Мошенничество

Мошенничество — старый и наиболее часто встречающийся прием незаконного присвоения чужого имущества, распространенный во всем мире. Только в США от этого вида преступлений каждый год несут убытки около 90 тысяч компаний в размере от 50 до 100 млрд. долл.

Главным объектом посягательства мошенников являются денежные и материальные средства. Присвоение последних осуществляется в основном при их получении с последующей оплатой. Способов присвоения экономические преступники изобрели много: получение товарной продукции и средств фиктивными предприятиями; умышленное приведение предприятия к банкротству путем трехступенчатого мошенничества; скупки фирмы и деятельности под маской прежнего кредитоспособного владельца, создание фирмы с идентичным названием и т.п.

Для создания видимости добропорядочной фирмы, от имени которой преступники выступают, они вносят в учредительные

Таблица 11

Взяточничество в мировом масштабе

документы ложные сведения об учредителях, руководителях, регистрируют предприятия по похищенным паспортам, используют документы разорившихся предприятий, указывают искаженные сведения об юридическом адресе, прибегают к другим уловкам. После этого они заключают фиктивные сделки, порой используя банковские счета других предприятий, подделывая документы и т.д., получают денежные средства и присваивают их.

Эти и подобные им приемы экономические преступники постоянно совершенствуют, практически используют их во всех странах мира, включая и Республику Беларусь. Это можно проиллюстрировать хотя бы на примере «Беларусбанка». Последний в апреле 1995 г. выдал кредит в размере 645500 долл. торговому дому «Малва», ложные документы которого подтвердил заключенный контракт с рижской фирмой «Таир системе» о закупке большой партии рыбной продукции. За добропорядочность «Малвы» поручилась фирма «Прокус». После этого «Беларусбанк» перечислил указанную сумму в Индустриальный банк Литвы на счет «Малвы». «Зеленые» назад не вернулись.

В августе 1995 г. «Беларусбанк» предоставил кредит фирме «Алабама» в 250000 долларов, якобы для закупки товаров народного потребления. Как и в случае с «Малвой», у «Алабамы» все нужные документы были в наличии: и контракт, и договор-поручительство и даже вексель службы залога МОФ «Босаво». В итоге «Белсбербанк» был опять обманут.

Печальная история повторилась и в сделке с частной компанией «Внештрансинвестсервис», которой «Белсбербанк» выдал 300000 долларов на закупку стирального порошка. С тех пор никто не видел ни порошка, ни долларов, ни хозяина фирмы-обманщицы некоего Э. Мазо.

В том же невезучем 1995 г. некое производственно-коммерческое предприятие «Фондор» «раскошелило» сберегательный банк на 300000 долларов. Кредит был выдан под залог, который определялся стоимостью 500 автомобилей ВАЗ-2109. Автомобили должны были перейти в собственность банка, если дело у фирмы не «выгорит». «Фондор» автомобили распродал. В итоге — банк остался без залога и без денег.

Случаи мошенничества имели место и при оформлении льготных кредитов в республике. Этот вид кредита было разрешено получить тем, кто остро нуждался в улучшении жилищных условий, молодым семьям и т.д. Однако на деле получилось, что этой услугой государства воспользовалось множество хитроумных «деятелей». Они подчищали документы, совершали подлоги и приписки для получения льготных кредитов. Многие кредиты использовали не по целевому назначению. Общая сумма незаконно полученных кредитов составила 9600 млн.рублей, из ко-

трых почти половину (4 млрд.руб) мошенники получили в банках Витебской области. Они оставили без жилья тех, кто действительно нуждался в улучшении жилищных условий.

Как видим, «цивилизованные» грабежи конца XX века пришли и в Беларусь, но по масштабам они пока весьма скромные. Это отражение, вероятнее всего, бедности стран.

Другие масштабы грабежей у экономического гиганта — Японии, где национальные криминальные группы («якудза») создали проблему непогашенных займов в 350 млрд. долларов. Характеризуя эту проблему, известный американский журнал «Бизнес уик» заметил: «Япония теперь понимает, что у бандитов такие прочные связи с банковской системой, что эти вымогатели способствовали экономическому спаду этой страны». «Якудза» играли определяющую роль в создании «раздутой экономики» в конце 80-х годов, когда цены на землю и акции повысились вдвое и втрое. Воспользовавшись спекулятивной лихорадкой тех лет, эти бандиты, по словам «Бизнес уик», мигрировали из теневой периферии экономики, где они сосредоточились в'сфере проституции и торговли наркотиками, прямо в самое сердце финансовой системы — банки. Не менее 10% неоплаченных займов, официально признанных министерством финансов Японии, или 35 млрд. долларов, перешли в руки «якудза».

Для того чтобы исправить положение, Япония намерена ужесточить контрольные меры, создав специальный орган. Полиция должна будет получить право вторгаться в конторы, забирать документы и устанавливать, куда именно направлялись деньги «якудза». Но это очень трудная задача: ведь только ямогуты — гумы, крупнейшая банда страны в Осаке — насчитывает 33 тыс. членов. Местный осакский «Кпазу кредит кооператив», сберегательный банк с капиталом 12,3 млрд. долл., обанкротившись в августе 1995 г., перешел от кредитования бедных к кредитованию приобретения недвижимости. Для получения средств он начал в конце 80-х годов привлекать вкладчиков высокими процентными ставками — на 2% выше рыночных. С 1987 г. по 1990 г. одним из крупнейших источников его финансирования был токийский гигант «Санва бэнк лимитед». Снабжали деньгами «Кидзу» и другие банки. Все эти так называемые межбанковские займы остались непогашенными, и, по некоторым данным, общая сумма невыплаченных займов по всей стране — около 800 млрд. долларов. Их присвоили «якудза».

Поиск по сайту: