ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. о порядке совершения операций с ***слово исключено*** долговыми ценными бумагами для физических лиц в **ОАО «АСБ Беларусбанк»**

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке совершения операций с ***слово исключено*** долговыми ценными бумагами для физических лиц в **ОАО «АСБ Беларусбанк»**

(с дополнениями и изменениями по состоянию на 11.08.2011, вступающими в силу с 01.09.2011)

Перечень внесенных дополнений и изменений:

* 1. Дополнение 1 к Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в АСБ «Бела­русбанк»

Утверждено заседанием Правления АСБ «Беларусбанк»

25 апреля 2007 г. (протокол № 40.4).

** 2. Дополнение 2 к Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в АСБ «Бела­русбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

11 мая 2009 г. (протокол № 53.1).

*** 3. Дополнение 3 к Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

8 сентября 2010 г. (протокол № 84.7).

Дополнение 3 вступает в силу с 1 октября 2010 г.

^@ 4. Изменение к Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

11 марта 2011 г. (протокол № 23.4).

^@@ 5. Изменение к Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

15 июня 2011 г. (протокол № 66.9).

^@@@ 6. Дополнение 4 к Инструкции о порядке совершения операций с собственными долговыми ценными бумагами для физических лиц в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

11 августа 2011 г. (протокол № 84.6).

Дополнение 4 вступает в силу с 1 сентября 2011 г.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. ***Инструкция о порядке совершения операций с долговыми ценными бумагами для физических лиц в ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Инструкция) разработана в соответствии со следующими нормативными правовыми актами Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами ОАО «АСБ Беларусбанк»:

Гражданским кодексом Республики Беларусь;

Гражданским процессуальным кодексом Республики Беларусь;

Банковским кодексом Республики Беларусь;

Законом Республики Беларусь от 12.03.1992 «О ценных бумагах и фондо­вых биржах»;

Указом Президента Республики Беларусь от 28.04.2006 № 277 «О некото­рых вопросах регулирования рынка ценных бумаг» (далее – Указ № 277);

Указом Президента Республики Беларусь от 28.08.2006 № 537 «О выпуске банками облигаций» (далее – Указ № 537);

Порядком выпуска, обращения и погашения облигаций, выпускаемых банками, утвержденным постановлением Совета Министров Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь от 29.12.2006 № 1753/22;

Основными условиями выпуска облигаций государственного сберегательного займа Республики Беларусь, утвержденными постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16.07.2001 № 1053;

Основными условиями выпуска облигаций государственного выигрыш­ного валютного займа Республики Беларусь, утвержденными постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 21.10.1999 № 1627;

Инструкцией по выпуску, обращению и погашению депозитных и сберегательных сертификатов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27.12.2006 № 219;

Инструкцией о некоторых вопросах выпуска и государственной регистра­ции ценных бумаг, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 11.12.2009 № 146 (далее – Инструкция № 146);

Инструкцией о порядке согласования Национальным банком Республики Беларусь выпуска банками отдельных видов облигаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 02.06.2008 № 68 (далее – Инструкция № 68);

Инструкцией по бухгалтерскому учету в банках Республики Беларусь операций с ценными бумагами, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 14.03.2006 № 62;

Инструкцией по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 21.12.2006 № 211 (далее – Инструкция № 211);

Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 (далее – Инструкция № 66);

Инструкцией по использованию и бухгалтерскому учету бланков строгой отчетности банками Республики Беларусь, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 24.08.2009 № 273 (далее – Инструкция № 273);

Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных ^@ преступным ^@ путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.02.2008 № 34;

Инструкцией по размещению, учету, хранению и погашению облигаций государственного сберегательного займа Республики Беларусь и выплате процентного дохода по ним, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 15.10.2001 № 105 (далее – Инструкция № 105);

Инструкцией о порядке проведения тиражей выигрышей по облигациям государственного выигрышного валютного займа Республики Беларусь, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 07.03.2000 № 16;

Инструкцией по размещению, учету, хранению, погашению облигаций государственного выигрышного валютного займа Республики Беларусь и выплате выигрышей и процентного дохода по ним, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 21.03.2000 № 22 (далее – Инструкция № 22);

Инструкцией о проверке подлинности облигаций государственного выигрышного валютного займа Республики Беларусь и государственного сберегательного займа Республики Беларусь, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 12.11.2002 № 151 (далее – Инструкция № 151);

Инструкцией по организации бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 26.12.2007 (протокол № 128.4) (далее – Инструкция № 128.4);

Особенностями совершения кассовых операций в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденными Правлением Банка 29.05.2007 (протокол № 54.13) (далее – Особенности № 54.13);

Положением о порядке банковского хранения документов и ценностей в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденным Правлением Банка 08.06.2009 (протокол № 66.5) (далее – Положение № 66.5);

Правилами внутреннего контроля в ОАО «АСБ Беларусбанк» по предотвращению легализации доходов, полученных ^@ преступным ^@ путем, и финансирования террористической деятельности, утвержденными Правлением Банка ^@ 02.02.2011 (протокол № 12.7) (далее – Правила № 12.7) ^@;

Положением о порядке выдачи и учета бланков строгой отчетности в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденным Правлением Банка 25.07.2003 (протокол № 29.23) (далее – Положение № 29.23)***.

1.2. Настоящая Инструкция регулирует проведение учреждениями Банка следующих операций:

с облигациями Банка:

- выпуск облигаций;

- размещение облигаций;

- выплата ***процентного дохода*** по облигациям;

- погашение облигаций;

- досрочное погашение облигаций;

- залог облигаций;

- отступное с использованием облигаций;

*с ипотечными облигациями ***Банка***:

- выпуск облигаций;

- размещение облигаций;

- выплата ***процентного дохода*** по облигациям;

- погашение облигаций;

- досрочное погашение облигаций;

- залог облигаций;*

со сберегательными сертификатами ***Банка*** (далее – сертификат):

- выпуск сертификатов;

- передача прав по сертификатам;

- оплата и погашение сертификатов;

- залог сертификатов;

***с облигациями государственного сберегательного займа Республики Беларусь и облигациями государственного выигрышного валютного займа Республики Беларусь:

- погашение, выплата процентного дохода и выигрыша (при его наличии).***

***Банковское хранение облигаций и сертификатов в учреждениях Банка осуществляется в соответствии с Порядком № 66.5***.

1.3. В настоящей Инструкции используются следующие термины и их определения:

БАНК – Открытое акционерное общество «Сберегательный банк «Беларусбанк»;

ВЛАДЕЛЕЦ СЕРТИФИКАТА, ОБЛИГАЦИИ – физическое лицо-резидент или нерезидент Республики Беларусь в соответствии с законодатель­ством Республики Беларусь. Термины «резидент», «нерезидент», «иностранная валюта», применяемые в настоящей Инструкции, используются в значениях, указанных в статье 1 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»;

**ОБЛИГАЦИЯ – ценная бумага на предъявителя для физических лиц, выпущенная в документарной форме и подтверждающая обязательство Банка возместить владельцу ценной бумаги в срок, начиная с даты начала погашения облигации:

- ее номинальную стоимость (дисконтная облигация);

- ее номинальную стоимость с уплатой ***процентного дохода*** (процентная облигация)**;

*ИПОТЕЧНАЯ ОБЛИГАЦИЯ – бездокументарная именная ценная бумага, обеспеченная правом требования по возврату основной суммы долга и процентов по предоставленным Банком кредитам на строительство, реконструкцию или приобретение жилья под залог недвижимости, подтверждающая обязательство Банка возместить владельцу ценной бумаги ее номинальную стоимость в установленный срок с уплатой дохода; *

СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ СЕРТИФИКАТ – ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада (депозита), внесенного в Банк, и права владельца сертификата (физического лица ‑ держателя сертификата, за исключением индивидуального предпринимателя ‑ держателя сертификата) на получение по наступлении установленного срока суммы вклада (депозита) и процентов по нему в любом учреждении Банка;

**СЛУЖБА ИНКАССАЦИИ – структурное подразделение филиалов-областных управлений, филиалов и центров банковских услуг (далее – ЦБУ) Банка, осуществляющее инкассацию и перевозку наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов, драгоценных камней и иных ценностей между учреждениями Банка, их структурными подразделениями. Термины «централизованная (объединенная) служба инкассации» и «базовые учреждения Банка» имеют значения, определенные пунктом 1.2 Особенностей № 54.13**;

УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА – ОПЕРУ, филиалы-областные (Минское) управ­ления, филиалы, центры банковских услуг Банка;

***ОПЕРАЦИОННО-КАССОВЫЙ РАБОТНИК – специалисты по оказа­нию розничных банковских услуг всех наименований и категорий, контролеры отделений учреждения Банка, кассиры (в т.ч. старшие) и др., выполняющие соответствующие операции с облигациями, сертификатами, облигациями госу­дарственных займов;

ДОКУМЕНТ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЙ ЛИЧНОСТЬ, – паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца. Справка, выданная для подтверждения личности гражданина, заявив­шего об утрате (хищении) документа, удостоверяющего личность, к документам, удостоверяющим личность, не относится;

ОБЛИГАЦИЯ, УТРАТИВШАЯ ПРИЗНАКИ ПЛАТЕЖНОСТИ, – облига­ция на предъявителя, внешний вид которой не позволяет определить ее обязательные реквизиты и подлинность (в соответствии с требованиями пункта 2.13 настоящей Инструкции);

СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ СЕРТИФИКАТ, УТРАТИВШИЙ ПРИЗНАКИ ПЛАТЕЖНОСТИ, – сертификат на предъявителя, внешний вид которого не позволяет определить его обязательные реквизиты (в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции) и подлинность (в соответствии с требованиями абзаца второго пункта 11.7 настоящей Инструкции).***

1.4. ***При проведении операций с сертификатами и облигациями (ипотечными облигациями) учреждения Банка обязаны в порядке, определенном Правилами ^@ № 12.7 ^@, проводить идентификацию клиентов, выявлять и регист­рировать финансовые операции, подлежащие особому контролю, и направлять информацию в органы финансового мониторинга***.

1.5. Проведение операций с сертификатами и облигациями **слова ис­ключены ** на сумму, равную или превышающую **1000** базовых величин, осуществляется только при условии предъявления физическими лицами документа, удостоверяющего **слова исключены ** личность, в соответствии с ***Правилами ^@ № 12.7 ^@ ***. В этом случае в платежных (кассовых) документах операционно-кассовый работник указывает фамилию, имя, отчество и данные документа, удостоверяющего **слова исключены ** личность физического лица.

1.6. **Контроль по операциям с облигациями (ипотечными облигациями) и сертификатами осуществляется в порядке, определенном Инструкцией № 128.4.

Операционно-кассовые работники отделений учреждений Банка несут ответственность за:

своевременное и надлежащее оформление документов по операциям с облигациями ^@@@ слова исключены ^@@@ и сертификатами;

достоверность данных, вносимых в электронную базу данных по совершенным операциям с облигациями ^@@@ слова исключены ^@@@ и сертификатами **.

**1.7. Расчет цены продажи дисконтных облигаций, суммы ***процент­ного дохода***, дисконта по облигациям, суммы процентов по сертификатам осуществляется с использованием соответствующего программного обеспече­ния.**

2. ПОРЯДОК ВЫПУСКА ОБЛИГАЦИЙ *(ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ) *

2.1. Наблюдательный совет Банка в соответствии с Уставом Банка прини­мает решение о выпуске облигаций *(ипотечных облигаций) *, утверждает **решение о выпуске облигаций (ипотечных облигаций),** проспект эмиссии облигаций *(ипотечных облигаций) * и краткую информацию об открытой продаже облигаций *(ипотечных облигаций) *, определяет серию и номера облигаций *(ипотечных облигаций) * по каждому выпуску. ***Серия выпуска состоит из двух букв русского алфавита (АА, АБ, АВ и т.д.) и арабских цифр, соответствующих порядковому номеру выпуска облигаций***.

2.2. ***При необходимости проведения эмиссии облигаций (ипотечных облигаций):

2.2.1. департамент розничного бизнеса обеспечивает предварительную проработку основных параметров нового(ых) выпуска(ов) облигаций (ипотечных облигаций) с казначейством Банка, финансово-экономическим департаментом, управлением контроля и оценки банковских рисков ^@@ слова исключены ^@@ (в части объема эмиссии, ставки дохода, срока обращения) и после согласова­ния направляет департаменту инвестиций и ценных бумаг задание на выпуск облигаций (ипотечных облигаций);

2.2.2. департамент инвестиций и ценных бумаг обеспечивает:

подготовку, согласование и внесение в установленном порядке на рассмотрение Правления Банка вопроса о новом(ых) выпуске(ах) облигаций (ипотечных облигаций);

подготовку и согласование с юридическим департаментом проектов решения о выпуске облигаций (ипотечных облигаций), проспекта эмиссии облигаций (ипотечных облигаций), краткой информации об открытой продаже облигаций (ипотечных облигаций), макетов бланков облигаций для их утверждения Наблюдательным советом Банка;

внесение вопроса о новом(ых) выпуске(ах) облигаций (ипотечных облигаций) на рассмотрение Наблюдательного совета Банка;

согласование с заинтересованными структурными подразделениями Банка либо иными банками вопроса о порядке обеспечения облигаций (в случае выпуска облигаций в соответствии с подпунктом 1.7 Указа № 277 либо с под­пунктом 1.1 Указа № 537);

согласование выпуска(ов) облигаций (ипотечных облигаций) в Нацио­нальном банке Республики Беларусь (в соответствии с Инструкцией № 68);

формирование, ведение реестра обязательств по кредитным договорам, являющихся обеспечением ипотечных облигаций, а также представление в Национальный банк Республики Беларусь выписок из реестра обязательств по кредитным договорам, являющихся обеспечением облигаций, в сроки, определенные Инструкцией № 68 (в случае выпуска ипотечных облигаций);

подготовку и подачу документов для государственной регистрации про­спекта эмиссии облигаций (ипотечных облигаций) и заверения краткой инфор­мации об открытой продаже облигаций (ипотечных облигаций) в Департамент по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь;

получение согласия на производство бланков облигаций в Департаменте по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь;

^@@@ передачу после государственной регистрации облигаций (ипотечных облигаций) в хранилище ОПЕРУ Банка оригиналов свидетельства о государственной регистрации и проспекта эмиссии облигаций (ипотечных облигаций) и их изъятие по истечении срока обращения облигаций (ипотечных облигаций); ^@@@

составление заявки в департамент администрации на изготовление бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций;

подготовку и направление филиалу № 519 Банка распоряжения, оформ­ленного в соответствии с пунктом 2.5 Положения № 29.23, на выдачу бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций (в соответствии с заданием по продаже облигаций, представленным департа­ментом розничного бизнеса);

подготовку и направление учреждениям Банка информационного письма о распределении бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций;

перераспределение бланков облигаций между учреждениями Банка в период размещения облигаций (не позднее следующего рабочего дня после представления соответствующих сведений департаментом розничного бизнеса);

^@@@ составление заявки пресс-службе Банка на опубликование краткой информации об открытой продаже облигаций (ипотечных облигаций) в средствах массовой информации; ^@@@

^@@@ составление заявки управлению информации и социального развития на проведение рекламной кампании;

размещение актуальной информации на сайте департамента инвестиций и ценных бумаг и сайте Банка ^@@@ ***.

***2.2-1. Департамент розничного бизнеса обеспечивает представление департаменту инвестиций и ценных бумаг:

задания по продаже облигаций с учетом новых выпусков (как правило, не позднее чем за 10 рабочих дней до даты начала их размещения в соответст­вии с решением о выпуске и проспектом эмиссии облигаций) для распределения бланков облигаций между учреждениями Банка;

сведений о необходимости перераспределения бланков облигаций между учреждениями Банка в период размещения облигаций, установленный решением о выпуске и проспектом эмиссии облигаций.***

2.3. Департамент администрации обеспечивает:

регистрацию бланков облигаций в Государственном реестре бланков строгой отчетности в соответствии с Положением о Государственном реестре бланков строгой отчетности, утвержденным постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 22.12.2001 № 1846;

**заключение договора с полиграфическим предприятием ** на изготовление бланков облигаций, методических указаний по контролю подлинности облигаций;

**организует получение и доставку бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций в филиал № 519 Банка, осуще­ствляющий централизованное получение и выдачу бланков строгой отчетности (далее – филиал № 519). Доставка бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций филиалу № 519 может осуществляться изготовителем бланков, если это предусмотрено условиями договора, заключенного с изготовителем **.

^@@@ 2.3-1. Пресс-служба Банка обеспечивает опубликование краткой информации об открытой продаже облигаций (ипотечных облигаций) в средствах массовой информации в соответствии с заявкой департамента инвестиций и ценных бумаг. ^@@@

2.4. ^@@@ Управление информации и социального развития обеспечивает:

проведение рекламной кампании в соответствии с заявкой департамента инвестиций и ценных бумаг, не противоречащей тексту заверенной краткой информации об открытой продаже облигаций (ипотечных облигаций) ^@@@.

2.5. ***Изготовление бланков облигаций осуществляется в порядке, установленном Положением № 29.23***.

2.6. Банк выпускает облигации на специальных бланках, обладающих необходимыми степенями защиты.

Обязательные реквизиты облигации:

наименование ценной бумаги – «облигация»;

полное наименование и ***место нахождения*** Банка;

указание, что облигация на предъявителя;

номинальная стоимость;

размер процентов (***процентного дохода*** **, дисконта**);

порядок, сроки погашения **(досрочного погашения)** и выплаты процентов (***процентного дохода*** **, дисконта**);

дата выпуска;

номер государственной регистрации, серия и порядковый номер облигации;

образцы подписей (факсимиле) уполномоченных лиц Банка;

права, вытекающие из облигации.

2.7. **Банк выпускает процентные облигации (ипотечные облигации) и дисконтные облигации.

По процентным облигациям (ипотечным облигациям) выплата дохода проводится периодически в виде ***процентного дохода***. Размер и перио­дичность выплаты ***процентного дохода*** устанавливается Наблюдательным советом Банка при принятии решения о выпуске облигаций (ипотечных облигаций).

По дисконтным облигациям выплата дохода проводится единовременно при погашении облигации. Доходом является дисконт (разница между ценой продажи облигации, устанавливаемой ежедневно в течение всего срока размещения облигаций, и ее номинальной стоимостью). Годовая доходность по дисконтным облигациям устанавливается Наблюдательным советом Банка при принятии решения о выпуске облигаций **.

2.8. Номинальная стоимость облигаций может быть выражена как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте. *Номинальная стоимость ипотечных облигаций может быть выражена только в белорусских рублях. *

2.9. Банк осуществляет размещение, погашение **(досрочное погаше­ние)** облигаций *(ипотечных облигаций) *, а также выплату ***процентного дохода*** **, дисконта** по облигациям *(ипотечным облигациям) * в валюте, в которой выражена их номинальная стоимость.

2.10. Операции по размещению, погашению **(досрочному погаше­нию)**, а также выплате ***процентного дохода*** **, дисконта** по облига­циям Банк осуществляет в наличной или безналичной форме (по желанию физических лиц).

*Операции по размещению, досрочному выкупу и погашению **(досроч­ному погашению)**, а также выплате дохода по ипотечным облигациям Банк осуществляет в безналичной форме (за исключением случаев, предусмотренных проспектом эмиссии ипотечных облигаций). *

2.11. Размещение облигаций *(ипотечных облигаций) * осуществляется путем открытой продажи среди физических лиц.

2.12. Размещение, погашение (досрочное погашение) облигаций, а также выплату ***процентного дохода*** **, дисконта** по ним осуществляют операционные отделы (отделения) учреждений Банка. Обязанности работников при совершении операций с облигациями закрепляются в должностных инструкциях работников. **Предложение исключено **

*2.12-1. Размещение ипотечных облигаций осуществляют учреждения Банка, определенные Правлением Банка. Выплату дохода, досрочный выкуп и погашение ипотечных облигаций производит центральный аппарат Банка.*

2.13. Учреждения Банка производят выплату ***процентного дохода*** **, дисконта** и погашение **(досрочное погашение)** облигации при условии соблюдения следующих основных требований:

наличие элементов защиты от подделки, определенных методическими указаниями по контролю подлинности облигаций завода-изготовителя;

сохранение всех обязательных реквизитов облигации, указанных в пункте 2.6 настоящей Инструкции. ***Не являются нарушением настоящих требований следующие дефекты облигации, которые не изменяют обязательные реквизиты облигации: разорванная на части и склеенная облигация при условии безусловной принадлежности всех ее частей к данной облигации, незначительные дефекты вследствие естественного износа облигации: загряз­нения, надрывы и потертости, мелкие масляные и другие пятна, надписи***;

наличие отметки о дате ее размещения, скрепленной подписью ***(с рас­шифровкой подписи)*** операционно-кассового работника и печатью опера­ционного отдела (отделения) учреждения Банка.

***2.14. С учетом сложившейся ситуации на финансовом рынке, а также мониторинга ставок по привлекаемым срочным банковским вкладам (депозитам) физических лиц размещение облигаций (ипотечных облигаций) Банка может быть приостановлено на основании решения Финансового комитета Банка ^@@@ слова исключены ^@@@.

^@@@ Департамент розничного бизнеса обеспечивает:

подготовку и согласование проекта решения Финансового комитета Банка с казначейством, финансово-экономическим департаментом, департаментом инвестиций и ценных бумаг, управлением контроля и оценки банковских рисков Банка;

визирование согласованного проекта решения Финансового комитета Банка департаментом внутреннего аудита, а также заместителем Председателя Правления, направляющим деятельность департамента розничного бизнеса;

внесение согласованного проекта решения на рассмотрение Финансового комитета Банка не позднее чем за пять рабочих дней до предполагаемой даты приостановки размещения облигаций (ипотечных облигаций) ^@@@.

^@@@ Часть исключена ^@@@

Департамент инвестиций и ценных бумаг не позднее следующего рабочего дня после получения выписки из протокола заседания Финансового комитета Банка:

информирует учреждения Банка о принятом решении;

информирует департамент информационных технологий о необходимости блокировки операций размещения облигаций в соответствующем программном обеспечении;

актуализирует информацию о размещаемых облигациях (ипотечных облигациях) на корпоративном веб-сайте Банка и сайте департамента инвестиций и ценных бумаг.

Решение о возобновлении размещения облигаций (ипотечных облигаций) принимается в порядке, аналогичном принятию решения о приостановке размещения облигаций (ипотечных облигаций).***

3. РАЗМЕЩЕНИЕ ^@@@ ПРОЦЕНТНЫХ ^@@@ ОБЛИГАЦИЙ

3.1. **Департамент инвестиций и ценных бумаг не позднее трех рабочих дней после государственной регистрации облигаций (изменений в проспект эмиссии облигаций) доводит информацию об условиях выпуска облигаций (изменениях в проспект эмиссии облигаций) до учреждений Банка и размещает указанную информацию на сайте департамента инвестиций и ценных бумаг **.

**Центр (отдел) розничного бизнеса учреждения Банка обеспечивает отделения:

не позднее дня начала размещения облигаций – копиями проспекта эмиссии облигаций, оформленными в установленном порядке;

не позднее пяти рабочих дней с даты государственной регистрации изменений в проспект эмиссии облигаций – копиями изменений в проспект эмиссии облигаций;

не позднее следующего рабочего дня после получения сообщения начальника операционного отдела (заведующего отделением) об утере копии проспекта эмиссии (изменений в проспект эмиссии) – копиями проспекта эмиссии (изменений в проспект эмиссии).

Центр (отдел) розничного бизнеса учреждения Банка распечатывает копии проспекта эмиссии (изменений в проспект эмиссии) с сайта департамента инвестиций и ценных бумаг. Количество копий должно быть достаточным для ознакомления всех потенциальных инвесторов.

Копии проспекта эмиссии (изменений в проспект эмиссии, содержащих более одного листа) должны быть прошиты, пронумерованы и иметь заверительную отметку («Копия верна», наименование должности лица, заверившего копию, его личная подпись, фамилия и инициалы, дата заверения, печать учреждения Банка).**

Начальник операционного отдела (заведующий отделением), операци­онно-кассовый работник в отделениях с одним работником учреждения Банка отвечают за организацию работы с облигациями и информирование работников.

Начальник операционного отдела (заведующий отделением), операци­онно-кассовый работник в отделениях с одним работником обеспечивают:

размещение на стендах информации о выпуске облигаций;

**наличие в операционных отделах (отделениях) учреждений Банка, осу­ществляющих операции с облигациями, копий проспекта эмиссии облигаций (изменений в проспект эмиссии) в течение всего срока открытой продажи облигаций **. ***В случае размещения Банком облигаций ранее окончания периода размещения облигаций, установленного решением о выпуске и проспектом эмиссии облигаций (досрочное размещение), – до даты их досроч­ного размещения. Информирование учреждений Банка о дате досрочного размещения облигаций осуществляет департамент инвестиций и ценных бумаг не позднее пяти рабочих дней после дня досрочного размещения облигаций;***

правильное оформление документов и проведение расчетов по операциям размещения, погашения **(досрочного погашения)** и выплаты ***процент­ного дохода*** по облигациям.

3.2. **Операционно-кассовый работник учреждения Банка по просьбе физического лица представляет для ознакомления ***в учреждении Банка*** копию проспекта эмиссии облигаций (изменений в проспект эмиссии облигаций)**.

3.3. ** ***Службы инкассации на основании информационного письма департамента инвестиций и ценных бумаг о распределении бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций доставляют в ОПЕРУ, филиалы-областные (Минское) управления Банка, филиалы г. Минска и ЦБУ, подчиненные центральному аппарату Банка***:

облигации – как правило, не менее чем за пять рабочих дней до начала их размещения;

методические указания по контролю подлинности облигаций – как правило, не менее чем за пять рабочих дней до даты окончания первого ***периода начисления процентного дохода*** по облигациям.

Перераспределение бланков облигаций осуществляется службами инкассации на основании письма, подписанного директором департамента инвестиций и ценных бумаг (его заместителем).

Прием и перевозка инкассаторами учреждений Банка (централизованной (объединенной) службы инкассации, базового учреждения Банка) бланков облигаций и методических указаний по контролю подлинности облигаций осуществляются в соответствии с требованиями Инструкции № 211, Особенностей № 54.13**.

3.4. Службы инкассации не менее чем за три рабочих дня до начала размещения облигаций на основании распоряжения ***слово исключено*** **, ***подписанного*** руководителем филиала-областного (Минского) управле­ния,** доставляют облигации в подведомственные учреждения Банка, на осно­вании распоряжения руководителя учреждения Банка – в отделения учрежде­ния Банка.

3.5. **Филиал № 519 Банка не позднее следующего рабочего дня после передачи облигаций ОПЕРУ, филиалам-областным (Минскому) управлениям Банка, филиалам г. Минска и ЦБУ, подчиненным центральному аппарату Банка, ***представляет (по электронной почте Lotus Notes в виде таблицы Excel) в адрес управления фондовых операций департамента инвестиций и ценных бумаг*** сведения о сериях и номерах переданных облигаций **.

3.6. Филиалы-областные (Минское) управления, филиалы г. Минска **и ЦБУ, подчиненные центральному аппарату Банка,** на следующий рабочий день после получения бланков облигаций при их перераспределении ***сооб­щают (по электронной почте Lotus Notes) в адрес управления фондовых операций департамента инвестиций и ценных бумаг*** сведения о сериях и номерах полученных бланков облигаций.

3.7. В учреждении Банка заведующий операционной кассой выдает стар­шему кассиру смены операционного отдела учреждения Банка (в случае если операционная касса и операционный отдел находятся в одном помещении) облигации по письменному требованию, подписанному руководителем и глав­ным бухгалтером учреждения Банка (лицами, ими уполномоченными), и под расписку в расходном внебалансовом ордере ф. 0402540104 **(приложение 8 к Инструкции № 211)**.

3.8. Полученные облигации приходуются в операционном отделе (отделении) учреждения Банка на основании приходного внебалансового ордера ф. 0402540103 **(приложение 15 к Инструкции № 211)** и хранятся в кладовой (сейфовой комнате) операционного отдела или отделения (далее – хранилище).

**Полученные методические указания по контролю подлинности облига­ций хранятся у руководителя (заместителя руководителя) операционного отдела (отделения) учреждения Банка в металлическом шкафу ***до погашения всех проданных Банком облигаций соответствующего выпуска ***.** ***Инфор­мацию о погашении всех проданных Банком облигаций соответствующего выпуска департамент инвестиций и ценных бумаг направляет учреждениям Банка не позднее трех рабочих дней после дня погашения облигаций соответствующего выпуска.***

3.9. Старший кассир смены выдает облигации операционно-кассовому работнику операционного отдела (отделения) учреждения Банка по книге учета принятых и выданных ценностей кассовым работникам ф. 0402380124 (приложение 4 **к Инструкции № 211**).

По окончании операционного дня нереализованные и испорченные облигации операционно-кассовый работник возвращает старшему кассиру смены по книге учета принятых и выданных ценностей кассовым работникам ф. 0402380124 (приложение 4 **к Инструкции № 211**). Испорченные бланки передаются из отделения в учреждение Банка в составе ***слово исключено *** отчетности отделений.

3.10. Учреждения Банка размещают облигации только в течение периода размещения облигаций, указанного в решении о выпуске и проспекте эмиссии облигаций.

3.11. При размещении облигации за наличный расчет ^@@@ и при оплате посредством пластиковой карточки ^@@@ операционно-кассовый работник:

знакомит физическое лицо с условиями выпуска облигаций;

вводит информацию в электронную базу данных с заполнением всех реквизитов реестра операций по облигациям **ОАО «АСБ Беларусбанк»** (приложение 1 к настоящей Инструкции);

**при размещении облигаций за наличный расчет на сумму, превышающую 1000 базовых величин, оформляет приходный кассовый ордер ф. 0402540101 (приложение 13 к Инструкции № 211), приходный валютный ордер ф. 0402540149 (приложение 14 к Инструкции № 211). При совершении операции на сумму, не превышающую 1000 базовых величин, приходный кассовый (валютный) ордер не оформляется **;

на облигации в специально предусмотренном для этого месте делает отметку о дате ее размещения с указанием номера учреждения Банка (ОПЕРУ указывает «ОПЕРУ»), подписывает облигацию ***(с расшифровкой под­писи)*** и скрепляет подпись печатью операционного отдела (отделения) учреждения Банка;

при размещении облигации в течение первого ***периода начисления процентного дохода*** в поле, соответствующем первому ***периоду начис­ления процентного дохода***, проставляет дату размещения облигации, в поле второго и последующих ***периодов начисления процентного дохода*** про­ставляет даты начала соответствующих ***периодов начисления процентного дохода*** (***приложение 2*** к настоящей Инструкции) ***(если это предусматривает бланк облигации)***;

***при размещении облигации в течение второго и последующих периодов начисления процентного дохода на отрезной части облигации (далее – купон), соответствующей истекшему (истекшим) периоду (периодам) начисле­ния процентного дохода, совершает запись либо проставляет штамп «Не выпла­чивается» и заверяет своей подписью (приложение 3 к настоящей Инструкции). При этом указанные купоны от облигации не отделяются***;

**абзац исключен **

получает деньги от лица, покупающего облигацию, ^@@@ (осуществляет операцию списания денежных средств с карт-счета физического лица, покупающего облигацию, с использованием пластиковой карточки) ^@@@ в сумме номинальной стоимости облигации;

истребует подпись у покупателя облигации на приходном кассовом (валютном) ордере **(в случае его оформления)**;

выдает облигацию физическому лицу.

3.12. ^@@@ Размещение облигации при безналичной форме оплаты.

Размещение облигаций при безналичной форме оплаты путем перечисления со счетов физических лиц, открытых в Банке, осуществляется на основании платежного поручения клиента-физического лица.

При поступлении в учреждение Банка на имя физического лица денежных средств безналичным путем (без открытия счета физическим лицом) для приобретения облигаций денежные средства зачисляются на отдельный лицевой счет на балансовом счете по учету средств в расчетах. К данному счету операционно-кассовому работнику предоставляется доступ на просмотр и списание денежных средств. Размещение облигаций в данном случае осуществляется на основании заявления физического лица (приложение 22 к настоящей Инструкции) при его обращении в учреждение Банка.

Операционно-кассовый работник:

знакомит физическое лицо с условиями выпуска облигаций;

убеждается в личности физического лица по документам, удостоверяющим личность, и в наличии необходимой суммы денежных средств на вкладном (депозитном), текущем (расчетном), ином счете физического лица в соответствии с законодательством Республики Беларусь, на отдельном лицевом счете на балансовом счете по учету средств в расчетах;

вводит информацию в электронную базу данных с заполнением всех реквизитов реестра операций по облигациям ОАО «АСБ Беларусбанк» (приложение 1 к настоящей Инструкции);

на облигации в специально предусмотренном для этого месте делает отметку о дате ее размещения с указанием номера учреждения Банка (ОПЕРУ указывает «ОПЕРУ»), подписывает облигацию (с расшифровкой подписи) и скрепляет подпись печатью операционного отдела (отделения) учреждения Банка;

при размещении облигации в течение первого периода начисления процентного дохода в поле, соответствующем первому периоду начисления процентного дохода, проставляет дату размещения облигации, в поле второго и последующих периодов начисления процентного дохода проставляет даты начала соответствующих периодов начисления процентного дохода (приложение 2 к настоящей Инструкции) (если это предусматривает бланк облигации);

при размещении облигации в течение второго и последующих периодов начисления процентного дохода на купоне (купонах), соответствующем(их) истекшему (истекшим) периоду (периодам) начисления процентного дохода, совершает запись либо проставляет штамп «Не выплачивается» и заверяет своей подписью (приложение 3 к настоящей Инструкции). При этом указанные купоны от облигации не отделяются;

осуществляет списание денежных средств со счета физического лица (отдельного лицевого счета на балансовом счете по учету средств в расчетах), делает отметку о списании на двух экземплярах платежного поручения (на заявлении);

выдает облигацию физическому лицу, документ, удостоверяющий личность, экземпляр платежного поручения с отметкой о списании денежных средств.

По итогам операционного дня на общую сумму операций размещения облигаций при безналичной форме оплаты оформляются итоговый мемориаль­ный ордер и реестр к нему (приложение 1 к настоящей Инструкции) ^@@@.

3.13. **Требования, предъявляемые к заполнению операционно-кассовым работником реквизитов облигации при ее размещении:

дата размещения оформляется словесно-цифровым способом в одну строку в следующей последовательности: число, месяц, год. Число обознача­ется цифрами в двухзначной позиции, месяц указывается прописью, а год пишется полностью цифрами. Сокращения при указании даты не допускаются; номер учреждения Банка указывает цифрами (ОПЕРУ указывает «ОПЕРУ»), допускается использование штампа учреждения Банка.

Исправления и помарки при заполнении реквизитов облигации не допускаются **.

3.14. Если допущена ошибка, облигация считается испорченной. На бланке испорченной облигации операционно-кассовый работник простав­ляет надпись «Испорчен», дату и вырезает часть букв из слова «Облигация». Надпись «Испорчен» заверяется подписью ^@@@ (с расшифровкой подписи) ^@@@ операционно-кассового работника **слова исключены **.

3.15. **Пункт исключен **

3.16. В конце рабочего дня осуществляются действия в соответствии с пунктами 16.18, 16.19 настоящей Инструкции.

Поиск по сайту: