Тема 3. Финансово-экономический анализ – метод комплексной оценки деятельности и управления банком. Информационное обеспечение анализа ресурсной базы банка

1. Основные направления анализа финансово-экономической деятельности коммерческого банка.

2. Анализ эффективности управления финансовыми ресурсами коммерческих банков.

3. Функции управления коммерческим банком.

4. Информационное обеспечение комплексного анализа.

5. Организационная основа деятельности коммерческого банка

Темы докладов, рефератов, выступлений

1. Ресурсы коммерческого банка: их структура и характеристика.

2. Оценка достаточности собственного капитала банка.

3. Привлеченные средства коммерческого банка.

4. Банковский аудит: содержание, формы, организация.

5. Понятие ресурсной базы и особенности ее формирования.

Вопросы для обсуждения

1. Что Вы знаете о банковской прибыли и ее формах?

2. Назовите основные показатели рентабельности банковской деятельности.

3. Какова цель банковского аудита?

4. Охарактеризуйте методы управления банковскими рисками?

5. Какие межбанковские операции Вы знаете?

6. Кто регулирует резервные фонды коммерческих банков? Какова их роль?

7. Начисление процентов на сумму предоставленного внутреннего овердрафта в банке. 09.12.98 г. в соответствии с договором о корреспондентских отношениях, банк – корреспондент предоставляет внутридневной овердрафт банку респонденту. Сумма внутридневного овердрафта составила 158245 руб. в течение 2 часов 30 мин. и 41412 руб. в течение 1 часа 17 мин. Процентная ставка по внутридневному овердрафту составляет 5,5%, время работы расчетной системы корреспондентских отношений между банками 9 часов сутки. Рассчитайте задолженность по процентам за предоставленный внутридневной овердрафт.

8. Вклад 500 тыс. руб. был положен в банк 20.05.99 г. при ставке 15 % годовых. С 05.09. банк снизил ставку по вкладам до 10 % годовых. 28.10. вклад закрыт. Определите сумму начисленных процентов. Предприятие получило кредит на один год в размере 10 млн.руб. с условием возврата 16 млн.руб. Рассчитайте процентную и учетную ставки.

9. Сделайте сравнительный анализ графиков изменения наращения капитала при реализации схем простых и сложных процентов.

10. Каковы основные подходы анализа финансово-экономической деятельности банка?

Тема 4. Доходы и прибыль коммерческого банка. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка. Порядок определения платежеспособности коммерческого банка. Финансовые показатели банка

1. Доходы коммерческого банка.

2. Расходы коммерческого банка.

3. Банковский баланс

4. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.

5. Оценка уровня прибыли коммерческих банков.

Темы докладов, рефератов, выступлений

1. Формирование и использование прибыли коммерческого банка.

2. Понятие и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческих банков.

3. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков.

4. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков.

5. Финансовые результаты деятельности банка.

6. Вложения банка и качество активов.

Вопросы для обсуждения

1. Что такое внутренний финансовый анализ деятельности коммерческого банка?

2. Какова роль форм пассивных операций в деятельности банка?

3. Чем различаются понятия «собственные средства (капитал) банка» и «собственные средства (капитал) банка – нетто»?

4. Какие существуют направления наращения банками собственной капитальной базы?

5. Что собой представляют недепозитные источники?

6. К чему сводится политика оптимизации депозитной базы банка и какие она преследует цели?

7. В чем роль различных видов активных банковских операций: ссудных, инвестиционных, депозитных и др.?

8. Что такое ликвидность банка?

9. Какая сумма предпочтительнее при ставке 9% - 1000$ сегодня или 2000 $ через 8 лет?

10. Коммерческие банки С и Д начисляют доход один раз в полгода, причем банк С по простой ставке, а банк Д по сложной ставке процентов. Через год в этих банках средства инвестора увеличиваются на 60%. В какой банк выгоднее положить деньги на полгода, полтора года?

11. Кредит в размере 10 тыс. руб. выдан с 13.01 до 12.12. под простые 30% годовых. Определить размеры долга для различных вариантов начисления процентов.

Тема 5. Организация безналичных расчетов и кассовая работа банков. Общие основы организации безналичных расчетов. Активные и пассивные операции. Формы безналичных расчетов. Понятие кассовой дисциплины

1. Общие основы организации безналичных расчетов.

2. Организация межбанковских расчетов.

3. Действующие формы безналичных расчетов.

4. Пассивные операции банков.

Темы докладов, рефератов, выступлений

1. Денежные расчеты и безналичный денежный оборот.

2. Основы организации расчетов.

3. Формы безналичных расчетов.

4. Кассовые операции коммерческих банков.

5. Порядок ведения кассовых операций.

6. Кассовая дисциплина.

Вопросы для обсуждения

1. Что представляет собой налично–денежный оборот и какова сфера его применения?

2. Для чего составляется и как используется прогноз кассовых оборотов банка в управлении и регулировании денежного обращения?

3. На каких принципах базируется механизм эмиссионно-кассового регулирования денежной массы?

4. Охарактеризуйте сущность и взаимосвязь безналичного и наличного денежных оборотов.

5. Прокомментируйте принципы организации безналичных расчетов.

6. Очередность платежей, ее необходимость, содержание и значение?

7. Объясните формы и механизм безналичных расчетов: платежными требованиями; платежными поручениями; инкассовыми поручениями; аккредитивами; чеками; путем зачета взаимных требований; плановыми платежами.

8. Охарактеризуйте роль векселей в безналичных расчетах?

9. Каков механизм межбанковских расчетов через корреспондентские счета банков?

10. Каковы роль и функции РКЦ в организации безналичных расчетов?

11. Инвестор намерен положить в банк деньги под 11% годовых с целью накопления через год 500 тыс. руб. Определите сумму вклада.

12. Банк начисляет проценты на вклады до востребования по сложной ставке 13 % годовых. Определите сумму вклада для накопления через полтора года 500 тыс. руб.

13. В контракте за оплату коммерческих услуг можно дописать к получению либо непосредственно в момент совершения операции 500 тыс.руб., либо через 6 месяцев – 1500 тыс.руб. Определить минимальную сумму, которую выгодно получить в момент совершения операции, если банковская ставка составляет сложные 18% годовых.

Контрольная работа: оформление платежных документов, работа с векселями. Оформление передаточного акта по векселю. Заполнение индоссамента.

Поиск по сайту: