ПРОГРАММА, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩАЯ ПОРЯДОК РАБОТЫ ПО ПРИОСТАНОВЛЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОМ

17.1 Настоящая программа предусматривает сроки и порядок принятия организацией мер, направленных на:

а) приостановление в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Закона операций (сделок), в которых одной из сторон являются: юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Закона, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или лица; физическое лицо, осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона;

б) приостановление операций (сделок) клиента в случае получения постановления Федеральной службы по финансовому мониторингу о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона;

в) приостановление операций (сделок) клиента в случае получения решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона.

17.2. Общество приостанавливает на пять рабочих дней операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Общества в случае, если одной из сторон являются:

юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Закона, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или лица; физическое лицо, осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона. Решение о приостановлении операции принимается Генеральным директором по представлению СДЛ.

Информация о принятом решении незамедлительно направляется в Росфинмониторинг в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, в том числе через интернет-портал Росфиномниторинга, либо на машинном носителе.

Такая информация может также представляться в электронной форме посредством использования инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 08.06.2011 года №451 "Об инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме", либо иной государственной инфраструктуры при условии обеспечения надлежащего уровня защиты передаваемой информации, определяемого Федеральной службой по финансовому мониторингу.

При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления Росфинмониторинга о приостановлении операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Закона, Общество осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

17.3. В случае постановления Росфинмониторинга о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона, Общество приостанавливает операции на срок действия постановления. Решение о приостановлении операций принимается Генеральным директором.

17.4. В случае получения решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Закона, Общество приостанавливает операции до отмены решения в соответствии с законодательством Российской Федерации. Решение о приостановлении операций принимается Генеральным директором.

17.5. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 ст. 7 Закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Общества за нарушение условий соответствующих договоров.

17.6 Общество приостанавливает операции с денежными средствами в наличной и безналичной форме (вне зависимости от суммы, на которую они совершаются), на два рабочих дня со дня, когда распоряжение о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае:

если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

если хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица;

если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

получено постановление Федеральной службы по финансовому мониторингу о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенное на основании статьи 8 Федерального закона;

получено решение суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенное на основании статьи 8 Федерального закона.

17.7 Не подлежат приостановлению операции по выплатам (перечислению) денежных средств в пользу организации или физического лица в случае, если из документов, представленных в Общество в соответствии с законодательством РФ, невозможно установить факт полного соответствия наименования юридического лица, фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества физического лица с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов.

17.8 Не подлежат приостановлению операции по получению (зачислению) денежных средств по любым основаниям на расчетный счет (в кассу) Общества.

17.9 Выявление операций, подлежащих приостановлению, осуществляется:

при страховых выплатах – работниками, уполномоченными оформлять распоряжение на выплату;

при возврате страховых премий – работниками, уполномоченными оформлять расчет по возврату страховой премии;

по прочим договорам (в т.ч. по агентским договорам и договорам гражданско-правового характера) – работниками подразделений бухгалтерского учета, осуществляющих начисление расходов и/или оплату денежных средств через расчетные счета или кассу Общества в информационных системах;

при формировании платежных документов в информационных системах - работниками подразделений – инициаторов платежа;

при формировании расходных кассовых ордеров - работниками подразделений бухгалтерского учета кассовых операций.

17.10 В случае принятия решения о приостановлении операции Специальное должностное лицо Общества составляет и подписывает Предписание о приостановлении операции на два рабочих дня со дня, когда распоряжение об осуществлении операции должно быть выполнено по форме Приложения № 21 к ПВК.

17.11 В случае, если начало течения срока приостановления операции приходится на официальный выходной или праздничный день и этот день является рабочим днем для подразделения Общества, то срок приостановления операции исчисляется с указанного выходного или праздничного дня.

17.12 При неполучении в течение указанного срока постановления Уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок Общество осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.

17.13 Операция (сделка) клиента может быть приостановлена на срок до 30 (тридцати) суток в случае получения постановления Федеральной службы по финансовому мониторингу о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Федерального закона. составляет до 30 (тридцати) суток.

17.14 Операция (сделка) клиента может быть приостановлена на дополнительный срок в случае получения решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Федерального закона.

17.15 При получении постановления Уполномоченного органа о приостановлении операции с указанием срока приостановления, приостановленная операция проводится в определенную Постановлением Уполномоченного органа дату.

17.16 Все случаи замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества и приостановления операций регистрируются Специальным должностным лицом Общества в Журнале учета приостановленных операций по форме, установленной в Обществе (Приложение №19 к настоящим Правилам).

17.17 Журнал учета приостановленных операций формируется Специальным должностным лицом Общества и хранится в соответствии с Программой хранения информации настоящих Правил.

17.18 Приостановление операции в соответствии с требованиями настоящего Порядка не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности со стороны Общества за нарушение условий соответствующих договоров.

17.19 Процедуры документооборота, принятия решений и обмена информацией, необходимых для полной и качественной реализации указанной программы, детализированы в Порядке реализации Программы по приостановлению операций (далее – Порядок по приостановлению операций) (Приложение №20 к настоящим Правилам)

18 Обеспечение конфиденциальности информации

18.6 Общество обязано сохранять конфиденциальный характер информации, полученной и документально зафиксированной в результате применения настоящих Правил.

18.7 Работникам Общества запрещается информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящими Правилами.

18.8 Работники Общества не вправе информировать клиентов Общества или иных лиц о предоставлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

18.9 Доступ сотрудников Общества к информации, полученной при проведении идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляется при условии соблюдения требований конфиденциальности и в соответствии с положениями внутренних нормативных документов в сфере информационной безопасности и защиты тайны.

18.10 Представление в Федеральную службу по финансовому мониторингу Обществом сведений и документов в отношении операций и в целях, и порядке, которые предусмотрены настоящими Правилами, не является нарушением конфиденциальности.

18.11 Меры в целях обеспечения конфиденциальности предусмотрены Правилами информационной безопасности Общества.

Поиск по сайту: