Учредители кредитных организаций

1) Учредителями кредитных организаций могут быть ЮЛ и ФЛ, участие которых в кредитных организациях не запрещено законодательством РФ, учредители КО не имеют права выходить из состава учредителей в течение 3 лет.

2) Учредители кредитной организации должны иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в УК банка, выполнять все обязательства перед бюджетами разных уровней в течение последних 3 лет работы.

3) Если учредителем нового банка выступает кредитная организация, то непременным условием должны быть достаточность собственного капитала (рассчитывается по особой методике), выполнение всех обязательных резервов перед банком России.

Банком России прописываются правила оплаты акций и долей в УК вновь создаваемых банков. В УК не должны присутствовать бюджетные средства.

Документы, представляемые в Банк России для получения лицензии на банковскую деятельность.

1) Для получения лицензии банку России представляются след документы

a. Заявление о гос регистрации на имя руководителя Банка России

b. Устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей

(в уставе должны быть прописаны: полное фирменное и сокращенное фирменное наименование кредитной организации на русском языке, полное фирменное название банков или иностранных государств, сведения о местонахождении органа управления и обособленных подразделений, и перечень операций, которые намеревается проводить банк, сведения о размере уставного капитала, порядок его формирования, а также сведения о размере резервного фонда в процентах к уставному капиталу).

с. Сведения об органах управления,

d. Положения, касающиеся обеспечения учета и сохранения документов,

e. Положения, определяющие порядок реорганизации и ликвидации банка

2) Бизнес-план организации на 2-3 года

3) Протокол общего собрания потребителей: решение о создании кредитной организации, утверждение наименования, утверждение устава, утверждение кандидатур председателей правления и главного бухгалтера, решение об избрании членов совета директоров, утверждение денежной оценки вкладов учредителей в УК нового банка, назначение уполномоченного представителя, которому поручается подписать все документы и представить их в банк России. Дополнение к протоколу общего собрания учредителей представляет решение об избрании наблюдательного совета или совета директоров.

4) Документы, подтверждающие уплату гос пошлины за гос регистрацию и за предоставление лицензий за банковскую деятельность

5) Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих гос регистрацию учредителей-ЮЛ, аудиторские заключения о финансовом положения учредителей – ЮЛ.

6) Подтверждение налоговых органов о выполнении учредителями всех обязательств перед бюджетами всех уровней в течение 3 х лет

7) Копии изданий, в которых опубликована бух отчетность учредителей за последние 3 года, и другие документы предусмотренные банком России

8) Анкеты кандидатов на должность председателя банка и главного бухгалтера (наличие высшего эк или юридич образования, наличие или отсутствие судимости)

9) Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающие право собственности (право аренды или субаренды) на здание, в котором будет располагаться банк

10) Документы, необходимые для подтверждения заключения о том, что новый банк отвечает требованиям положения 318 П, от 24 апреля 2008 “ о порядке ведения кассовых операций и правила хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет банков России на территории российской федерации”, пояснительная записка по технической укрепленности помещений, где будут совершаться кассовые операции, план размещения помещений нового банка и где будет касса, и документ или соглашение с охранным предприятием + сертификат оборудования, которым оснащается кассовый узел или кассовые фонды нового банка + документ о порядк заключения страхового договора на здание

11) Надлежащим образом заверенная копия документа, выданная антимонопольным органом о даче согласия на создание кредитной организации в данном регионе

12) Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций

13) Правила осуществления переводов электронных денежных средств (см закон о нац платежной системе и 383 П)

Поиск по сайту: