Порядок лицензирования банковской деятельности

В соответствии с ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»,

«О банках и банковской деятельности» кредитные организации подлежат

государственной регистрации в Банке России, который ведет Книгу государственной

регистрации кредитных организаций, а также выдает лицензии на осуществление

банковских операций.

Для государственной регистрации и выдачи лицензии кредитная организация должна

предоставить ряд документов, в том числе: ходатайство о государственной регистрации и

выдаче лицензии на осуществление банковских операций; учредительные документы

создаваемого юридического лица; документы, подтверждающие уплату пошлин и сборов

за регистрацию кредитной организации; документы, подтверждающие статус учредителей

(свидетельство о регистрации, отчет о прибылях и убытках и т.д.); данные о

профессиональной подготовке кандидатов на руководящие должности создаваемой

кредитной организации.

Уставной капитал (минимальный размер которого устанавливается Банком России)

составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер

имущества, гарантирующего интересы кредиторов. Вклады в него могут быть в виде

денежных средств, а также материальных активов. Не могут быть использованы при

формировании уставного капитала привлеченные денежные средства, средства

федерального бюджета, государственных внебюджетных фондов, иные объекты

собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти.

Особые требования предъявляются к структуре уставного капитала (соотношение

денежной и неденежной части).

Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в

«Вестнике Банка России». Лицензия на осуществление банковских операций выдается

после государственной регистрации и без ограничения сроков ее действия.

Осуществление банковских операций до получения лицензии запрещено под угрозой

применения мер юридической ответственности (вплоть до применения Банком России

иска о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские

операции).

Кредитные организации могут осуществлять только те банковские операции,

которые указаны в их лицензии (перечень указан в ст. 5 ФЗ «О банках и банковской

деятельности»)

Купля-продажа драгоценных металлов не подлежит лицензированию, а привлечение

их во вклады подлежит. 1,2,3 лицензии могут быть выданы при создании банка. Через 2

года работы банк может получить лицензии 4,5,6, а лицензию 6 только при наличии 2

лицензии. После получения 2 лицензии банк может получить лицензию на операции с

драгоценными металлами (она отдельная от всех). При наличии 6 лицензии банк может

открывать подразделения за границей и участвовать в уставном капитале нерезидентов.

Принятие решения о государственной регистрации и выдаче лицензии на

осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не

превышающий 6 месяцев с даты принятия документов.

Одновременно с принятием решения, кредитной организации направляется

требование об оплате объявленного уставного капитала. Неполная оплата является

основанием для аннулирования решения о государственной регистрации. По

предъявлению Банку России документов об оплате уставного капитала, Банк России

выдает лицензию на осуществление банковских операций.

Перечень оснований отказа в государственной регистрации кредитной организации и

выдаче лицензии на осуществление банковских операций носит исчерпывающий

характер. В качестве таковых закон указывает несоответствие квалификации кандидатов,

предлагаемых на должность руководителя, требованиям, установленным законом;

неудовлетворительное финансовое положение учредителей; несоответствие документов,

поданных для государственной регистрации и получения лицензии, требованиям

федеральных законов; несоответствие деловой репутации кандидатов на должность

членов совета директоров, требованиям, установленным федеральным законом и

нормативным актам Банка России.

Отказ в выдаче государственной регистрации и лицензии, непринятие Банком России

решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.

Закон устанавливает ряд случаев, когда Банк России может отозвать лицензию и

обязан отозвать лицензию.

Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

публикуются Банком России в «Вестнике Банка России».

Поиск по сайту: