Преступления, совершаемые потенциальным приобретателем векселя

Данные преступления связаны преимущественно с хищением векселей путем мошенничества. Существуют различные схемы совершения подобного мошенничества. Рассмотрим некоторые из них.

Получение векселя от его составителя против воли последнего и без надлежащего основания. Это одно из наиболее простых по технике совершения преступлений. При этом вексель может быть составлен по воле самого векселедателя, но оказаться в обороте против его воли, либо его составление также происходит против воли векселедателя. Подобный безосновательный вексель называется безденежным.

Хищение векселей из депозитария. Большую часть ценных бумаг, в том числе и векселей, владельцы, не желая подвергать себя дополнительному риску, хранят в депозитариях (специализированных хранилищах) различных коммерческих банков. Однако при определенных обстоятельствах депонирование векселей может облегчить их хищение.

Сущность данной схемы состоит в заключении от имени фиктивного предприятия договора на приобретение векселей на выгодных для продавца условиях, депонировании их в депозитарии банка и последующем их хищении посредством использования фальсифицированных документов.

Хищение становится возможным вследствие нарушения порядка депонирования векселей в депозитарий, когда передача векселей в депозитарий осуществляется совместно с предыдущим держателем этих векселей. При этом последний получает доступ к информации, которая должна быть конфиденциальной (количество, номиналы, номера векселей, реквизиты юридической фирмы, копии документов с оттисками печатей предприятия и подписями должностных лиц).

Используя указанные данные, мошенник изготавливает необходимый набор документов, позволяющих завладеть находящимися на хранении в депозитарии векселями. Похищенные векселя реализуются по существенно заниженной цене, а организаторы и исполнители преступления скрываются.

Основными характеристиками совершения рассмотренного мошенничества являются:

- большая поспешность составления и подписания договора;

- отсутствие такого важного элемента проверки партнера по сделке, как установление места его прописки и проживания (а при такой проверке - невозможность их установления);

- потенциально значительная экономическая выгода для стороны, продающей векселя, и обещание выплаты больших вознаграждений всем посредникам и участникам сделки;

- необоснованные попытки присутствия мошенников при составлении и подписании договора, который их непосредственно не касался (договор о хранении векселей), с целью выяснения системы оборота документов, особенностей хранения и учета ценных бумаг;

- использование для облегчения вхождения в доверие к владельцам векселей депозитария как якобы гарантии безопасности совершения сделки <33>.

--------------------------------

<33> Там же.

Поиск по сайту: