Представление документов в исполняющий банк и их проверка

Для направления документов по аккредитиву в исполняющий банк бенефициар представляет документы в

обслуживающий его банк или банк, авизовавший ему аккредитив (в большинстве случаев они совпадают в одном лице).

Такое требование отсутствует в UCP, но содержится в Инструкции № 67. Цель указанной нормы - предотвращение

представления документов ненадлежащим бенефициаром. Следует учитывать, что банк не несет ответственности за

подлинность представленных документов и в случае оплаты поддельных документов, представленных напрямую в

исполняющий банк, весь риск ложится на приказодателя.

Документы должны быть представлены в банк бенефициара (авизующий банк) с учетом сроков, необходимых для их

пересылки в исполняющий банк. В противном случае может возникнуть основание для неисполнения аккредитива по

причине истечения срока для представления документов.

Для исполнения аккредитива исполняющий банк осуществляет проверку документов на предмет соответствия их по

внешним признакам условиям аккредитива. Для этого банк проверяет:

•

соблюдение установленных в аккредитиве сроков (срок представления документов в исполняющий банк, срок

от даты выдачи транспортного документа до его представления в банк, сроки, предусмотренные для отгрузок товара);

•

комплектность документов (представление необходимых оригиналов и копий документов);

•

соответствие содержания документов условиям аккредитива;

•

по внешнему виду правильность оформления каждого документа.

Кроме того, при приеме документов или принятии решения об отказе в их приеме уполномоченный работник банка

руководствуется соответствующими положениями UCP. Исключение составляют лишь случаи, когда аккредитив прямо

предусматривает, какого характера и с какими оговорками документы должны быть представлены. Срок проверки

документов - семь дней.

Рассмотрим, какие должны быть действия исполняющего банка и экспортера при обнаружении расхождений. В

первую очередь банк должен незамедлительно сообщить бенефициару обо всех расхождениях и попросить его

переоформить документы, если это возможно, либо представить инструкции по поводу документов с расхождениями.

Данное сообщение должно быть направлено исполняющим банком бенефициару не позднее седьмого банковского дня

после дня представления документов. В нем должно быть указано, держит ли банк документы у себя в распоряжении

бенефициара либо возвращает их ему.

Если же переоформление документов с расхождениями по каким -либо причинам невозможно, а также в случае

истечения сроков для представления документов экспортер может:

а)

незамедлительно связаться с приказодателем с просьбой дать инструкции банку-эмитенту об изменении

условий аккредитива (продлить сроки или изменить другие условия);

б)

просить исполняющий банк получить разрешение на осуществление платежа против документов с

расхождениями. В таком случае исполняющий банк связывается с банком-эмитентом (обычно по S.W.I.F.T.), сообщает

ему о расхождениях и просит обратиться к приказодателю, чтобы получить от последнего разрешение на исполнение

аккредитива, несмотря на наличие расхождений в документах. В целях ускорения платежа экспортеру следует

самостоятельно связаться со своим партнером по сделке и объяснить причины произошедшего. Как правило,

приказодатель при - нимает (акцептует) незначительные расхождения, если они не касаются количества, качества и видов

товаров, не затрагивают стоимостные показатели, не свидетельствуют об отсутствии документа, необходимого для

прохождения таможенных процедур и получения товара;

в)

поручить исполняющему банку направить документы в банк-эмитент без оплаты для их акцепта (on

«approval» basis) приказодателем (рекомендуется);

г)

поручить исполняющему банку отправить документы на инкассо. Поскольку в таком случае экспортер

теряет преимущества, которые дают ему расчеты в форме аккредитива, данный вариант на практике используется крайне

редко;

д)

просить исполняющий банк совершить условный (с оговоркой) платеж, акцепт или учет (негоциацию)

под гарантию возврата бенефициаром выплаченной суммы и процентов по ней в случае отказа банка-эмитента

(подтверждающего банка) от документов с расхождениями. Взаимные права и обязанности исполняющего банка и

бенефициара в таком случае оговариваются в договоре, заключаемом между ними.

Поиск по сайту: