СВОЙСТВА, ФОРМЫ, ТИПЫ И ВИДЫ ДЕНЕГ

Выполняя роль всеобщего эквивалента, деньги представляют собой единство трех свойств,¹ выступающих в виде формы непос­редственной обмениваемости (любой товар может быть непосред­ственно обменен на деньги), самостоятельной формы меновой стоимости (стоимости разнообразных товаров получают единооб­разное выражение в стоимости одного товара), внешней вещной формы труда (весь затраченный труд в целом или его часть полу­чает единообразное денежное измерение).

Свойство непосредственной обмениваемости денег проявляется в процессе обращения товаров или их реализации, когда часть денежных доходов населения может превратиться в различные товары народного потребления, в то время как денежные средства, предназначенные для возмещения израсходованных средств про­изводства и расширения производства, не могут быть направлены для покупки предметов личного потребления. Тем не менее и в первом, и во втором случаях деньги непосредственно (без посред­ников) обмениваются на товары и услуги.

Свойство денег как самостоятельной формы меновой стоимости проявляется в том, что в ходе процесса производства приравнива­ние содержащегося в товарах труда происходит через сопоставле­ние цен товаров с деньгами. Товары выражаются через цены как меновые стоимости, а деньги выступают всеобщим эквивалентом. Деньги как форма стоимости обладают известной самостоятельнос­тью движения (они могут накапливаться в сбережениях, обслужи­вать экономические отношения между отдельными лицами), но не

¹ См.: Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 23. С. 140, 65, 101.

2. Деньги, их природа и содержание 19

могут превращаться в форму абсолютного богатства, поскольку движение затрат труда не всегда выступает как реальная товарная стоимость (например, учет стоимости основного капитала требует принимать во внимание инфляционные тенденции, которые влияют на перераспределительные процессы).

Свойство денег как внешней вещной формы труда состоит в том, что, приравниваясь к деньгам, товары выражают и измеряют заключенный в них общественный труд во внешней, вещной мере, т.е. в денежной стоимости. Качественно этой мерой в классическом случае служит потребительная стоимость денежного товара (золо­та), количественно — определенное количество этого товара.

История денежного обращения свидетельствует о том, что день­ги не представляют собой однородной массы. Они имеют много разновидностей как по происхождению и времени существования, так и по условиям обращения. Фактически под формой денег сле­дует понимать овеществленную в определенном типе всеобщего эквивалента меновую стоимость, которая в состоянии обеспечить устойчивость обращения товаров. Деньги, воплощаясь в различ­ного рода товары-эквиваленты, благородные металлы, долговые обязательства, банковские депозиты, образуют форму денег.

В качестве форм денег человечеству известны золотые, сереб­ряные и биллонные монеты, бумажные и кредитные деньги. Кре­дитные деньги, в свою очередь, выступают в виде разменных на золото и неразменных банкнот, векселей и депозитов. Истории известны и другие формы денег, например, "земельные" и "рабо­чие". На ранних этапах развития человеческого общества в каче­стве формы выступали товарные деньги, а в развитом товарном производстве — золотые и серебряные монеты, бумажные и кре­дитные деньги.

Понятие формы денег прежде всего можно связывать с нату­ральными свойствами денежного товара. Такая попытка уже пред­принималась в экономической литературе, она связана с именем З.В. Атласа. Анализируя генезис меновых отношений по их со­стоянию на конец 20-х гг. XX века, он выделил четыре типа всеобщего эквивалента: товарно-счетный, товарно-весовой, ме­талл очеканный, эмиссионный.

К товарно-счетному эквиваленту относится первая волна нео­формленных товарных денег: орудия труда, скот, -рабы, украше­ния и т.д., когда вес товара играл далеко не главную роль.

Товарно-весовой эквивалент связан с товарами другого типа: малопортящимися продуктами растительного происхождения, а позже с металлами. У этого типа эквивалента такие качества, как собственный вес, делимость, приобретают первостепенное значе­ние; в них впервые появляется весовой масштаб цен.

20 Раздел I. Теория денег

Металлочеканный тип предполагает металлические деньги в виде монет.

Эмиссионный тип связан со всеми видами знаков стоимости, представленными на специальной бумаге с определенной атрибу­тикой.

Классификация денег, исходящая из особенностей материаль­но-вещественной стороны всеобщего эквивалента, позволяет ус­ловно разделить все существующие деньги на такие виды, как полноценные и неполноценные.

Деньги называются полноценными, если товар, из которого они изготовлены, имеет одну и ту же стоимость как в сфере обра­щения в качестве денег, так и в сфере накопления в качестве богатства. Имея внутреннюю стоимость, полноценные деньги не­зависимы ни от других видов богатств, ни от рыночных условий, в которых они обращаются. К полноценным деньгам относятся все виды товарных денег, золотые монеты, серебряные монеты эпохи биметаллизма.

К неполноценным деньгам относятся такие деньги, покупа­тельная способность которых превышает стоимость товара, вы­ступающего носителем денежных отношений. Неполноценные деньги включают все формы постзолотых денег: бумажные и кредитные.

Разграничение неполноценных денег на бумажные и кре­дитные не вызывало особых проблем до тех пор, пока основным видом кредитных денег выступали разменные на золото банкноты (банковские билеты центрального банка). Между бу­мажными и кредитными деньгами существовали три основные различия:

• бумажные деньги создает государство в лице казначейства, а
банкноты — банки, обладающие правом эмиссии;

• бумажные деньги выпускаются для экстраординарных нужд
государства, банкноты же служат только для учета векселей и
выдачи ссуд на коммерческие надобности;

• бумажные деньги неразменны на металл, кредитные можно
разменять на золото.

Указанные формообразующие различия требуют ответа на воп­росы о том, кто производит деньги, ради каких целей, являются ли они разменными на золото?

При этом наибольшие сложности возникают в связи с тем, что в настоящее время банкноты центрального банка являются не­разменными на золото. Из этого следует вывод о том, что между банкнотами и казначейскими билетами нет принципиальных раз­личий, также как нет существенной разницы между бумажными и кредитными деньгами.

2. Деньги, их природа и содержание 21

2.2. ЗОЛОТОМОНЕТНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ЕГО ПРЕВРАЩЕНИЕ В БУМАЖНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ

К концу XIX века в ведущих развитых странах утвердилось золотомонетное обращение, золото непосредственно выполняло функции денег. С развитием концентрации производства и созда­нием монополий, усилением индустриального развития стран про­изошли существенные изменения в денежной системе. Суть этих изменений состоит в том, что постепенно было ликвидировано металлическое обращение, связь денежной системы с золотом ос­лабла, главным средством обращения стали знаки стоимости, в основном кредитные деньги, неразменные на золото, а денежная система стала объектом государственно-монополистического регу­лирования.

Эти перемены были связаны с крупнейшим переворотом в эко­номике XX столетия, ломкой и кардинальной перестройкой денежной сферы, в которой золотые деньги постепенно уступили место бумажно-кредитным деньгам. Трансформация денежного механизма продолжалась около шестидесяти лет — с начала пер­вой мировой войны до середины 70-х гг. XX века.

Так, в годы первой мировой войны был прекращен свободный размен бумажных денег на золото. Внутреннее золотое обращение было ликвидировано, что привело к инфляции и массовому обес­ценению валют. В послевоенное время делались попытки вернуться к прежнему положению вещей, однако только некоторым государ­ствам удалось восстановить размен национальных денежных единиц на золото в урезанных формах. Металлическое же обращение (обращение золотых монет) вообще не возобновлялось. Поэтому внутреннее денежное хозяйство государств фактически оказалось изолированным от международного оборота, а непосредственное применение золота в качестве платежного средства сосредоточи­лось исключительно в сфере внешних связей, единая золотая база денег распалась.

В условиях существования золотого стандарта запас золота у эмиссионного банка был гарантийным фондом обеспечения денег. Наличие обязательного золотого обеспечения в определенном про­центе к сумме выпущенных банкнот позволяло жестко контролиро­вать выпуск наличных денег. После отмены большинством стран золотого стандарта в 30-х гг. XX столетия металлический запас перестал играть роль ограничителя эмиссии и начал использоваться как гарантийно-страховой фонд международных платежей.

Основные принципы золотого стандарта состояли в том, что наряду с золотыми монетами в обращении находились также де­нежные знаки (бумажные знаки стоимости), центральные банки

22 Раздел I. Теория денег

по желанию владельцев бумажных денег меняли их с учетом но­минальной стоимости на золотые монеты (с соответствующим со­держанием золота) или на золотые слитки, ввоз и вывоз золота мог осуществляться свободно в любых формах и объеме, как и свободное обращение национальных денежных знаков за предела­ми страны.

Свободный обмен бумажных денег на золото и наоборот, их свободное обращение в международном масштабе обусловливали относительную стабильность обменных курсов отдельных нацио­нальных валют в рамках так называемых золотых "точек" золотого паритета. Это приводило к тому, что при обменном курсе выше золотой "точки" (золотой паритет плюс затраты на транспорти­ровку, страхование и другие побочные затраты золотого платежа) импортер (должник) производил оплату не в национальной валю­те, а золотом, и, наоборот, при обменном курсе ниже золотой "точки" экспортер (кредитор) производил оплату золотом.

Фиксированное содержание золота в национальных валютах и выполнение требований, предусматривающих почти полный от­каз от автономной национальной конъюнктурной денежной поли­тики, обеспечивали совместно с золотыми "точками" определен­ное саморегулирование валютной системы. Однако при такой системе предложение денег во внутренней экономике было непос­редственно связано со сбалансированностью внешнеэкономичес­ких расчетов. В этом случае увеличение количества находящихся в обращении бумажных денег приводит к следующему:

• повышается уровень внутренних цен по сравнению с ценами
внешнеторговых партнеров, что приводит к уменьшению экспор­
та и стимулирует импорт;

• возникающий при этом дефицит платежного баланса обус­
ловливает необходимость экспорта золотых слитков, вследствие
чего уменьшается количество золота для покрытия (обеспечения)
находящейся в обороте бумажноденежной массы.

В конечном счете все это привело к краху золотого стандарта, причины которого, как следует из вышеизложенного, были за­ложены в автономной денежно-финансовой политике отдельных государств, противоречащей принципам валютной системы с фиксированным валютным курсом. Фактически окончательный развал валютной системы, базирующейся непосредственно на золоте, произошел во время мирового экономического кризиса 1929—1933 гг.

В зависимости от характера размена денежных знаков на золото различались три разновидности золотого стандарта (золотого мо­нометаллизма): золотомонетный стандарт, золотослитковый стан­дарт, зо л ото девизный стандарт.

2. Деньги, их природа и содержание 23

Для наиболее стабильного золотомонетного стандарта было характерно обращение золотых монет, выполнение золотом всех функций денег, свободная чеканка золотых монет с фиксирован­ным золотым содержанием, свободный размен знаков стоимости на золотые монеты по нарицательной стоимости и неограниченное движение золота между лицами и странами.

Эти особенности обеспечивали относительную устойчивость и эластичность золотомонетного обращения, поскольку излишние по сравнению с требованиями закона денежного обращения золо­тые монеты уходили из обращения в сокровище. При расширении потребности хозяйственного оборота в деньгах золото поступало из сокровища в обращение, т.е. закон денежного обращения дей­ствовал автоматически. Поэтому золотомонетный стандарт наибо­лее соответствовал требованиям периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, миро­вой торговли, вывозу капиталов, расширению международного кредита.

Постепенно золотомонетный стандарт утвердился в большин­стве стран, но одновременно были подорваны его принципы: вве­дены ограничения чеканки, и золотые монеты стали исчезать из обращения. После первой мировой войны только в США сохра­нился золотомонетный стандарт.

Золотослитковый стандарт в то время был введен в отдельных странах (Англия, Франция), где банкноты обменивались на слитки только при предъявлении определенной суммы (1700 фунтов стерлингов — в Англии, 215 тыс. франков — во Франции, что соот­ветствовало стоимости стандартного слитка массой более 12 кг).

В большинстве стран (Германия, Австрия, Дания, Норвегия и др.) был установлен золотодевизный стандарт, при котором бан­кноты обменивались на дивиденды, т.е. на иностранную валюту, разменную на золото. Золотодевизный стандарт закрепил валют­ную зависимость одних стран от других и явился одним из методов валютного подчинения более слабых стран крупным государствам.

Помимо разновидностей золотого стандарта и механизма их функционирования теория денег также выделяет действительные или полноценные деньги — золотые или серебряные монеты (в настоящее время не обращаются), неполноценные монеты (номи­нальная стоимость выше реальной), бумажные деньги (казначейс­кие билеты), кредитные деньги (банкнота, вексель, чек).

Действительные, или полноценные деньги — это деньги, номи­нальная стоимость которых в основном соответствует стоимости содержащегося в них металла (основной вид полноценных денег — золотые монеты). Монета — денежный знак, изготовленный из металла, имеющий установленные законом отличительные при-

24 Раздел L Теория денег

2. Деньги, их природа и содержание 25

Характерно, что золотые деньги порождают их спекуляцию. При первом взгляде на проблему причина кажется простой: при росте цен на золото возникает заинтересованность в том, чтобы поменять свои деньги на этот благородный металл, чтобы в даль­нейшем перепродать его по более высокой цене и получить спеку­лятивную прибыль.

Спекуляция золотом объясняется также, с одной стороны, перенакоплением капитала, которое создает объективное стремле­ние к спекулятивному вложению капитала, а с другой — "бег­ством" от национальных валют, покупательная способность кото­рых снижается, тогда как положение золота, стоимость которого не падает, поскольку оно имеет собственную стоимость, — ста­бильно. В настоящее время это является характерным для так называемых "сильных" валют.

Спекуляция золотом имеет свои границы. Тезаврация преры­вает кругооборот капитала: деньги, превращенные в золото, не реинвестируются, а сохраняются в застывшей форме. Тезаврация противоречит потребностям экономики в ликвидных средствах. Кроме того, спекуляция золотом лишена гибкости по сравнению с другими формами спекуляции (она не поставляет средств для кредитного обращения, а следовательно, прерывает и оборачивае­мость банковского капитала).

В современных условиях спекуляция золотом не носит такого всеобъемлющего характера, как в прошлом, поэтому ее влияние на развитие валютного кризиса не является существенным. Раз­витие современного (70—90-е гг. XX — начало XXI столетия) валютного кризиса характеризуется тем, что происходит:

• быстрое увеличение массы бумажных денег во всех странах,
вследствие чего центральные банки, подчиняясь интересам фи­
нансового капитала, должны поддерживать банковские системы,
связанные между собой хитросплетением векселей и долларовых
обязательств;

• война курсов валют, когда каждая страна в поисках рынков
сбыта стремится пойти на любые нарушения обменного курса и
экспортировать товары, чего бы это ей не стоило;

• приостановка важных инвестиционных программ, связан­
ная с общей неуверенностью относительно сохранения стоимости
капитала, с отвлечением в недвижимость значительной массы
капитала, теряющего часть своей стоимости в результате искус­
ственно ускоренного морального износа, с трудностью повыше­
ния нормы прибавочной стоимости, восстановления нормы при­
были;

• рост цен, приобретающий международный характер и стано­
вящийся неудержимым;

26___________________________________ Раздел I. Теория денег

• рост внешней задолженности большинства стран, сопровож­
даемый сокращением их платежеспособности.

С 30-х гг. XX века в мировой экономике утвердилась система неразменных кредитных денег, приближающихся по своей приро­де к бумажным. Обеспечением современных банкнот являются в основном государственные ценные бумаги, а золотое обеспечение и размен банкнот на золото отменены фактически во всех странах мира. Так, размен доллара США на золото для иностранных цен­тральных банков был прекращен с 16 августа 1971 г. В настоящее время на функционирующих рынках золота оно продается в ос­новном для изготовления золотых изделий и украшений.

Поиск по сайту: