициарных владельцев осуществляется путем получения от клиентов, их представителей, либо из иных источников, доступных Обществу на законных основаниях, информации и документов в объёме, предусмотренном для идентификации физических лиц, а также сведений о степени владения Клиентом (итоговая доля в капитале).

7.21 Общество принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем при наличии у такого лица возможности контролировать действия клиента с учетом следующих факторов:

физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие (более 25 процентов) в капитале клиента или владеет более 25 процентами от общего числа акций клиента с правом голоса;

физическое лицо имеет право (возможность), в том числе на основании договора с клиентом, оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе, несущих кредитный риск (о выдаче займов (кредитов), гарантий и так далее), а также финансовых операций;

Признание физического лица бенефициарным владельцем должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у Общества документов и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице.

7.22 Бенифициарными владельцами клиентов - физических лиц, физических лиц – индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, являются сами физические лица, если в результате устного опроса не выявлено, что действия клиента контролируются третьими лицами. Сведения о бенефициарных владельцах указанных лиц не запрашиваются и в анкете (досье) клиента не отражаются.

7.23 В целях установления и идентификации Бенифициарных владельцев работник Общества, при установлении договорных отношений с Клиентом обращается к Клиенту для их получения. Сведения о Бенифициарных владельцах могут быть получены любым доступным путем, в том числе путем передачи Клиенту бланка Анкеты физического лица для заполнения. При необходимости Работник информирует Клиента о требовании пункта 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, в соответствии с которым Общество имеет право требовать, а Клиент обязан предоставить документы и сведения о Бенифициарных владельцах;

7.24 Если Клиент не может в полном объеме предоставить сведения о Бенифициарном владельце, работник предлагает Клиенту предоставить официальное письмо, согласно которому Клиент не обладает сведениями о своих Бенифициарных владельцах;

7.25 В случае, если в результате принятия вышеперечисленных мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем признается единоличный исполнительный орган клиента

7.26 В случае если в результате принятия предусмотренных Федеральным законом и ПВК по ПОД/ФТ мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец клиента – юридического лица не выявлен и бенефициарным владельцем признано лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа такого клиента, в решении Общества о признании лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента, бенефициарным владельцем должны быть зафиксированы обстоятельства, обусловившие невозможность выявления бенефициарного владельца, а в анкете (досье) такого клиента должны быть зафиксированы сведения, указывающие на то, что лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа клиента, признано бенефициарным владельцем по причине невозможности выявления Обществом бенефициарного владельца.

7.27 Сведения о результате принятых Обществом мер по идентификации бенефициарного владельца клиента – физического лица, а в случае выявления бенефициарного владельца клиента – физического лица также решение Общества о признании физического лица бенефициарным владельцем такого клиента – физического лица с обоснованием принятого решения должны быть зафиксированы в анкете (досье) такого клиента.

7.28 В целях идентификации индивидуальных предпринимателей работники Общества устанавливают следующие сведения:

сведения, предусмотренные пунктами, 7.12 настоящих Правил;

основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя согласно свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (свидетельству о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01 января 2004 года;

место регистрации, указанный в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;

почтовый адрес;

7.29 В целях более подробного изучения индивидуального предпринимателя Общество по возможности и при наличии его согласия дополнительно устанавливает место рождения физического лица - индивидуального предпринимателя.

Поиск по сайту: