Центральный банк РФ: его роль, инструменты и методы денежно-кредитной политики

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

(Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002г. №86-ФЗ (ред. от 21.07.2014))

Банк России является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием.

Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

Функции и полномочия Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей.

Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы. Изъятие и обременение обязательствами имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

Основными целями деятельности ЦБР являются:

* защита и обеспечение устойчивости рубля;

* развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; * обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

* развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Получение прибыли не является целью деятельности ЦБР.

ЦБР выполняет следующие функции:

* во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

* монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

* является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

* устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации; осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе; * устанавливает правила проведения банковских операций;

* осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами;

* осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; * принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

* осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);

* осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;

* организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

* определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

* утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения; * устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; * принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

* проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

* осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

ЦБР подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

Коллегиальным органом Банка России является Национальный финансовый совет. Численность Национального финансового совета составляет 12 человек (2 человека из числа членов Совета Федерации, 3 человека - из числа депутатов Государственной Думы, 3 человека - Президентом Российской Федерации, 3 человека - Правительством Российской Федерации. В состав Национального финансового совета входит также Председатель Банка России).

В компетенцию Национального финансового совета входит:

* рассмотрение годового отчета Банка России;

* утверждение общего объема расходов на содержание служащих Банка России;

* рассмотрение вопросов развития и совершенствования финансового рынка, банковской системы Российской Федерации;

* рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

* ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России: реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

банковского регулирования и банковского надзора; реализации политики валютного регулирования и валютного контроля; обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы; исполнения сметы расходов Банка России; подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;

* и т. д.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на пять лет большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя ЦБР более 3-х сроков подряд.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 14 членов Совета директоров.

Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России.

Члены Совета директоров назначаются Государственной Думой на должность сроком на пять лет по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации.

Совет директоров выполняет следующие функции:

* во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, проект основных направлений развития финансового рынка и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и представляет эти документы для рассмотрения в Национальный финансовый совет, а также Президенту Российской Федерации, в Правительство Российской Федерации и Государственную Думу, обеспечивает выполнение основных направлений денежно-кредитной политики и основных направлений развития финансового рынка;

* утверждает годовую финансовую отчетность Банка России, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Банка России и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций Банка России;

* утверждает отчет о деятельности Банка России, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации и представляет указанные материалы в составе годового отчета Банка России в Национальный финансовый совет до представления в Государственную Думу;

* утверждает смету расходов Банка России, исходя из утвержденных Национальным финансовым советом общих объемов расходов Банка России;

* принимает решения о создании, реорганизации и ликвидации организаций Банка России; об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп, а также некредитных финансовых организаций; о размере обязательных резервных требований; об изменении процентных ставок Банка России; об определении лимитов операций на открытом рынке; об участии в международных организациях и др.;

* вносит в Государственную Думу предложения об изменении величины уставного капитала Банка России;

* устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации;

* и т.д.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят:

* центральный аппарат;

* территориальные учреждения (не имеют статус юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и др. обязательства без разрешения Совета директоров) «Положение о территориальных учреждениях Банка России» от 29.07.1998 N 46-П (утв. Советом директоров Банка России 10.04.1998, протокол N 15) (ред. от 30.11.2009);

* расчетно-кассовые центры (РКЦ);

* вычислительные центры;

* полевые учреждения (для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны РФ);

* образовательные и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.

Денежно-кредитная политика Банка России

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики ЦБР являются:

* процентные ставки по операциям ЦБР (представляют собой минимальные ставки, по которым банк осуществляет свои операции);

* обязательные резервные требования (нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБР, устанавливаются Советом директоров;);

* операции на открытом рынке предполагают куплю-продажу ЦБР казначейских векселей, государственных облигаций и прочих государственных ценных бумаг;

* рефинансирование кредитных организаций – кредитование ЦБР кредитных организаций;

* прямые количественные ограничения – установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций (только после консультаций с Правительством Российской Федерации);

* валютные интервенции (купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег);

* установление ориентиров роста денежной массы (исходя из основных направлений денежно-кредитной политики);

* эмиссия облигаций от своего имени (размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций);

* другие инструменты, определенные Банком России.

Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Государственной Думой федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год.

Поиск по сайту: