Образовательные технологии. Проведение деловых ситуационных игр

Проведение деловых ситуационных игр. Психологические тренинги. Встречи с руководителями коммерческих банков.На лекциях применяются мультимедийные демонстрации, фильмы. На семинарских занятиях обсуждаются проблемы государственного регулирования экономики, новации в теории и практике. На практических занятиях особое внимание уделяется решению задач и примеров, связанных с прогнозированием социально-экономического развития региона. В числе применяемых активных и интерактивных занятий: работа в команде – совместная деятельность студентов в группе под руководством лидера, направленная на решение общей задачи путем творческого сложения результатов индивидуальной работы членов команды с делением полномочий и ответственности; деловая игра – ролевая имитация студентами реальной профессиональной деятельности с выполнением функций специалистов на различных рабочих местах; проблемное обучение – стимулирование студентов к самостоятельному приобретению знаний, необходимых для анализа деятельности банка.

Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины.

Примерный перечень контрольных вопросов и заданий

ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ

1. Денежная и платежная система рыночного хозяйства.

2. Понятие коммерческого банка и его организационно – правовая форма.

3. Организационные основы построения и структуры аппарата управления банком.

4. Роль коммерческих банков в банковской системе РФ.

5. Экономическое содержание налично-денежного оборота.

6. Сущность кредитных отношений. Их необходимость в рыночном хозяйстве.

7. Необходимость и сущность кредита.

8. Методы управления коммерческими банками.

9. Порядок регистрации, открытия и ликвидации коммерческих банков.

10. Субъекты кредитных отношений.

11. Современные представления о сущности банка.

12. Классификация банковских кредитов.

13. Методы управления коммерческими банками.

14. Экономическое содержание налично-денежного оборота.

15. Кредитный договор банка с заемщиками.

16. Развитие банковской системы РФ.

17. Порядок лицензирования банковской деятельности.

18. Эволюция банковского законодательства в России.

19. Понятия и критерии и кредитоспособности клиента.

20. Особенности банковских законов 1990г.

21. Анализ делового риска как способ оценки кредитоспособности клиента.

22. Законодательные основы деятельности современного банка.

23. Оценка кредитоспособности физических лиц.

24. Обеспечение устойчивости и безопасности банков.

25. Принципы деятельности коммерческих банков.

26. Ссудный капитал и кредит.

27. Функции Центрального банка РФ.

28. Теории денежно-кредитного регулирования.

29. Функции коммерческих банков.

30. Общие организационно-экономические основы кредитования.

31. Правовая база функционирования банковской системы РФ.

32. Банки в инвестиционной сфере. Экономическое содержание инвестиций.

33. Ресурсы коммерческого банка: их структура и характеристика.

34. Оценка достаточности собственного капитала банка.

35. Виды межбанковских операций.

36. Привлечение средств коммерческого банка.

37. Резервные фонды коммерческих банков.

38. Банковский аудит: содержание, формы, организация.

39. Методы управления банковскими рисками.

40. Доходы коммерческого банка.

41. Общие основы организации безналичных расчетов.

42. Расходы коммерческого банка.

43. Денежные расчеты и безналичный денежный оборот.

44. Оценка уровня доходов и расходов коммерческих банков.

45. Оценка уровня прибыли коммерческих банков.

46. Ликвидность банка. Понятие и факторы.

47. Финансовые результаты деятельности банка.

48. Методы управления банковскими рисками.

49. Кассовые операции коммерческих банков. Кассовая дисциплина.

50. Анализ и оценка правового риска.

51. Анализ и оценка деловой репутации банка.

52. Анализ и оценка странового риска.

53. Внутрибанковский контроль деятельности банка

54. Методологические основы налогового регулирования банковской деятельностью.

55. Анализ налогообложения коммерческих банков.

56. Организация банковского надзора.

57. Методология осуществления банковского надзора.

58. Законодательная и нормативная основа банковского надзора.

59. Обоснование метода анализа для оценки финансового состояния банка.

60. Анализ капиталов и актива банка.

61. Анализ управления (менеджмента) банка.

62. Инспекционный (контактный) контроль финансового состояния банка.

Вопросы для самостоятельной работы

1. Охарактеризуйте этапы становления банков как самостоятельных субъектов рыночной экономики.

2. Перечислите факторы, определяющие роль коммерческих банков в рыночной экономике.

3. Объясните в чем состоит отличие открытой формы централизации банков от скрытой. Для каких целей, и в каких ситуациях предпочтительней та или другая форма?

4. Что дала научно-техническая революция для развития банковских систем?

5. В чем выражается экономическая самостоятельность банка?

6. Перечислите права акционера банка.

7. Какие причины выпуска акций банка Вам известны?

8. Назовите состав и содержание проспекта эмиссии.

9. Опишите отличия в процедуре регистрации акций действующего и вновь создаваемого банка.

10. Какие Вы знаете причины принудительной ликвидации банка?

11. Кем принимается решение о добровольной ликвидации банка?

12. Перечислите причины, которые могут послужить основанием для отказа регистрации акций.

13. Охарактеризуйте цели и пути процесса взаимопроникновения банковского и промышленного капитала.

14. Какие виды объединений банков относятся к банковским монополиям?

15. Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику?

16. В чем заключается разница между ссудным капиталистом (рантье) и банком?

17. Почему при построении организационной структуры банка не может быть в чистом виде использована в качестве аналога пирамидальная, географическая или функциональная структура?

18. В каких действиях ограничен банк до полной оплаты первичного уставного капитала?

19. Назовите основные функции Центрального Банка РФ.

20. Какие инструменты применяются ЦБР для косвенного регулирования деятельности коммерческих банков?

21. Какова цель надзора ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков?

22. Что такое валютные интервенции и для чего они применяются?

23. Каким образом официальная учетная ставка влияет на деятельность коммерческих банков?

24. Как используется политика обязательного резервирования части средств коммерческих банков для регулирования объема их кредитных ресурсов?

25. Как регулируется в России обращение наличной валюты?

26. Как отражается на операциях и доходах банка регулирование официальной учетной ставки Центрального Банка?

27. Влияют ли операции на открытом рынке на объем и стоимость кредитных операций и почему?

28. Что такое баланс коммерческого банка? От чего зависит состав и структура баланса банка?

29. Перечислите основные задачи бухгалтерского учета в коммерческом банке.

30. Что включает в себя организация учетно-операционной работы в банке?

31. Перечислите и поясните на примере основные принципы бухгалтерского учета.

32. Что такое консолидированный баланс?

33. Есть ли в бухгалтерском учете в банках активно-пассивные счета?

34. Как в учете отражаются банковские операции различной срочности?

35. Перечислите разделы плана счетов бухгалтерского учета в банках.

36. Как ведется учет операций с иностранной валютой?

37. В каком разделе баланса ведется учет операций доверительного управления?

38. Как преобразовать баланс-брутто в баланс-нетто? Какие статьи баланса необходимо скорректировать для этого?

39. В каких целях введена единая временная структура активных и пассивных операций?

40. Какие сроки и почему дополнительно предусмотрены по межбанковским кредитам?

41. Операции в иностранной валюте могут отражаться в ежедневном едином бухгалтерском балансе банка в валюте или должны отражаться только в рублях?

42. Перечислите права и обязанности клиента и банка по договору банковского счета.

43. Каким организациям и для каких целей может быть открыт в банке текущий счет?

44. Какие услуги предлагает банк при организации акционерного общества до получения лицензии?

45. Сколько разрядов включает в себя расчетный счет организации в коммерческом банке и какая информация в нем содержится?

46. Нарисуйте схему прохождения платежей при прямых корреспондентских отношениях между банками.

47. Какие обязательные данные должны содержать расчетные документы?

48. Какие виды отчетности используются для оценки финансового положения банка?

49. Какова периодичность по видам отчетности коммерческого банка?

50. В каких случаях центральный банк осуществляет ревизию деятельности коммерческих банков?

51. Как Вы считаете, должна ли система регулирования и контроля ограничивать конкуренцию в банковской сфере?

52. Как часто коммерческий банк проверяется внешним аудитором?

53. Какова цель внешнего аудита?

54. Почему коммерческие банки прибегают к услугам иностранных аудиторских фирм? Какова периодичность по видам отчетности коммерческого банка?

55. В чем состоит целевое назначение пассивных операций в деятельности коммерческих банков?

56. Что такое привлеченные средства банка, каковы их источники и предельная величина в структуре пассивов баланса?

57. Какие Вы знаете виды пассивных операций и услуг по привлечению банковских ресурсов?

58. Какие резервы и где должен сформировать коммерческий банк, привлекая ресурсы?

59. В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) в деятельности коммерческого банка?

60. Что такое собственные средства (капитал) банка? Назовите источники собственного капитала банка.

61. В каких формах коммерческий банк может получить кредиту ЦБ РФ?

62. Почему в пассивных операциях банков выгодно применять операции РЕПО (соглашения об обратном выкупе)?

63. В чем состоит экономическое значение банковского кредита?

64. По каким критериям можно классифицировать кредитные операции?

65. С учетом каких факторов должна формироваться кредитная политика банка?

66. Охарактеризуйте принципы кредитования и их связь с ликвидностью банка.

67. Какие факторы влияют на «цену кредита»?

68. Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?

69. С какой целью банки осуществляют контроль за использованием кредита?

70. Перечислите и поясните отличие кредитных операций от инвестиций банков в ценные бумаги.

71. Поясните принцип диверсифицированности структуры портфеля ценных бумаг банка.

72. Каким образом страхуются валютные операции?

73. Какие операции включены в понятие валютных операций банка?

74. Что такое лизинг?

75. Перечислите и охарактеризуйте субъекты лизинговой сделки.

76. Назовите формы лизинга.

77. Назовите типы лизинга.

78. Охарактеризуйте понятие «финансовый лизинг».

79. Охарактеризуйте понятие «оперативный лизинг».

80. В чем отличие прямого и возвратного лизинга?

81. Что такое траст?

82. Перечислите и объясните трастовые операции.

83. Что такое ипотека?

84. Что может быть предметом ипотеки?

85. Что такое закладная, и каково ее содержание?

86. Что такое платежеспособность коммерческого банка?

87. Перечислите наиболее ликвидные активы банка.

88. Какие факторы, по Вашему мнению, влияют на ликвидность коммерческих банков?

89. Если баланс ликвиден, означает ли это, что банк платежеспособен?

90. Перечислите риски в деятельности банка и поясните, как они влияют на ликвидность банка.

91. Оцените степень риска указанных банковских операций по двухбалльной шкале и сгруппируйте обязательства по степени риска:

а) операции с государственными ценными бумагами;

б) краткосрочные межбанковские депозиты;

в) остатки средств на корреспондентских счетах;

г) прочие операции.

92. Как формируется прибыль коммерческого банка?

93. Какие доходы включаются в состав процентных доходов?

94. Перечислите процентные расходы коммерческого банка.

95. В результате чего могут возникнуть убытки?

96. Перечислите доходообразующие активы банка.

97. Перечислите платные пассивы банка.

98. Как определить рентабельность деятельности банка?

99. Основным видом налога, который уплачивают в бюджет коммерческие банки, является налог на прибыль. Объектом налогообложения служит валовая прибыль банка. Налог рассчитывается в процентах от налогооблагаемой базы прибыли. Почему налог на прибыль банков определяется не от балансовой прибыли банка?

100. Расставьте по степени снижения стоимости следующие виды ресурсов:

101. расчетные счета организаций; счета физических лиц; депозиты юридических лиц; привлеченные средства по векселю банка.

102. Определите рентабельность деятельности коммерческого банка, уставный фонд которого 125 млн. руб. Доходы за год – 50 млн. руб., расходы – 40 млн. руб.

103. Исходя из условия предыдущей задачи, определите уровень прибыли в доходах банка.

104. Сформулируйте цели управления финансами в банке.

105. Как, по Вашему мнению, можно совместить банковский менеджмент с менеджментом клиента?

106. Что такое технология финансового менеджмента клиента?

107. Приведите пример возможного совмещения целей клиента и банка.

108. Почему можно утверждать, что цели клиента и банка в определенной степени разнонаправлены?

109. Опишите цель сопровождения клиентов в банке менеджером по работе с клиентами.

110. Какие операции коммерческого банка особенно важны для клиента – производителя промышленной продукции?

111. Какие операции коммерческого банка особенно важны для клиента – производителя продуктов питания?

Целью самостоятельной работы является закрепление умений, составление логически обоснованного структурированного изложения темы, критического восприятия литературы, формирования собственной позиции по изучаемому вопросу, аргументации ее на основе фактического материала, в итоге приобретения навыков самообразования.

После изучения каждого раздела предлагается выполнить несколько заданий. Студент выполняет эти задания и составляет отчет по проделанной работе. При выполнении самостоятельных работ необходимо строго придерживаться указанных ниже правил. Работы, выполненные без соблюдения этих правил, не зачитываются и возвращаются студенту для переработки. Работа должна быть оформлена на листах А4 или двойных тетрадных листах в виде реферата (титульный лист, задание, теория, расчеты, выводы, использованная литература).

Размер поля: левого – 30 мм, правого – 10 мм, верхнего – 15 мм, нижнего – 20 мм. Шрифт – Times New Roman, размер шрифта – 14, интервал – 1,5. Все формулы набирать в редакторе формул Microsoft Equation (Сервис Настройки Команды Вставка Редактор формул (вытащить на панель)).

Таблица – Календарный график самостоятельной работы студентов

Критерии выставления баллов за самостоятельную работу в соответствие с балльно-рейтинговой системой приведены в следующей таблице.

Поиск по сайту: