ВВЕДЕНИЕ. 1 1 Банковская система Республики Беларусь 5

1 1 Банковская система Республики Беларусь 5

1 2 Национальный банк Республики Беларусь 6

1 3 Коммерческие банки Республики Беларусь 7

14 Банковские операции 11

1 5 Экономические нормативы деятельности коммерческого банка 14

151 Нормативы ликвидности 15

152 Нормативы достаточности капитала 16

1 6 Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка 21
Контрольные вопросы 25
Раздел 2. Пассивные операции банков 26

2 1 Формы пассивных операций 26

211 Фонды банка как основной компонент собственных средств 29

22 Привлеченные и заемные средства банков, их характеристика 38

221 Межбанковские кредиты 41

2 3 Виды и режимы банковских счетов 45

2 4 Осуществление межбанковских расчетов по крупным и срочным

денежным переводам в системе BISS 56
2 5 Осуществление межбанковских расчетов по прочим денежным

переводам 59
2 6 Сущность и значение депозитной политики в современных усло­
виях 61

2 7 Депозит ы, их виды, порядок оформления депозитных операций 66
Контрольные вопросы 83
Раздел 3. Кредитные операции 84

3 1 Субъекты кредитных отношений 84
3 2 Принципы банковского кредитования 85

33 Классификация банковских кредитов 87

34 Формы ссудных счеюв 88

35 Анализ кредитоспособности кредитополучателя 91
3 6 Формы обеспечения исполнения обязательств но кредитному до-

iовору 103

37 Инвестиционное кредитование 116

38 Консорциальные кредиты 124

39 Проблемные кредиты и контроль банка 129

3 10 Кредитование физических лиц 137
Контрольные вопросы 140
Раздел 4. Операции с ценными бумагами 142

4 1 Классификация ценных бума] 142
4 2 Первичный и вторичный рынки ценных бумаг 150
4 3 Общая характеристика операций банка с ценными бумагами 160
4 4 Депозитарная деятельность 170
45 Операции банков с государст венными ценными бумагами 174

4 6 Операции Национального банка на открытом рынке 182
Контрольные вопросы 186
Раздел 5. Операции банка с векселями 187

5 1 Значение векселя 187

512 Специальные термины и понятия на вексельном рынке 188

Контрольные вопросы 215

Раздел 6 Лизинговые операции 216

6 1 Характеристика лизинга 216

6 2 Виды личин] а 229

6 3 Лизинговые операции банков 237

Контрольные вопросы 244

Раздел 7. Трастовые и факторинговые операции 245

Контрольные вопросы 251

Раздел 8. Валютные операции 251

8 1 Основные термины и понятия текущих валютных операций ком­
мерческого характера 251

811 Основные правила проведения текущих валютных опера­
ций коммерческого характера в Республике Беларусь 257

812 Анализ внешнеэкономических контрактов субъектов хозяй­
ствования - резидентов Республики Беларусь с нерезиден­
тами Республики Беларусь Характеристика основных тор-
ювых обычаев при внешнеэкономических коммерческих
операциях 264

813 Порядок составляющих элементов упрощенного контракта
(SALES CONTRACT) 270

8 2 Состав, характеристика валютных операций капитального харак­
тера и организация их проведения 273

821 Характеристика основных видов капитальных валютных
операций и организация их проведения 275

822 Особенности учета и отражения валютных операций капи­
тальною характера на снегах платежного баланса в соответ­
ствии с данными системы национальных счетов (система
SNS) 286

83 Расчеты по валютным операциям (банковский перевод) 288

831 Установление корреспондентских отношений (открытие
счета банком-резидентом в банке-корреспонденте) 288

832 Компания SWIFT и автоматизированная система расчетов
по валютным операциям SWIFT Общие положения и поня­
тия 291

833 Описание категорий и некоторых типов сообщений в систе­
ме SWIFT 292

834 Характеристика формы расчетов по валютным операциям

в виде банковского перевода 294

835 Краткий ашло-русский глоссарий банковской и коммерчес­
кой терминологии при проведении расчетов по валютным
операциям 300

84 Неторговые операции коммерческого банка 317
841 Операции с наличной иностранной валютой с участием фи­
зических лиц ' 319

8 5 Операции по текущим и вкладным счетам физических лиц в ино­
странной валюте 338
Контрольные вопросы 339
Приложение 1 Договор па открвгтис счета и расчетно-кассовое обслу­
живание в национальной валюте Республики Бела­
русь 340
Приложение 2 Соглашение о срочном депозите 345
Приложение 3 Заявление на открытие счета 348

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

ТЕМА 1. БАНКИ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
1.1. Структура финансового рынка
1.2. Сущность банков, их роль и место в рыночной экономике
1.3. Проблемы теории и практики банковского дела

ТЕМА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ. РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ
2.1. Сущность и функции Центрального банка России
2.2. Закон о Центральном банке (ЦБР)
2.3. Методы регулирования банковской деятельности
2.4. Особенности деятельности и организационная структура ЦБР

ТЕМА 3. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАК ОСНОВНОЙ ИНСТИТУТ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ ПО АККУМУЛЯЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И КРЕДИТОВАНИЮ РОССИЙСКИХ ПРЕДПРИЯТИЙ
3.1. Коммерческие банки в банковской системе России. Основные тенденции финансового развития
3.2. Система управления и организационная структура коммерческого банка
3.3. Политика поддержания рациональной структуры активов и пассивов

ТЕМА 4. ФОРМИРОВАНИЕ БАНКОМ КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ
4.1. Сущность и функции кредита. Формы банковского кредитования
4.2. Кредитный риск: основные способы минимизации
4.3. Кредитный механизм. Процесс кредитования и кредитная политика

ТЕМА 5. ЛИЗИНГ
5.1. Определение и сущность лизинга
5.2. Объекты и субъекты лизинга
5.3. Виды лизинга и механизм лизинговых сделок
5.4. Основные преимущества лизинга
5.5. Правовое обеспечение лизинга

ТЕМА 6. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ
6.1. Структура рынка ценных бумаг
6.2. Виды ценных бумаг
6.3. Участники рынка ценных бумаг
6.4. Деятельность банка на рынке ценных бумаг

ТЕМА 7. СОБСТВЕННЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА КАК ИСТОЧНИКИ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ ПОРТФЕЛЯ ЦЕННЫХ БУМАГ
7.1. Формирование заемных средств посредством выпуска собственных долговых обязательств
7.2. Формирование источников собственных средств за счет эмиссии акций

ТЕМА 8. ВЕКСЕЛЯ И СИСТЕМА ВЕКСЕЛЬНОГО ОБРАЩЕНИЯ
8.1. Характеристика и классификация векселей
8.2. Основные виды операций с векселями

ТЕМА 9. СИСТЕМА ДЕНЕЖНЫХ РАСЧЕТОВ
9.1. Общие основы организации безналичных расчетов
9.2. Формирование системы межбанковских расчетов

ТЕМА 10. ДЕЙСТВУЮЩИЕ ФОРМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
10.1. Расчеты платежными поручениями
10.2. Расчеты платежными требованиями-поручениями
10.3. Чековая форма расчетов
10.4. Расчеты аккредитивами
10.5. Вексельная форма расчетов
10.6. Факторинг

ТЕМА 11. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
11.1. Основные виды валютных операций КБ
11.2. Валютные операции КБ. Основные виды валютных операций. Порядок лицензирования операций с валютой
11.3. Порядок открытия и ведения валютных счетов юридических лиц в учреждениях КБ
11.4. Валютные кредиты и формирование кредитных отношений в инвалюте под залог
11.5. Валютные операции КБ. Купля-продажа и обмен иностранной валюты на внутрироссийском валютном рынке

Варианты контрольной работы

ЛИТЕРАТУРА

1. Мой банк /Под ред. С.И. Кумок. М.: Московское финансовое объединение, 1996. 320 с.
2. Создание и организация деятельности коммерческого банка /Под ред. С.И. Кумок. М.: Московское финансовое объединение, 1994. 322 с.
3. Банковский портфель - 2. Книга банковского менеджера. Книга банковского финансиста. Книга банковского юриста /Под ред. Ю.И. Коробова, Ю.Б. Рубина, В.И. Солдаткина. М.: Соминтэк, 1994. 752 с.
4. Предложения по модернизации кредитно-финансовой системы России. Развитие кредитного рынка в России: институциональный аспект /Р.М. Нуреев, В.Е. Кокорев, Ю.И. Парамонов, А.С. Дремин М.: ФЭИ, 1995. 169 с.
5. Усоскин В.В. Качество кредитного портфеля - залог успеха банка //ЭиЖ. 1993. №50.
6. Банковский портфель - 3. Книга менеджера по кредитам. Книга менеджера по расчетам. Книга менеджера по фондовым и трастовым операциям /Под ред. Ю.И. Коробова, Ю.Б. Рубина, В.И. Солдаткина. М.: Соминтэк, 1995. 752 с.
7. Бухгалтерский учет и отчетность в коммерческом банке /Под ред. С.И. Кумок. М.: Московское финансовое объединение, 1994. 288 с.
8. Законы РСФСР "О ЦБ РСФСР", "О банках и банковской деятельности в РСФСР" от 2.12.90 г.
9. Законодательные документы и нормативные акты, выпущенные ЦБР. И.Т.Балабанов Основы финансового менеджмента. Как управлять капиталом? МФиС, 1994.
10. Алейничев В.В., Алейничева Т.Д. Анализ хозяйственных результатов деятельности банка// Аудит и налогообложение. 1995 №2.

Поиск по сайту: