Понятие и структура криминальной экономики

Важнейшими тенденциями развития теневой экономики являются ее криминализация, возрастание влияния организованной преступности, усиление ее общественной опасности. В связи с этим в системе экономических отношений целесообразно выделить самостоятельный сектор криминальной экономики.

Концепция криминальной экономики ориентирована прежде всего на исследование причин, механизмов экономических общественно опасных явлений, а также предупреждение и пресечение общественно опасной активности.

Первое исследование криминальной экономики было выполнено А.А. Крыловым. Он ввел в научный оборот само понятие "криминальная экономика" и дал следующее ее определение: "Криминальная экономика - это сложная система незаконных социально-экономических отношений и материально-вещественных процессов по поводу производства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг" <40>. Криминальную экономику он определяет также как организованную корыстную ненасильственную преступность <41>.

--------------------------------

<40> См.: Крылов А.А. Социально-экономические основы деятельности милиции в обществе рыночного типа: Автореф. дис.... д.э.н. М.: Академия МВД России, 1993. С. 36.

<41> См.: Там же.

В работах статистической направленности используется термин "криминальная квазиэкономика", которая определяется как непродуктивный сектор экономической деятельности, связанный с незаконным перераспределением доходов и имущества граждан путем грабежа, разбоя, кражи, вымогательства <42>.

--------------------------------

<42> См.: Бокун Н., Кулибаба И. Теневая экономика: понятие, классификации, информационное обеспечение // Вопросы статистики. 1997. N 7. С. 5.

А. Нестеров и А. Вакурин дают следующее определение криминальной экономики: "...криминальная экономика - это специфический экономический уклад, способ хозяйствования, который призван обеспечивать определенную, относительно небольшую по численности группу лиц сверхдоходами, доходами от преступной деятельности, доходами от использования "прорех" в законодательстве" <43>.

--------------------------------

<43> См.: Нестеров А., Вакурин А. Криминализация экономики и проблемы безопасности // Вопросы экономики. 1995. N 1.

Это понятие, по их мнению, охватывает деяния в экономической сфере, подпадающие под определенные статьи законодательства, т.е. экономические правонарушения и преступления. Сюда же они относят организованную преступность, коррупцию и лоббирование выгодных преступному миру законопроектов.

Таким образом, имеет место понимание криминальной экономики исключительно с формально-правовых позиций. В соответствии с логикой такого понимания в состав криминальной экономики включается вся теневая экономика.

Формально-правовой подход, по мнению автора, является недостаточным для адекватного понимания природы и криминальной и теневой экономики и нуждается в дополнении и расширении. Криминальную экономику, особенно в России и других странах с неразвитой рыночной системой, следует рассматривать с более широких криминологических позиций.

С этой точки зрения криминальная экономика включает экономические отношения, экономическую деятельность, главным отличительным признаком которой является общественная вредность (опасность).

Криминальная экономика охватывает экономические общественно опасные деяния трех видов:

- криминализованные, влекущие уголовную ответственность в соответствии с действующим законодательством;

- некриминализованные, но влекущие юридическую ответственность в соответствии с нормами других отраслей права;

- некриминализованные и не влекущие юридической ответственности (пробелы правового регулирования).

В соответствии с логикой формально-правового подхода теневая экономика является подсистемой экономики криминальной. К такому выводу вполне последовательно приходят его сторонники <44>. Этот подход единственно верен с позиции правоприменения, когда необходимо исходить из действующих правовых норм. Последовательно следуя этой логике, в качестве средства решения проблемы теневой экономики следует избрать применение административных и уголовно-правовых средств борьбы. Однако в российских условиях согласиться с такой позицией вряд ли возможно.

--------------------------------

<44> См.: Там же.

В общем и целом для оценки уровня криминальности теневой экономики целесообразно учитывать максимально полно как ее экономическую эффективность и полезность, так и деструктивное влияние. Полезно ответить на вопрос: "Если правовые предписания будут полностью реализованы, а налоги и платежи - полностью уплачены, то при существующей экономической конъюнктуре какая часть экономической деятельности окажется минимально конкурентоспособной и рентабельной?" Именно в этой части следует искать криминальный теневой сектор. Вопрос может быть сформулирован и в более общей форме: "В какой степени и какая часть, сфера теневой экономики, связанные с нарушением правового запрета, обеспечивают выживание общественного организма?"

При криминологическом подходе объектом анализа становится не только сама деятельность, но и оценочная шкала этой деятельности, воплощенная в правовой системе. При этом используется критерий социально-экономической эффективности.

В условиях слабого государства, отсутствия нормальной институциональной среды в сфере экономики применение незаконных методов становится одним из решающих факторов конкуренции и выживания. Вне правового поля оказывается большинство экономических субъектов. В такой ситуации формально-правовой подход не является конструктивным и должен быть дополнен более широким экономико-криминологическим.

В работе иркутских исследователей следующим образом обобщаются взгляды различных исследователей на сущность теневой экономики (табл. 4).

Таблица 4

Критерии отнесения экономических явлений к сфере

теневой экономики <45>

--------------------------------

<45> Буров В.Ю., Помулев А.А. Влияние теневого сектора экономики на прогнозирование риска банкротства субъектов малого предпринимательства: Монография. Иркутск: Изд-во Иркут. гос. ун-та, 2010. С. 29.

Таким образом, криминальную экономику следует рассматривать как систему социально-экономических институтов, т.е. формальных и неформальных правил экономического поведения, а также санкционных механизмов.

Сферу криминальной экономики целесообразно ограничить видами деятельности, которым присущи такие признаки, как осуществление на профессиональной основе и институционализированный характер.

Отделение криминальной экономики от теневой позволило В.Ю. Бурову, А.А. Помулеву провести типологизацию теневой и криминальной экономики по критериям в аспекте их отделения друг от друга <46> (табл. 5).

--------------------------------

<46> Там же.

Таблица 5

Критерии типологизации теневой и криминальной экономики

Криминальный экономический цикл

В процессе анализа криминальной экономической деятельности ключевое значение имеет выявление ее структуры, систематически повторяющихся шаблонов экономического поведения, инвариантных к конкретному содержанию и корректно описывающих макроструктуру криминальной экономической деятельности. Выявление подобной структуры позволяет моделировать конкретные разновидности криминальной экономической активности, модифицируя и детализируя отдельные элементы, что крайне полезно для изучения причин и факторов экономической преступности (криминологический аспект), а также в процессе расследования (криминалистический аспект).

Структурный анализ криминальной экономической деятельности позволяет выделить в ней устойчиво повторяющиеся стадии (фазы), инвариантные конкретному содержанию любой систематически и планомерно реализуемой преступной деятельности в сфере экономики.

Основными стадиями подобной модели являются: генерирование преступного дохода, легализация или отмывание криминальных фондов, потребление, криминальное инвестирование преступных доходов и инфильтрация их в легальный бизнес.

Процесс последовательной смены отдельных стадий, необходимых для осуществления и постоянного возобновления криминальной экономической деятельности, обозначается понятием криминальный экономический цикл (рис. 5).

┌────────────────┐ ┌───────────────┐ ┌─────────────────┐

│ Генерирование │ │ Легализация │ │ Использование │

│ криминального │ │ криминальных │ │ легализованных │

┌──┤ дохода ├──┤ фондов ├──┤ криминальных │

│ └────────────────┘ └───────────────┘ ┌┤ фондов │

│ ┌───────────────────────┘└─┬───────┬───────┘

│ │ ┌─────┘ │

│ │ │ │

│ ┌──────────────┴─┐ ┌────────────────┴──┐ ┌────────┴────────┐

│ │ Криминальные │ │ Инфильтрация в │ │ Личное │

└─┤ инвестиции │ │ легальный бизнес │ │ потребление │

└────────────────┘ └───────────────────┘ └─────────────────┘

Рис. 5. Структура криминального экономического цикла

Генерирование криминального дохода - это фаза криминального экономического цикла, содержанием которой является извлечение дохода в результате преступной (общественно опасной) экономической деятельности, совершение преступлений в сфере экономики.

Легализация криминальных фондов - это фаза криминального экономического цикла, содержанием которой являются финансовые операции, направленные на придание преступно полученным средствам видимости полученных законным путем.

Криминальные инвестиции - использование легализованных преступно полученных средств для возобновления, расширения криминального предприятия.

Инфильтрация в легальный бизнес - фаза криминального экономического цикла, содержанием которой являются прямые и портфельные инвестиции в организации легального бизнеса <47>.

--------------------------------

<47> Бекряшев А.К., Белозеров И.П., Бекряшева А.И., Леонов И.В. Указ. соч.

§ 2. Причины правонарушений в финансовой сфере

Причины правонарушений являются фундаментальной проблемой юридической науки.

В условиях кризиса в экономике, роста преступности, упадка нравственности и морали изучение причин правонарушений и преступности как самого опасного правонарушения становится особенно актуальным.

Глубокое изучение причин преступности стало возможным после накопления большого фактического материала по уголовной статистике в различных государствах и после складывания в науке уголовного права антропологической и социологической школ.

В начале XX в. общепринятым делением причин становится так называемое трехчленное, предложенное Энрико Ферри. Все причины преступности делятся на следующие три группы: 1) индивидуальные или антропологические, лежащие в самой личности преступника; 2) физические - влияние природы; 3) социальные - влияние общественной обстановки. К первым относятся пол, возраст, раса, наследственность, соматические (телесные) и психические, т.е. душевные, особенности преступника. К группе вторых причисляются: климат, температура, строение почвы и пр. В число социальных причин входят: богатство и бедность, жилища, занятия, образование, политическое устройство и др. <48>.

--------------------------------

<48> См.: Курс правоведения по Народной энциклопедии изд. 1911 г. Т. 1. Общественно-юридические науки. URL: http://www.allpravo.ru/library/doc542p/instrum1706/item1759.html.

Современные криминологи разделяют причины преступности и ее условия. Причины и условия преступности действуют совместно: причина порождает следствие лишь при наличии определенных условий <49>.

--------------------------------

<49> См.: Криминология: Учебник / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, В.В. Лунеева. М., 2004. С. 166.

Причины преступности - это те социально-психологические факторы, от которых непосредственно зависит совершение преступлений, которые воспроизводят преступность и преступления как свое закономерное следствие. В числе наиболее распространенных называют такие причины преступности, как корыстолюбие, стяжательство, агрессивность, национализм, неуважительное отношение к общественным правилам и нормам, гедонизм, правовой нигилизм <50>.

--------------------------------

<50> См.: Там же. С. 168 - 169.

Большинство специалистов считают, что нельзя назвать какую-либо одну, "главную" причину, которая бы целиком и полностью была ответственна за все наблюдаемое разнообразие форм и видов преступности. Нельзя свести задачу анализа детерминант преступности и к составлению "каталога причин": в разных сочетаниях, в неодинаковых исходных условиях (к которым относятся конкретные условия жизнедеятельности людей, изменения этих условий и предшествующее состояние преступности) даже наиболее распространенные факторы, оказывающие прямое влияние на преступность, по-разному влияют на количественные и качественные показатели преступности <51>.

--------------------------------

<51> См.: Криминология: Учебник для вузов / Под общ. ред. А.И. Долговой. М., 2001. С. 230.

Причины преступности оказывают определяющее воздействие на принятие решения о совершении деяния, формирование мотива и цели, выбор именно преступных средств ее достижения <52>.

--------------------------------

<52> См.: Там же. С. 247.

Условия - это такие общественные явления, которые непосредственно не вызывают совершение преступления, но являются своеобразной "смазкой" для механизмов формирования и действия причины, облегчая и усиливая их функционирование <53>. Условие - это то, что само по себе не порождает преступность или преступление, но влияет на процессы порождения, участвует в детерминации преступности <54>.

--------------------------------

<53> См.: Криминология: Учебник / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, В.В. Лунеева. С. 169.

<54> См.: Криминология: Учебник для вузов / Под общ. ред. А.И. Долговой. С. 232.

От условий, сопутствующих совершению конкретного деяния, зависит выбор способа реализации преступного намерения, объекта преступного посягательства. Условиями определяются размеры и характер причиненного вреда, место и время совершения преступления <55>.

--------------------------------

<55> См.: Там же. С. 247.

Условиями преступности могут быть как обстоятельства, относящиеся к состоянию внешней среды (активность правоохранительных органов, латентность конкретных видов деяний, различное отношение общества к разным видам преступных деяний, материальные условия среды), так и характеризующие самого преступника (криминальный профессионализм, алкогольная или наркотическая зависимость и т.д.) <56>.

--------------------------------

<56> См.: Там же.

В зависимости от конкретной ситуации одно и то же обстоятельство может выступать как в качестве причины преступности, так и в качестве ее условия. Например, плохая организация охраны на объекте, где хранятся материальные ценности, может являться как условием, определяющим выбор данного хранилища как объекта посягательства для устойчивой преступной группы, занимающейся хищениями, так и причиной, обусловившей формирование соответствующей мотивации у работников данного объекта <57>.

--------------------------------

<57> См.: Там же. С. 265.

Большинство криминологов указывает на решающее влияние социального содержания причин и условий преступности <58>. В то же время ряд исследователей отмечают, что возникновение преступлений может быть связано с взаимодействием как отрицательных, так и положительных общественных явлений (например, либерализация экономики в совокупности с просчетами в планировании мероприятий по борьбе с экономической преступностью) <59>.

--------------------------------

<58> См.: Там же. С. 167.

<59> См.: Криминология: Учебник для вузов / Под общ. ред. А.И. Долговой. С. 246.

Разнообразие проявлений преступности, ее связь со многими сторонами общественной жизни требуют классификации ее причин и условий. Главное здесь состоит в том, что из всего многообразия причинных зависимостей преступности следует избрать те, которые содержат общие основания для разделения ее природы по основополагающим признакам.

В криминологической литературе принято выделять следующие основания классификации детерминантов преступности: механизм действия, уровень функционирования, содержание, сущность и природа их возникновения.

По механизму действия негативные социальные процессы, детерминирующие преступность, подразделяются на причины, условия и криминогенные факторы.

По уровню функционирования криминогенные детерминанты классифицируются на причины и условия преступности в целом (общие причины), отдельных видов преступлений и конкретных их проявлений.

Основные уровни причин преступности взаимообусловлены. Процесс их взаимосвязи идет как от первого (более общего) уровня к последнему (конкретному), так и наоборот, т.е. от причин и условий конкретного преступления к своеобразию особенностей видов и групп преступлений, к обобщающим характеристикам причинного комплекса преступности в целом. Система общих причин преступности содержит наиболее крупные обобщенные блоки детерминант преступности. В криминологической литературе они именуются источниками преступности или причинами первого класса. Главное здесь не в названии, а в их сущностной характеристике. Она выражается прежде всего в том, что весь причинный комплекс преступности имеет разнопорядковую систему, которая образуется из различных по своей значимости и криминогенному влиянию на преступность блоков и сфер общественной жизни.

Содержательная сторона причин и условий преступности состоит в том, что многообразие их проявлений заключено в экономической, политической, социально-бытовой, духовно-нравственной, социально-психологической, культурно-воспитательной и организационно-управленческой сферах жизнедеятельности общества <60>.

--------------------------------

<60> См.: Криминология (общая часть): Курс лекций / Под ред. В.Н. Николаева. Чебоксары, 1999.

В настоящее время большинством специалистов рассматриваются несколько групп причин преступности:

1) общие - система всех обстоятельств, при совокупности которых наступает следствие. Речь идет о совокупности всех явлений и факторов, порождающих преступность, и всех условий, обусловливающих ее;

2) специфические - часть общей причины, наличие которой при определенной ситуации (определенных условиях) приводит к преступлению. Нельзя говорить, что указанные причины преступности появились именно сегодня. Они существовали всегда, ведь общественные противоречия вечны - они будут там, где есть общество.

Проблему причин преступности, ее сущность и место в деле борьбы с преступностью необходимо рассматривать на разных уровнях:

1) индивидуальном - рассматривая личность преступника, исследуя механизм преступного поведения, можно установить и соответствующие обстоятельства, факторы, толкающие лицо на совершение преступления;

2) социологическом - здесь необходимо обратиться непосредственно к самому обществу, таким его сферам, как социальная, экономическая, политическая, духовная. Эти сферы влияют на формирование личности будущего преступника, мотивацию его поступков и реализацию задуманного;

3) философском - самой общей причиной преступности в любом обществе можно считать объективно существующие социальные противоречия (всегда существуют, но не всегда формально) <61>.

--------------------------------

<61> URL: http://kref.ru/infozakonodatelstvoipravo/138433/3.html.

Рассматривая финансовую преступность, В. Пивоваров считает, что возможно распределение факторов, порождающих преступность, в зависимости от их природы и значения на:

1) те, которые привлекают;

2) те, которые провоцируют;

3) те, которые способствуют <62>.

--------------------------------

<62> См.: Пивоваров В. Факторы существования и воспроизведения финансовой преступности. URL: http://pravoznavec.info/pravo-i-ekonomika.-obshie-voprosi/faktory-suwestvovanija-i-vosproizvedenija-finansovoj-prestupnosti3.html.

Согласно этой классификации к первой группе следует отнести состояние финансового законодательства в стране, серьезные просчеты в правовом воспитании многих слоев населения, особенно молодежи, трудное положение предпринимательства, продолжающийся процесс формирования рыночной экономики, кризисы в стране и в мире.

К факторам, провоцирующим совершение преступлений в финансовой сфере, В. Пивоваров относит факторы преимущественно субъективного характера, главным образом - психологию корыстолюбия, что порождает уверенность в возможности "отступления" от действующего закона, а также примеры массовых случаев финансовых правонарушений со стороны других лиц, является своеобразным "обучением" преступному поведению. Кроме того, провоцировать преступление может и реальное положение конкретного предпринимательского дела (необходимость ее "реанимации", расширение масштабов деятельности, освоение новых видов продукции, услуг и др.).

Третья группа факторов предложенной классификации состоит из способствующих существованию финансовой преступности. К этой группе относим такие факторы, как сложность документального учета и ведения предпринимательской деятельности, неудовлетворительное состояние борьбы с этим видом преступности и др. <63>. Разумеется, указанное распределение факторов финансовой преступности в определенной степени условно, поскольку они могут играть различную роль в причинно-следственном комплексе совершения конкретного преступления.

--------------------------------

<63> См.: Там же.

Однако важнейшие причины финансовой преступности заключаются в особенностях существующих экономических отношений. По своему содержанию эти отношения разнообразны: они обусловливают существование сферы производства, сферы обмена, распределения материальных благ между различными субъектами хозяйственной деятельности.

Известно, что экономика - важнейшая сфера общественной жизни, экономическая деятельность лежит в основе существования всего общества и каждого человека. Связанные с экономическими отношениями объективные противоречия между экономическими потребностями и возможностями общества (социальных групп, отдельных личностей) находят свое отражение в социальных конфликтах, противоречиях, девиации, в том числе и в преступности.

Финансовая преступность органически связана с рыночными отношениями, в основе которых лежат частная собственность, идея свободного предпринимательства. И как свидетельствует мировой опыт, финансовая преступность неизбежно сопровождает рыночную организацию общества. Обратившись к историческому аспекту возникновения финансовой преступности, увидим ряд относительно новых причинно-следственных связей. Так, в условиях командно-регулируемой экономики во времена СССР, когда централизованный государственный аппарат четко определял, что делать, как и для кого, практически отсутствовали экономические стимулы на микроуровне (предприятие, фирма).

Государственные финансовые фонды пополнялись за счет государственных предприятий, а понятий "налоговые преступления", "уклонение от уплаты налогов" в уголовном законодательстве не существовало. Кредитование хозяйственного механизма осуществлялось планово, "свободные" средства отсутствовали. В результате же перехода к рыночной организации экономики, начавшегося в конце 80-х гг., произошли важные изменения в экономических отношениях общества, возникли новые мощные социально-экономические стимулы, связанные с частной собственностью, свободным предпринимательством, конкуренцией и т.д. Экономический кризис, сопровождавший такой переход, привел к нарушению производственных связей, инфляции, спаду производства во всех сферах и резкому снижению жизненного уровня населения. А главное, изменилось место государства в экономических отношениях. Потеряв роль безраздельного владельца и распорядителя средств производства и денежных фондов в результате разгосударствления, государство стало выступать в роли своего рода "иждивенца" - получателя средств, необходимых для выполнения его функций. Это требовало, по примеру других стран, установления новых "правил игры" - развития налоговой системы по современным образцам, законодательного его закрепления и обеспечения, создания специального аппарата контроля за взысканием и распределением налоговых поступлений. Появление многочисленных финансовых институтов (банков, других финансово-кредитных учреждений) как свободных участников рыночных отношений привело к формированию рынка условно свободных средств, предлагаемых для взаимовыгодного кредитования.

Очевидно, что на первых этапах своего становления наше государство не могло в полной мере урегулировать и эффективно контролировать указанные отношения. Это способствовало совершению тех или иных правонарушений.

В то же время, как показывают исследования, не все преступления в финансовой сфере совершаются по мотивам корыстной заинтересованности в традиционном понимании. Так, выявлены многочисленные случаи, когда скрытые от налогообложения средства в дальнейшем использовались руководителями субъектов хозяйственной деятельности не на личное потребление, а на нужды производства (для запуска дополнительных мощностей, реконструкции предприятия, внедрения новых технологий, обеспечения конкурентоспособности продукции и т.д.), погашение задолженности по кредитам, выплаты заработной платы работникам. Аналогичная картина в некоторых случаях наблюдалась и при нецелевом использовании кредитных средств, разумеется, при отсутствии признаков хищения. Такое положение возникает в условиях просчетов государственной политики поддержки предприятий, в результате чего работникам грозит безработица, невыплата зарплаты и т.д.

Однако надо признать и прямую экономическую и социально-правовую обусловленность негативного отношения к законодательным распоряжениям и их соблюдение и исполнение.

В числе основных детерминант преступности в современной России большинство криминологов называют следующие:

- духовный кризис общества, проявлениями которого являются рост алкоголизации и наркотизации населения, падение традиционных нравственных ценностей;

- резкое обострение социальных противоречий в период политической, идеологической, экономической и правовой реформ;

- всеобъемлющий системный кризис общества, включающий в себя кризис власти, экономики, социальной сферы, идеологии, права, наиболее криминологически значимым проявлением которого является значительно возросшее неравенство между богатыми и бедными;

- кризис системы борьбы с преступностью, вызванный как недостатками ее правовой базы, так и прекращением или резким ухудшением функционирования отдельных ее элементов (в частности, таких важных элементов системы профилактики преступлений, как добровольные народные дружины, товарищеские суды, наблюдательные и административные комиссии), недостаточным материальным обеспечением деятельности правоохранительных органов;

- экономические противоречия, связанные с прекращением работы многих промышленных предприятий и сельскохозяйственных объединений, безработицей и бедностью;

- правовой нигилизм, распространившийся на все слои российского общества и выражающийся в пренебрежении как правилами поведения в обществе и безопасности на производстве и на транспорте, так и уголовно-правовыми нормами, утрате доверия к коррумпированным правоохранительным органам и властным структурам <64>.

--------------------------------

<64> См.: Криминология: Учебник / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, В.В. Лунеева. С. 174 - 184.

Итак, каждое преступление в финансовой сфере детерминировано не одной какой-либо причиной и условием, а цепью разнообразных причин и условий, среди которых иногда довольно трудно выделить главную, непосредственную детерминанту <65>.

--------------------------------

<65> См.: URL: http://pravoznavec.info/pravo-i-ekonomika.-obshie-voprosi/faktory-suwestvovanija-i-vosproizvedenija-finansovoj-prestupnosti.html.

Интересный взгляд на причины преступности в современной России высказывает В.Д. Малков <66>. По его мнению, наиболее важными причинами и условиями современной преступности выступают экономические и тесно связанные с ними распределительные отношения.

--------------------------------

КонсультантПлюс: примечание.

Учебник "Криминология" (под ред. В.Д. Малкова) включен в информационный банк согласно публикации - Юстицинформ, 2006 (2-е издание, переработанное и дополненное).

<66> См.: Криминология: Учебник / Под ред. В.Д. Малкова. М., 2004. С. 66 - 74.

К экономическим детерминантам преступности относятся такие явления, как общий экономический кризис; объективное противоречие между экономическими потребностями населения и возможностями общества в их удовлетворении; существующие в стране безработица, инфляция; поляризация населения по уровню доходов; несоответствие уровня жизни значительной части населения уровню обеспечения физиологической выживаемости; наличие и распространение "теневой экономики"; более высокий уровень доходности преступной экономической деятельности по сравнению с уровнем доходности легальной экономической деятельности; недостаточная интегрированность национальной экономики в мировую и т.п. Результатом таких противоречий в экономическом развитии страны являются попытки отдельных лиц удовлетворять свои материальные потребности антиобщественным, а зачастую и преступным путем. Вместе с тем необходимо иметь в виду, что экономические факторы воздействуют на поведение людей опосредованно. Они непосредственно не детерминируют преступные проявления, а воздействуют на них, преломляясь через сознание личности преступника, его нравственно-психологические особенности.

Весьма криминогенны противоречия и в сфере распределения и обмена. Распределительные отношения занимают ведущее место в системе общественных отношений. Они оказывают воздействие на все сферы жизнедеятельности общества и в первую очередь непосредственно влияют на формирование в нем социально-психологического климата, систему ценностных ориентаций людей, мотивацию их поведения и поступков.

Широкое распространение нетрудовых доходов, извлекаемых противоправным способом, в том числе и преступным путем, привело к выделению определенного слоя лиц, имеющих многотысячный, а нередко и миллионный противоправный доход. Криминогенность этого явления становится особенно очевидной, если учесть, что на другом "полюсе" социальной лестницы оказывается маргинальный слой деклассированных и полудеклассированных элементов (наркоманы, бродяги, алкоголики, проститутки, неадаптированные лица с уголовным прошлым и др.). Именно они, как подтверждают статистические данные, обладают повышенной криминальной активностью.

Недостатки в хозяйственном механизме в последние годы оказались особенно ощутимыми и стали основой сохранения и воспроизводства преступности.

Важное криминогенное значение имеют и политические факторы современного общества. К их числу можно отнести: нестабильность политического режима и уголовной политики; коррумпированность представителей государственной власти; неправомерное лоббирование интересов отдельных социальных групп в структуре государственной власти; отчуждение большей части населения от управления государственными делами и от контроля за системой борьбы с преступностью; геополитическую неустойчивость государства и т.п.

Криминогенные последствия имеют и противоречия в социальной сфере. К криминогенным факторам этой сферы относятся недостатки в условиях жизни, организации быта, культуры, социального обслуживания, отдыха, труда, медицинского обеспечения, образования населения.

К числу правовых факторов, имеющих криминогенное значение, можно отнести известную аномию (бездействие) закона; нестабильность и неопределенность законодательства; проблемы уголовно-правовой оценки общественно опасных деяний, а также уголовно-процессуального законодательства; дефицитность официального толкования этого законодательства; распространенность сферы действия "теневой юстиции".

Особое криминогенное значение имеет и недостаточная эффективность профилактической работы правоохранительных органов <67>.

--------------------------------

КонсультантПлюс: примечание.

Учебник "Криминология" (под ред. В.Д. Малкова) включен в информационный банк согласно публикации - Юстицинформ, 2006 (2-е издание, переработанное и дополненное).

<67> См.: Там же.

§ 3. Социально-экономические последствия

криминальной экономической деятельности в финансовой сфере

Как известно, рыночное (товарное) хозяйство характеризуется государственным регулированием экономических процессов. Важная роль в системе их регулирования принадлежит финансам. Они выполняют роль инструментария, с помощью которого реализуется экономическая политика государства.

Г.Н. Карандин пишет, что история становления и развития финансов свидетельствует, что им свойственны следующие признаки:

- финансовые отношения носят денежный (стоимостный) характер;

- денежные отношения, выражающие категорию "финансы", имеют фондовый характер;

- финансовые отношения всегда связаны с образованием денежных доходов и поступлений средств, принимающих форму финансовых ресурсов;

- финансовые отношения, будучи объективными, тем не менее регулируются государством <68>.

--------------------------------

<68> Карандаев Г.Н. Сущность, функции и роль финансов в экономике. М., 2010.

По своей роли в общественном производстве финансы включают в себя два звена:

- общественные финансы;

- финансы хозяйствующего субъекта.

Каждое звено выполняет свои задачи, и ему соответствует особый финансовый аппарат, но вместе они образуют единую финансовую систему.

Роль финансов в экономике многообразна, но тем не менее, считают А.М. Литовских, И.К. Шевченко, ее можно свести к трем основным направлениям.

1. Финансовое обеспечение потребностей расширенного производства.

2. Финансовое регулирование экономических и социальных процессов.

3. Финансовое стимулирование эффективного использования всех видов экономических ресурсов <69>.

--------------------------------

<69> Литовских А.М., Шевченко И.К. Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. пособие. Таганрог, 2003.

Сфера возникновения и функционирования финансов - стадия общественного воспроизводства, где происходит распределение стоимости ВВП по целевому назначению (на фонды возмещения, потребления, накопления и резервный) и субъектам хозяйствования. Благодаря финансам осуществляются многообразные процессы перераспределения стоимости общественного продукта во всех звеньях национального хозяйства и в социальной сфере.

Распределение (перераспределение) стоимости ВВП с помощью финансов сопровождается движением денежных средств, принимающих форму финансовых ресурсов. Они составляют материальную основу финансов. Финансовые ресурсы образуются у хозяйствующих субъектов за счет доходов от реализации продукции (товаров, работ и услуг) и прочих поступлений. Часть их передают государству в форме налогов и сборов и концентрируют в составе бюджетного и государственных внебюджетных фондов. Поэтому финансовые ресурсы выступают материальным носителем финансовых отношений в национальном хозяйстве <70>.

--------------------------------

<70> Карандаев Г.Н. Указ. соч.

В качестве механизма перераспределения финансовых ресурсов выступает финансовый рынок.

Финансовые рынки являются одним из ключевых элементов современных финансов. Во-первых, именно на этих рынках крупные фирмы находят дополнительные источники финансирования. Во-вторых, с помощью финансовых рынков (точнее, индикаторов, формируемых на рынках) осуществляется информирование общественности и бизнеса о состоянии дел в крупных бизнес-структурах. В-третьих, активы, обращающиеся на этих рынках, служат объектами и инструментами инвестирования, спекулирования, страхования и хеджирования для многих компаний. Именно здесь имеет место аккумулирование предложений по инвестированию и финансированию, поиск и сведение вместе конкретных финансовых реципиентов и доноров, причем открытость рынка в большей или меньшей степени способствует оптимизации денежных потоков. Принято выделять несколько основных видов финансовых рынков (рис. 6).

┌──────────────────┐

┌───────────┤ Финансовые рынки ├─────────┐

V └─┬───┬────────┬───┘ V

┌───────────┐ │ │ │ ┌──────────┐

│ Валютный │ V │ V │ Денежный │

│ рынок │ ┌──────────┐ │ ┌─────────────┐ │ рынок │

└────────┬──┘ │ Срочный │ │ │ Страховой │ └──────────┘

V │ рынок │ │ │ рынок │

┌───────────┐ └──────────┘ │ └─────────────┘

│ FOREX │ V

└───────────┘ ┌────────────────────┐

│ Рынок капитала │

┌──┤ (фондовый рынок) │────┐

│ └────────────────────┘ │

V V

┌──────────────────┐ ┌───────────────────┐

│ Рынок долевых │ │ Рынок налоговых │

│ инструментов │ │ инструментов │

└──────────────────┘ └───┬──────────────┬┘

V V

┌────────────────┐ ┌──────────────────┐

│ Корпоративный │ │ Государственный │

│ сектор │ │ сектор │

└────────────────┘ └──────────────────┘

Рис. 6. Структура финансовых рынков <71>

--------------------------------

<71> См.: URL: http://images.yandex.ru/yandsearch?ed=1&text.

Как показывает практика, правонарушения и злоупотребления широко распространены на всех финансовых рынках. В результате этого возникает нелегальный финансовый рынок.

Нелегальный рынок - совокупность отношений, осуществляющихся в нарушение действующих правовых норм и сводящих вместе покупателей и продавцов товаров и услуг. Нелегальный рынок является базовым институтом теневой и криминальной экономики.

По экономическому содержанию экономических благ выделяют рынки товаров, рынки услуг, рынки работ.

Различают также рынки готовых продуктов (услуг, работ) и рынки экономических ресурсов (рынки капиталов, рабочей силы, земли).

По характеру реализуемых товаров различают:

- рынки легальных, нормальных товаров и услуг, предназначенных для удовлетворения нормальных потребностей;

- рынки запрещенных товаров и услуг (рынки товаров и услуг, направленных на удовлетворение деструктивных потребностей, - рынки наркотических средств; "человеческих влечений" - услуги по торговле телом (проституция); торговля людьми, запрещенная торговля животными, рынки краденого имущества, радиоактивных материалов). Особое место в этой категории принадлежит рынку криминальных услуг;

- рынки криминальных услуг, связанных с применением насилия, угрозой его применения и другие, имеющие целью активное воздействие на поведение участников рыночных отношений (заказные убийства).

По уровню развития конкуренции среди нелегальных рынков представлены различные типы: от высокомонополизированных (наркобизнес) до высококонкурентного (рынок услуг по отмыванию преступных доходов) <72>.

--------------------------------

<72> См.: Бекряшев А.К., Белозеров И.П., Бекряшева А.И., Леонов И.В. Указ. соч.

По масштабу выделяют нелегальные рынки: местные (локальные), региональные, национальные и международные (транснациональные).

Причинами возникновения и развития нелегальных рынков являются следующие:

- наличие правового запрета на обращение товаров, реализацию услуг, выполнение работ (наркотические средства, трансплантанты, краденое имущество, отмывание преступно полученных доходов);

- наличие установленных законодательством барьеров для доступа на рынок (государственная монополия, лицензирование, возрастные ограничения для малолетних на рынке труда, авторские права, защита интеллектуальной собственности (патент, товарный знак));

- государственное регулирование цен (установление максимальных цен, ограничение рентабельности, установление фиксированного валютного курса на уровне ниже равновесного);

- высокий уровень налогообложения и других издержек, связанных с исполнением установленных законом обязательств;

- недостаточная жесткость государственного контроля, неспособность государства реализовать правовой запрет либо исполнение регулирующих предписаний;

- недееспособность государственных институтов регулирования рынка, обеспечения прав собственности, контрактной дисциплины (например, неэффективность судебной системы разрешения споров, исполнения судебных решений, связанных с истребованием долгов, порождает рынок криминальных услуг по их "выбиванию") <73>.

--------------------------------

<73> См.: Там же.

Нелегальный финансовый рынок

Нелегальный финансовый рынок имеет не менее сложную структуру, чем рынок официальный. Рассмотрим два его сегмента.

Нелегальный валютный рынок - это сфера, где совершаются незаконные сделки по купле-продаже валюты на основе спроса и предложения.

Особенностями функционирования этих рынков являются ограничение их сферы исключительно внебиржевым сектором, нарушение установленного законодательством порядка совершения операций с иностранной валютой, отклонение теневого валютного курса от официального. Отклонение от официального курса, как правило, может быть обусловлено наличием ограничений на обмен валюты, введением обязательного обмена по заниженному по сравнению с равновесным официальному валютному курсу, налогами на покупку или продажу валюты. Цена валюты на теневом рынке может зависеть также от наличия и жесткости санкций за нарушение валютного законодательства. В случае если в финансовых операциях используются незаконно полученные доходы, то развитию теневого рынка будет способствовать принятие законодательства об отмывании денег (введение требования прозрачности, идентификации участников сделок, фиксации операций и т.п.).

Так, в России активное развитие нелегального рынка валюты во многом является результатом действующего порядка осуществления купли-продажи иностранной валюты только через уполномоченные банки, введения налога на покупку валюты, а также отмены уголовной ответственности за незаконные операции с валютой при крайне незначительном риске привлечения к административной ответственности.

Подпольные банковские системы. В настоящее время в мире сформировались мощные и разветвленные подпольные банковские системы, которые позволяют перемещать огромные финансовые фонды вне системы государственного контроля и без привлечения традиционных банковских процедур. Банкиры этой системы являются часто членами старинных семей или кланов менял и одновременно представителями уважаемых профессий, связанных с большим количеством деловых контактов и крупными суммами денег. Цели скрытого обмена и перевода денег за границу могут быть самыми различными - от пересылки эмигрантом небольшой суммы денег на родину до пересылки крупных сумм легальными бизнесменами для уклонения от налогов. Могут пересылаться и средства, полученные от преступной деятельности либо предназначенные для ее финансирования.

Теневая банковская система оказывает влияние на рост преступности в стране, стабильность политической ситуации и развитие экономики.

Для достижения поставленных целей подпольный банкир может также использовать сделку с родственной или контролируемой структурой за рубежом.

В современных условиях, когда преступная деятельность приобретает транснациональный характер, нелегальные валютные рынки во многих странах используются для обслуживания криминального внешнеторгового оборота. При этом интересы легального бизнеса порой неразрывно переплетаются с интересами организованных преступных сообществ. При финансировании преступной деятельности теневыми банкирами используются и более сложные способы.

Преступник может использовать теневую банковскую систему для осуществления предварительной оплаты незаконной партии товара, например наркотиков или оружия. При этом он может воспользоваться ранее описанной схемой.

Однако преступник может быть заинтересован в получении ссуды для осуществления преступной сделки. Банкир, имея возможность совершать финансовые операции в филиалах национальных банков и не называя имен своих клиентов, может обеспечить необходимую для преступника анонимность. Для получения требуемой ссуды для совершения сделки преступник может обратиться к подпольному банкиру. Последний, занимаясь не только подпольными, но и легальными экспортно-импортными операциями, может учесть бестоварный вексель в банке и вырученные деньги предоставить в ссуду. Преступник возвращает ссуду с процентами, существенно превышающими учетную ставку банка. Подпольный банкир для обеспечения гарантий платежа может также принять участие в криминальной сделке, получая часть прибыли <74>.

--------------------------------

<74> См.: Там же.

Нелегальный оборот на финансовом рынке России по итогам 2011 г. составил около 5 трлн. руб. В январе - ноябре 2011 г. в России зафиксировано свыше 56,7 тыс. преступлений, совершенных в финансово-кредитной сфере <75>.

--------------------------------

<75> См.: РГ. 2012. 4 янв.

Теневая и криминальная экономика является сегодня составным элементом хозяйственной системы. Негативные последствия присущи всем видам и проявлениям криминальной и теневой экономики. Однако в ряде случаев некоторые теневые процессы оказывают также и некоторое позитивное воздействие. Эти немногочисленные ситуации рассматриваются в последней части параграфа.

При определенных условиях криминальная экономика превращается в доминирующий, системообразующий сектор экономических отношений, определяющий направленность развития всей социально-экономической системы и создающий условия для своего функционирования. В наиболее сложных случаях криминализации подвергаются и государственные институты, органы власти и управления, демократические учреждения, контролирующая, правоохранительная системы. Известны случаи, когда криминальная экономическая деятельность становится основой международной специализации, определяющей место страны в международном разделении труда. Конкретные социально-экономические последствия криминальной экономики крайне многообразны, как многообразна и разнопланова сама эта деятельность. Рассмотрим наиболее значимые ее последствия.

Негативные последствия теневой и криминальной экономической деятельности проявляются в различных социально-экономических деформациях. Рассмотрим некоторые из них.

Поиск по сайту: