Якісний аналіз та принципи управління ризиком

Якісний аналіз є початковим етапом у дослідженні ризику і призначений для ідентифікації ризику згідно з класифікаційною системою, тобто встановлення виду ризику, його рівня та причин виникнення, факторів впливу, економічних меж, наслідків дії. Результатом проведеного аналізу є обґрунтування доцільності та ефективності даної фінансово-економічної операції, прийняття рішення стосовно способів зниження та принципів управління ризиком.

У ситуації ризику можна вибрати один з варіантів поведінки: уникнення, попередження(запобігання) виникнення та прийняття ризику. Для кожного із цих варіантів існують відповідні заходи, напрямлені як на запобігання виникненню ризикованих подій, так і на зниження рівня можливих втрат.

Уникнення ризику означає відмову від фінансово-економічної операції, пов’язаної з ризиком. Уникнення ризику можна вважати також і відмову від одних фінансово-економічних проектів на користь інших, альтернативних та менш ризикових.

Попередження ризику дозволяє зменшити потенційний ризик.

Прийняття ризику означає, що інвестор свідомо готовий нести потенційні матеріальні та фінансові втрати на випадок реалізації факторів ризику. Такий спосіб поведінки передбачає реалізацію методів зниження рівня ризику та дотримання принципів управління ним.

Способи та методи зниження рівня ризику при його прийнятті можна поділити на зовнішні та внутрішні.(рис.2.)

Рис 2.2.Способи та методи зниження рівня ризику при його прийнятті

Основне завдання управління ризиком, зведення його до мінімально можливого рівня. Процес управління ризиком-один з механізмів розв’язання проблем ризику. Кожен суб’єкт управлінської діяльності обирає конкретний спосіб управління ризиком, тобто менеджмент ризику залежить від специфіки фінансово-економічної діяльності та обраної стратегії. Існують загальні принципи та підходи до процесу управління ризиком, які передбачають:

· Максимально можливе зниження обсягів та ймовірності можливих втрат;

· Контроль ризику, використання всіх можливих(допустимих з моральної та правничої точки зору) засобів, для того, щоб уникнути чи знизити ступінь ризику, пов’язаного зі значними (катастрофічними) збитками;

· Свідоме прийняття(збереження) чи навіть збільшення ступеня ризику, коли все це має сенс;

· Те, що недоцільно ризикувати більшим заради меншого;

· Те, що недоцільно ризикувати більше, аніж це дозволяють власні засоби;

· Те, що необхідно заздалегідь турбуватися відносно можливих наслідків ризику.

Управління ризиком можна подати за загальною схемою, запропонованою В.В.Вітлінським, С.І.Наконечним(рис. 3):

Питання для самоконтролю.

1. Охарактеризуйте класифікаційну систему ризиків.

2. Які виділяють основні фактори ризику?

3. Яка відмінність між ризиком на макро- та мікро рівні?

4. Охарактеризуєте статичний і динамічний ризик.

5. Які існують ризики залежно від виду фінансово-економічної діяльності?

6. Які ризики називають виробничими?

7. Що таке комерційний ризик?

8. У чому сутність якісного аналізу ризику?

Рис. 2.3.Загальна схема управління ризиком

Поиск по сайту: