ОТКРЫТИЕ, ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ И ЗАКРЫТИЕ ПУНКТА ОБСЛУЖИВАНИЯ, ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ТЕРМИНАЛА

2.1. Пункт обслуживания (дополнительный терминал) открывается в подразделении учреждения Банка, имеющем кассу, осуществляющую валютно-обменные операции, телефонный номер с выходом на междугороднюю связь (в случае применения режима работы через модемную связь) и оборудование, необходимое для работы в системе Вестерн Юнион. Рабочее место оператора должно обеспечивать соблюдение конфиденциальности информации. В одном пункте обслуживания должны работать ответственный за работу пункта и не менее 2 операторов (но не более 7). В случае наличия (открытия) в пункте обслуживания дополнительного терминала возможно увеличение количества операторов до 14.

Совмещение функций оператора и ответственного за работу пункта разрешается при условии осуществления контроля, предусмотренного подпунктами 4.3.5, 4.4.4 настоящей Инструкции.

Для организации и работы пункта обслуживания к оборудованию и программному обеспечению предъявляются минимальные требования, перечисленные в приложении 4 к настоящей Инструкции.

2.2. Для организации пункта обслуживания координатор работы пунктов учреждения Банка готовит обоснование на открытие пункта обслуживания по следующим основным параметрам:

предполагаемый объём операций;

конкурентная среда;

наличие технических средств;

возможность качественного обслуживания клиентов.

Обоснование подписывает руководитель учреждения Банка (для ОПЕРУ, отделения центрального аппарата и ЦБУ ЦА – директор департамента валютного контроля и финансового мониторинга).

Одновременно с обоснованием на открытие пункта обслуживания в учреждении Банка издается приказ о назначении на период создания пункта обслуживания ответственного за работу пункта и технического специалиста. На основании изданного приказа координатор работы пункта составляет и направляет в департамент валютного контроля и финансового мониторинга заявку (приложение 5 к настоящей Инструкции), подписанную руководителем учреждения Банка, и обоснование на открытие пункта.

По ОПЕРУ и ЦБУ ЦА приказы о назначении на период создания пункта обслуживания ответственного за работу пункта и технического специалиста готовит ответственный исполнитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга. Завизированный директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга приказ по ОПЕРУ передается на подпись начальнику ОПЕРУ, приказ по ЦБУ ЦА – директору ЦБУ ЦА. Заявку (приложение 5 к настоящей Инструкции) по ОПЕРУ и ЦБУ ЦА подписывает директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга.

2.3. Ответственный исполнитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга проверяет правильность оформления заявки на открытие пункта обслуживания и в течение 5 рабочих дней рассматривает целесообразность открытия пункта обслуживания, за исключением заявки по ОПЕРУ и ЦБУ ЦА.

При положительном решении об открытии пункта директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга подписывает заявку на открытие пункта обслуживания. Подписанная заявка на открытие пункта обслуживания передаётся ответственному исполнителю департамента международных и межбанковских расчетов для исполнения. Обоснование на открытие пункта обслуживания хранится в департаменте валютного контроля и финансового мониторинга согласно номенклатуре дел.

В случае отказа в открытии пункта обслуживания в учреждение Банка, подавшее заявку на открытие пункта обслуживания, направляется письмо за подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента валютного контроля и финансового мониторинга, с указанием причины отказа.

2.4. Департамент международных и межбанковских расчетов на основании полученной от департамента валютного контроля и финансового мониторинга заявки на открытие пункта обслуживания оформляет в 2 экземплярах соответствующую заявку (согласно Договору между Банком и Кредитной организацией) за подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, скрепленной печатью Банка. Первый экземпляр заявки направляется в Кредитную организацию, второй – хранится в деле согласно номенклатуре.

2.5. На основании полученной заявки Кредитная организация по электронной почте сообщает департаменту международных и межбанковских расчетов идентификатор терминала, присваиваемый открываемому пункту обслуживания.

В соответствии с заявкой (приложение 5 к настоящей Инструкции) в открываемом пункте обслуживания устанавливается программное обеспечение для осуществления денежных переводов Вестерн Юнион.

В течение 2 рабочих дней ответственный исполнитель управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов направляет полученное от Кредитной организации сообщение техническому специалисту и координатору работы пунктов об идентификаторе терминала программы денежных переводов Вестерн Юнион в открываемом пункте обслуживания и необходимости проведения обучения ответственного за работу пункта и операторов в одном из ранее открытых пунктов обслуживания учреждения Банка или на учебном терминале, установленном в учреждении Банка.

2.6. В течение одной недели после получения учреждением Банка сообщения об идентификаторе терминала (программного обеспечения) технический специалист обязан установить в пункте обслуживания программу денежных переводов и убедиться в устойчивости соединения с системой Вестерн Юнион. Если установить соединение невозможно либо соединение неустойчивое, технический специалист должен в кратчайшие сроки проинформировать об этом ответственного исполнителя управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов.

2.7. Перед началом обучения и работы в тестовом режиме ответственный за работу пункта и операторы обязаны изучить настоящую Инструкцию, действующие редакции руководства оператора и руководства по международному комплаенс-контролю компании Вестерн Юнион.

2.8. После установки в открываемом пункте обслуживания программного обеспечения и установления устойчивого соединения с системой Вестерн Юнион в течение 2 недель операторы обязаны пройти обучение в тестовом режиме. По результатам обучения и работы в тестовом режиме операторы и ответственный за работу пункта сдают зачет на знание правил и процедур работы в системе Вестерн Юнион координатору работы пунктов учреждения Банка. Сдача зачета оформляется протоколом.

2.9. На основании заявки на открытие пункта обслуживания и протокола сдачи зачета в учреждении Банка издается приказ об организации работы пункта обслуживания по системе Вестерн Юнион по форме, приведенной в приложении 6 к настоящей Инструкции.

По ОПЕРУ, отделению центрального аппарата и ЦБУ ЦА приказы об организации работы пункта обслуживания по системе Вестерн Юнион (шаблон текста документа дан в приложении 6 к настоящей Инструкции) готовит ответственный исполнитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга. Завизированный директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга приказ по ОПЕРУ и отделению центрального аппарата передается на подпись начальнику ОПЕРУ, приказ по ЦБУ ЦА – директору ЦБУ ЦА.

2.10. Одновременно с изданием приказа вносятся соответствующие изменения в должностные инструкции ответственных исполнителей, выполняющих функции оператора, ответственного за работу пункта, координатора работы пунктов, технического специалиста, а также в положение о подразделении учреждения Банка, в котором открыт пункт обслуживания.

2.11. После установки необходимого программного обеспечения и успешной сдачи зачета операторами и ответственным за работу пункта, координатор работы пунктов направляет в департамент международных и межбанковских расчетов письмо с уведомлением о готовности к работе пункта обслуживания клиентов по системе Вестерн Юнион, подписанное руководителем учреждения Банка (по ЦБУ ЦА, ОПЕРУ и отделению центрального аппарата – докладная записка, подписанная директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга) (пример текста приведён в приложении 7 к настоящей Инструкции). Департамент международных и межбанковских расчетов на основании уведомления учреждения Банка оформляет в 2 экземплярах соответствующее уведомление согласно Договору между Банком и Кредитной организацией за подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, скрепленной печатью Банка, и направляет его в Кредитную организацию.

После получения Кредитной организацией соответствующего уведомления ответственный исполнитель управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов получает и сообщает пароль для входа в систему Вестерн Юнион ответственному за работу пункта.

2.12. На основании приказа и полученного пароля для входа в систему Вестерн Юнион ответственный за работу пункта осуществляет регистрацию операторов в системе Вестерн Юнион (присваивает операторам пункта коды и временные пароли). При первом входе в систему Вестерн Юнион оператор должен изменить временный пароль. Пароль для входа в систему Вестерн Юнион должен быть известен только оператору/ответственному за работу пункта. Если индивидуальный пароль стал известен другому лицу, оператор/ответственный за работу пункта обязан его незамедлительно изменить.

В системе Вестерн Юнион не допускается осуществление:

операций разными операторами под одним именем, кодом и паролем;

операций под кодом (код 800) и паролем ответственного за работу пункта.

2.13. Информация об открытии пункта обслуживания (изменениях в работе пункта обслуживания) формируется при помощи программного обеспечения DNWU и направляется в центральный аппарат Банка по системе «Клиент-банк» (исполнитель № 247) до вступления в действие таких изменений (при открытии пункта обслуживания/добавлении новых операторов – на сле­дующий рабочий день после добавления операторов). Вновь назначаемые операторы и ответственный за работу пункта проходят обучение и сдают зачеты в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.7 и 2.8 настоящей Инструкции.

В случае изменений и дополнений данных, указанных в приказе, издается новый приказ.

В случае изменения адреса пункта обслуживания дополнительно, по факсу, высылается копия приказа о внесении изменений в организацию работы пункта обслуживания в адрес ответственного исполнителя управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов.

2.14. При большом количестве переводов в пункте обслуживания учреждением Банка может быть принято решение об установлении дополнительного терминала. В этом случае учреждением Банка направляется в департамент валютного контроля и финансового мониторинга письмо об установлении дополнительного терминала (пример текста документа дан в приложении 8 к настоящей Инструкции), подписанное руководителем учреждения Банка. К письму прилагается обоснование необходимости открытия дополнительного терминала.

Процедура открытия дополнительного терминала осуществляется в соответствии с пунктами 2.2 – 2.12 настоящей Инструкции.

При открытии дополнительного терминала в пункте обслуживания издается новый приказ, в котором указывается дата открытия дополнительного терминала.

Информация об открытии дополнительного терминала формируется при помощи программного обеспечения DNWU и направляется в центральный аппарат Банка по системе «Клиент-банк» (исполнитель № 247) не позднее дня открытия дополнительного терминала с указанием даты открытия дополнительного терминала (поле – дата начала работы пункта обслуживания).

2.15. Сопровождение программного обеспечения осуществляет Кредит­ная организация. Консультации по установке и настройке программного обеспечения осуществляет департамент информационных технологий Банка, а также Кредитная организация.

2.16. В случае закрытия/временного приостановления работы пункта обслуживания (дополнительного терминала) по инициативе учреждения Банка (кроме ОПЕРУ и ЦБУ ЦА) последнее направляет в департамент валютного контроля и финансового мониторинга письмо о закрытии/временном приоста­новлении пункта обслуживания с указанием причины закрытия/временного приостановления работы (например, ремонт, отсутствие спроса на услугу, небольшие объемы операций, низкая рентабельность и пр.), а также даты закрытия/временного приостановления работы, подписанное руководителем учреждения Банка.

Письмо о закрытии пункта направляется не позднее, чем за 15 рабочих дней до даты закрытия пункта обслуживания (дополнительного терминала). Письмо о временном приостановлении работы пункта направляется не позднее, чем за 3 рабочих дня до даты указанной в письме, в котором происходит приостановление работы пункта обслуживания (дополнительного терминала).

В случае закрытия (временного приостановления работы) пункта обслуживания ЦБУ ЦА, ОПЕРУ или отделения центрального аппарата департамент валютного контроля и финансового мониторинга направляет докладную записку департаменту международных и межбанковских расчетов за 3 рабочих дня до даты закрытия (временного приостановления) пункта обслуживания.

В случае закрытия пункта обслуживания по инициативе Кредитной организации (за 12 месяцев пункт обслуживания не совершил ни одной операции) департамент международных и межбанковских расчетов направляет докладную записку в департамент валютного контроля и финансового мониторинга для согласования закрытия пункта обслуживания.

В случае закрытия пункта обслуживания в учреждении Банка издается приказ о закрытии пункта обслуживания, в случае закрытия дополнительного терминала – приказ о закрытии дополнительного терминала и новый приказ об открытии пункта обслуживания без информации о дополнительном терминале.

По ЦБУ ЦА, ОПЕРУ и отделению центрального аппарата приказ о закрытии пункта обслуживания (дополнительного терминала) издаётся в порядке, установленном в пункте 2.9 настоящей Инструкции.

В первый рабочий день после закрытия/временного приостановления пункта обслуживания в учреждении Банка координатор работы пунктов обязан передать сведения о выводе пункта обслуживания из системы с использованием программного обеспечения DNWU и направить в центральный аппарат Банка по системе «Клиент-банк» (исполнитель № 247), а ответственный за работу пункта размещает соответствующую информацию для клиентов в легкодоступном и обозримом месте с указанием адреса ближайшего работающего пункта обслуживания.

2.17. С целью повышения уровня качества обучения и подготовки ответственного за работу пункта и операторов учреждение Банка может создать учебный терминал.

2.18. Для создания учебного терминала учреждение Банка направляет для согласования в департамент валютного контроля и финансового мониторинга письмо, обосновывающие необходимость установления в учреждении Банка учебного терминала, с указанием лица, ответственного за работу учебного терминала.

По ЦБУ ЦА, ОПЕРУ и отделению центрального аппарата департамент валютного контроля и финансового мониторинга направляет докладную записку в департамент международных и межбанковских расчетов с указанием лица, ответственного за работу учебного терминала.

2.19. Ответственный исполнитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга рассматривает письмо в течение 3 дней, в случае положительного решения о создании в учреждении Банка учебного терминала передает на рассмотрение директору департамента валютного контроля и финансового мониторинга (лица, его заменяющего) и передает его в департамент международных и межбанковских расчетов.

2.20. Ответственный исполнитель департамента международных и межбанковских расчетов на основании полученного письма оформляет в 2 экземплярах заявку на регистрацию (согласно Договору между Банком и Кредитной организацией) за подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, скрепленной печатью Банка с пометкой «Учебный терминал». Первый экземпляр заявки направляется в Кредитную организацию, второй вместе с письмом учреждения Банка (докладной департамента валютного контроля и финансового мониторинга) – хранится в деле согласно номенклатуре.

2.21. На основании полученной заявки Кредитная организация по электронной почте сообщает департаменту международных и межбанковских расчетов идентификатор терминала, присваиваемый открываемому учебному терминалу. В течение 2 рабочих дней ответственный исполнитель управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов направляет полученное от Кредитной организации сообщение о зарегистрированном номере учебного терминала в системе Вестерн Юнион лицу, указанному в письме как ответственный за работу учебного терминала.

2.22. В работе учебного терминала используется:

код оператора – TRA;

пароль – TRA.

Использование других кодов и паролей в работе учебного терминала запрещено.

2.23. Информация об открытии (изменении в работе) учебного терминала формируется при помощи программного обеспечения DNWU и направляется в центральный аппарат Банка по системе «Клиент-банк» (исполнитель № 247) не позднее дня открытия учебного терминала. При этом в информации об операторах указывается: «Учебный терминал».

2.24. Закрытие учебного терминала осуществляется в порядке, аналогичном изложенному в пункте 2.16 настоящей Инструкции.

Поиск по сайту: