Ринку фінансових послуг

Інституційна структура ринку фінансових послуг. Поняття про структуру ринку фінансових послуг, ознаки структури. Інституційна структура ринку фінансових послуг розвинених країн. Фінансові інститути ринку фінансових послуг. Основні види діяльності фінансових інститутів. Національно-депозитарна система. Розрахунково-клірингові установи.

Сегментація ринку фінансових послуг. Поняття сегментації ринку фінансових послуг, критерії сегментації. Способи класифікації ринків фінансових послуг. Сучасний стан розвитку регіональних сегментів ринку фінансових послуг.

Характеристика структури ринку фінансових послуг за групою фінансових активів. Фінансові послуги на ринку нерухомості. Оцінка нерухомості. Фінансові відносини на ринку нерухомості. Послуги з оцінки майна. Ринок концесійних послуг, його учасники. Довірчі фінансові послуги. Особливості трастових послуг. Послуги інститутів у сфері аудиторської діяльності та антикризового управління. Послуги недержавних пенсійних фондів.

Питання для самостійного вивчення

1. Основні види діяльності фінансових інститутів [34, с. 23 - 26].

1. Національно-депозитарна система [37, с. 489 - 492].

2. Розрахунково-клірингові установи [26, с. 70 – 78].

Ключові поняття: довірчі операції, іпотека, сегментація ринку фінансових послуг, депозитарна діяльність, кліринг, розрахунково-кліринговий депозитарій, антикризове управління, довірче товариство, траст, бенефіціар, корпоративні права.

Література: 4, 5, 6, 12, 17, 18, 21, 26, 30, 31, 32, 34, 35, 37, 41.

Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку

Послуги розрахунково-касового обслуговування. Готівкові та безготівкові розрахунки. Вибір форми розрахунків. Групи платежів. Заходи НБУ у сфері грошового обігу та кредиту, направлених на регулювання економічного зростання.

Розміщення фінансових активів в банківських установах. Сутність депозитної політики банків. Види депозитів. Депозитні операції. Проблеми розвитку депозитного ринку України.

Операції з інструментами грошового ринку в платіжних системах. Загальна характеристика інструментів грошового ринку. Поняття про платіжні системи. Спеціальні платіжні засоби. Порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням. Безготівкові розрахунки платіжними картками. Банківські платіжні картки. Основні види банківських платіжних систем: SWIFT, TARGET, TOPAZ, Internet, їх призначення, переваги, недоліки.

Нетрадиційні банківські операції та послуги. Сутність форфейтингу як фінансової послуги. Банківські послуги з фінансового інжинірингу. Консультаційні та інформаційні послуги. Консалтингові послуги. Інтернет-банкінг. Послуги іноземних фінансових установ.

Питання для самостійного вивчення

1. Заходи НБУ у сфері грошового обігу та кредиту, направлених на регулювання економічного зростання [37, с. 182 – 184; 41, с. 51].

2.Роль банків в системі недержавного пенсійного забезпечення [34, с. 400 – 401].

3.Загальна характеристика інструментів грошового ринку [37, с. 177 – 181].

4. Безготівкові розрахунки платіжними картками [41, с. 53 – 57].

5. Послуги іноземних фінансових установ [36, т. 2, с. 226 – 235, 354 - 357].

Ключові поняття: депозит, депозитарна політика, депозитні операції, переказ грошей, спеціальні платіжні засоби, платіжна система, еквайр, еквайринг, реконсилація, казначейське зобов’язання, депозитний сертифікат, євродолари, вексель, акцептант, трансакція, овердрафт, авторизація, кліринг платіжних систем, картковий рахунок.

Література: 2, 6, 8, 14, 24, 26, 30, 32, 34, 36, 37, 41.

Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку

Операції з валютою. Суб’єкти валютного ринку, що проводять операції з валютою. Види операцій з валютою, функції операцій Депозитні та конверсійні операції. Валютний ділинг в банках. Операції на міжбанківському валютному ринку: спот, форвард, своп. Операції на біржовому валютному ринку: ф’ючерсні, валютний опціон. Ринок FOREX. Валютний арбітраж.

Послуги валютних бірж. Принципи і методи надання послуг. Проведення валютних торгів, торгів строковими контрактами і банківськими металами. Розрахунок середньозважених ставок/курсів за операціями банків.

Фінансові послуги у сфері міжнародних розрахунків. Ознаки класифікації міжнародних розрахунків. Форми платіжних засобів. Основні форми міжнародних розрахунків. Банківський переказ. Інкасо. Акредитив. Валютні клірингові розрахунки. Торгівля іноземною валютою на території України. Правила переказу іноземної валюти за межі України.

Міжнародні кредитні операції. Євровалютний ринок кредитів.

Питання для самостійного вивчення

1. Валютний арбітраж [30, с. 356 – 357; 37, с. 219 – 222].

2. Принципи і методи надання послуг валютних бірж [36, с. 213 – 221].

3. Валютні клірингові розрахунки [26, с. 117 – 119; 30, с.352 – 355; 34, с. 106 – 107].

4. Торгівля іноземною валютою на території України [30, с. 357 – 360].

5. Правила переказу іноземної валюти за межі України [41, с. 94 - 95].

Ключові поняття: валюта, валютні операції, валютна угода, депозитні операції, конверсійні операції, валютний арбітраж, інкасо, акредитив, бенефіціар, тратта.

Література: 8, 26, 30, 32, 34, 36, 37, 41.

Тема 7. Фінансові послуги на ринку позик

Основні учасники ринку позичкового капіталу. Суб’єкти і об’єкти кредитної угоди. Характеристика основних видів кредиту. Особливості сучасної системи кредитування. Фактори оцінки кредитоспроможності позичальника.

Ринок банківських послуг на ринку позик. Суть і структура ринку банківських послуг. Критерії класифікації банківських послуг. Становлення ринку банківських послуг в Україні. Система правового регулювання ринку банківських послуг. Стратегія розвитку ринку банківських послуг. Банківські кредитні послуги, кредитний ризик. Трастові послуги банків.

Лізингові послуги на ринку позик. Переваги лізингу та основні причини, що стримують розвиток лізингових операцій в Україні. Порівняння Законів України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» і «Про лізинг».

Факторингові послуги на ринку позик. Сутність факторингу, його види та класифікація. Порівняння факторингу і кредиту. Переваги факторингу. Розвиток ринку факторингових послуг в Україні і світі.

Кредитні операції із застосуванням цінних паперів. Кредити під заставу цінних паперів. Кредити, пов’язані з вексельним обігом. Обліковий кредит. Акцептний кредит. Авальний кредит.

Ринок інвестиційних послуг. Поняття та учасники ринку інвестиційних послуг в Україні. Інвестиційний клімат. Система державного регулювання інвестицій в Україні. Послуги інвестиційних компаній.

Інші види фінансових послуг на ринку позичкового капіталу. Форфейтинг як форма кредитування. Послуги кредитних спілок, принципи і методи їх надання. Види кредитів, які надаються кредитними спілками. Структура ринку ломбардних послуг. Види ломбардних послуг. Послуги ломбардного кредитування і зберігання цінностей. Державне регулювання ринку ломбардних послуг. Кредитно-гарантійні установи на ринку фінансових послуг у світі. Послуги інноваційних компаній. Послуги Фонда підтримки підприємництва.

Питання для самостійного вивчення

1. Становлення ринку банківських послуг в Україні [30, с. 142 – 157].

2. Система правового регулювання ринку банківських і ломбардних послуг [30, с. 157 – 161, 310 – 313].

3. Стратегія розвитку ринку банківських послуг [30, с. 162 – 167].

4. Характеристика основних видів кредиту [41, с. 63 – 65].

5. Банківське кредитування, кредитний ризик [41, с. 68 – 69].

6. Порівняння Законів України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» і «Про лізинг» [26, с. 130 - 132].

7. Система державного регулювання інвестицій в Україні [30, с. 253 – 256].

8. Принципи і методи надання послуг кредитних спілок, ломбардів [36, т. 2, с. 534 – 544; т. 4, с. 691 – 696].

Ключові поняття: кредит, кредити: грошові, товарні, споживчі, підприємницькі; кредитний ризик, лізинг, факторинг, форфейтинг, факторингові операції, кредитні спілки, ломбарди, кредитно-гарантійні установи, інновації, інвестиції, принципало, бенефіціар.

Література: 8, 11, 21, 26, 30, 32 – 34, 36, 37, 41.

Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку

Основні види послуг на фондовому ринку. Характеристика послуг за видами діяльності. Види професійної діяльності на фондовому ринку. Інвестиційна привабливість фондового ринку. Функції маркет-мейкерів фондового ринку.

Торгові послуги на фондовому ринку: андеррайтингова діяльність, комісійна і комерційна діяльність, дейтрейдинг, інтернет-трейдинг цінними паперами. Послуги товарних бірж.

Арбітраж на сучасному фондовому ринку. Сутність арбітражу. Індексний та опціонний арбітражі.

Облікові та клірингові послуги на фондовому ринку. Інструменти депозитарної діяльності в Україні і світі. Послуги інститутів інфраструктури фондового ринку: депозитаріїв, зберігачів і реєстраторів, їх розвиток в Україні. Основи функціонування ринку комерційних послуг із цінних паперів. Основні показники діяльності реєстраторів. Функції реєстроутримувачів. Кастодіальні послуги комерційного банку. Клірингові операції на ринку фінансових послуг.

Послуги фондових бірж. Допуск цінних паперів до котирування. Участь в біржових торгах. Визначення початкової ціни акцій. Оформлення замовлень. Особливості торгівлі похідними цінними паперами.

Недержавні пенсійні фонди на фондовому ринку. Організація роботи недержавних пенсійних фондів. Суб’єкти недержавного пенсійного забезпечення. Зберігачі пенсійного фонду. Інвестиційна діяльність недержавних пенсійних фондів.

Питання для самостійного вивчення

1. Послуги товарних бірж [36, т. 4, с. 79 – 82].

2. Сутність арбітражу. Індексний та опціонний арбітражі [34, с. 270 – 277].

3. Клірингові операції на ринку фінансових послуг [34, с. 323 – 332].

4. Організація роботи недержавних пенсійних фондів [34, с. 393 – 400].

5. Суб’єкти недержавного пенсійного забезпечення [34, с. 393 – 395].

6. Інвестиційна діяльність недержавних пенсійних фондів [34, с. 401 – 407].

Ключові поняття: фондовий ринок, андеррайтинг, дейтрейдинг, арбітраж, депозитарій, зберігач, реєстратор, кліринг, недержавні пенсійні фонди, маркет-мейкери, номінальний утримувач.

Література: 3 – 6, 9, 15, 18, 21, 23, 30, 32, 34, 36, 37.

Тема 9. Фінансові послуги з прийняття ризику.

Фінансові ризики. Види фінансових ризиків. Способи зниження фінансових ризиків. Основні фактори, що визначають ризики у міжнародних валютних, кредитних і фінансових операціях і методи їх страхування. Характеристика окремих джерел кредитного ризику.

Страхування ризиків фінансових установ. Шляхи страхування ризиків у міжнародній практиці. Сутність франшизи. Програма страхування для банків (із практики роботи НАСК «Оранта»). Методи страхування банківських валютних ризиків. Безпека операцій на ринку нерухомості.

Ринок страхових послуг України. Страхування як економічна категорія. Організація страхового ринку послуг, основні види страхових послуг на ринку України. Об’єктивні і суб’єктивні фактори, що визначають розвиток страхових послуг. Нормативно-правове регулювання ринку страхових послуг. Порівняльна характеристика двох Законів України – «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» і «Про страхування». Стратегічні напрямки розвитку ринку страхових послуг в Україні. Фактори реформування та розвитку ринку страхових послуг в Україні. Концепція розвитку страхового ринку України до 2010 року. Зарубіжний досвід функціонування страхових ринків.

Гарантування вкладів фізичних осіб. Світовий досвід створення компенсаційних фондів. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в Україні. Гарантійні послуги. Практичні поради з продажі нерухомості.

Питання для самостійного вивчення

1. Види фінансових ризиків. Способи зниження фінансових ризиків [30, с. 225 – 226; 42, с. 125 – 133].

2. Характеристика окремих джерел кредитного ризику [417 – 418].

3. Програма страхування для банків (із практики роботи НАСК«Оранта») [421 – 423].

4. Порівняльна характеристика двох Законів України – «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» і «Про страхування» [26, с. 173 – 177].

5. Зарубіжний досвід функціонування страхових ринків [30, с. 237 – 239].

6. Практичні поради з продажі нерухомості [34, с. 438].

Ключові поняття: фінансові ризики, франшиза, страхування, ринок нерухомості, валютний ризик, хедж, хеджування, арбітраж, гарант.

Література: 19 – 21, 26 – 28, 30 – 32, 34, 36, 37, 42.

Тема 10. Інфраструктура ринку фінансових послуг

Поняття та елементи інфраструктури ринку фінансових послуг. Методологічні підходи до визначення поняття «інфраструктура». Функції та елементи інфраструктури ринку фінансових послуг. Об’єкти інфраструктури ринку фінансових послуг, їх функції.

Сучасний стан розвитку інфраструктури ринку фінансових послуг в Україні. Прямі та побічні фактори, що впливають на інфраструктуру ринку фінансових послуг. Аналіз розвитку сучасної інфраструктури ринку фінансових послуг та пропозиції щодо її розбудови. Аналітичні показники визначення рівня розвитку інфраструктури ринку фінансових послуг в регіонах України. Роль банків у інфраструктурному забезпеченні ринку фінансових послуг. Основні напрями зміцнення банківської системи України. Проблема створення інфраструктури ринку ануїтетів.

Сучасна інституційна база інфраструктури ринку фінансових послуг в Україні. Особливості організації та функціонування інфраструктури ринку цінних паперів. Проблеми розвитку реєстраторського сегмента ринку цінних паперів. Інфраструктура ринку нерухомості України, ринку нумізматів, валютного та страхового ринків.

Питання для самостійного вивчення

1. Методологічні підходи до визначення поняття «інфраструктура» [37, с. 474 – 479].

2. Функції та елементи інфраструктури ринку фінансових послуг [37, с. 19 – 21].

4. Прямі та побічні фактори, що впливають на інфраструктуру ринку фінансових послуг [37, с. 477 – 478].

5. Роль банків у інфраструктурному забезпеченні ринку фінансових послуг [37, с. 479 – 484].

6. Основні напрями зміцнення банківської системи України [37, с. 484 – 485].

7. Проблема створення інфраструктури ринку ануїтетів [37, с. 523 – 527].

Ключові поняття: інфраструктура, ринок нумізматів, елементи інфраструктури ринку фінансових послуг.

Література: 9, 10, 15, 30, 31, 37, 41.

Тема 11. Державне регулювання та

Поиск по сайту: