Правовые основы создания кредитных организаций

ФЗ «О банках и банковской деятельности»

ФЗ «О Центральном Банке (Банке России)»

ФЗ «Об АО»

ФЗ «Об ООО»

ГК РФ

ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

ФЗ «О государственной регистрации кредитных организаций»

Положение ЦБ №135-И

В чем состоит юридический смысл создания кредитной организации? В появлении нового юридического лица

Существуют 2 пути создания кредитных организаций:

1. Создание новой кредитной организации путем учреждения

2. Создание кредитных организаций путем реорганизации уже существующих кредитных организаций

Сходство двух путей:

- кредитные организации считаются созданными с момента государственной регистрации

- исключительную правоспособность эти новые кредитные организации получают с момента получения лицензии (у созданной путем учреждения организации права и обязанности возникают одновременно с созданием кредитной организации, а у реорганизуемой организации права и обязанности возникают в порядке правопреемства)

Стороны процесса создания кредитной организации:

1. Учредители

2. Банк России

Учредителями кредитной организации могут быть граждане РФ, иностранные физические лица, а также российские и иностранные юридические лица.

Документы, необходимые для учреждения кредитной организации:

1. Декларация о доходах физических лиц (налоговые органы проверяют легальность этих доходов). Уставный капитал кредитной организации – 300 000 000 руб.

От иностранного гражданина необходимо подтверждение первоклассным банком подтверждения платежеспособности.

Для юридического лица РФ необходимо доказать свою финансовую устойчивость в течение 3 лет. Если юридическое лицо является кредитной организацией, то для неё необходимо доказать финансовую устойчивость в течение 6 месяцев.

От иностранного юридического лица необходимо:

- документ о государственной регистрации

- балансы за 3 года

- документ о том, что иностранный контролирующий орган не возражает против участия иностранной организации в российской кредитной организации

Кто не может быть учредителем кредитной организации:

- федеральные органы государственной власти

- органы государственной власти субъектов РФ

- органы местного самоуправления

Но исключение заключается в том, что субъект федерации может предусмотреть это только на основании закона субъекта федерации.

Допустимое число участников кредитной организации

Кредитная организация может существовать в виде хозяйственного общества: ООО, АО.

ОАО – неограниченное количество, ЗАО, ООО – максимум 50 членов.

Поиск по сайту: